Сравнение AI vs JKHY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у AI отрицательный (-2.96) — компания генерирует убытки. JKHY прибылен, P/E составляет 19.39. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. Балансовая оценка: P/B AI — 1.79, у JKHY — 4.71. AI работает в убыток — ROE -55.55%, тогда как JKHY показывает рентабельность 24.03%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа AI (-141.35%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AI — 0.00, у JKHY — 0.04. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | AI | JKHY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -2.96 | 19.39 | |
| P/B | 1.79 | 4.71 | |
| P/S | 4.28 | 3.95 | |
| PEG | 0.09 | 0.90 | |
| EV/EBITDA | -2.81 | 12.05 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -55.55% | 24.03% | |
| ROA | -48.51% | 17.02% | |
| Валовая маржа | 43.45% | 44.06% | |
| Операц. маржа | -151.70% | 26.00% | |
| Чистая маржа | -141.35% | 20.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.00 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | 6.58 | 1.74 | |
| Быстрая ликв. | 6.58 | 1.74 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.68% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 32.68% | |
| EPS | $-3.13 | $7.21 | |
| Балансовая стоим. | $5.19 | $29.66 | |
Технический анализ
AI набирает 70 из 100 по техническому скорингу, JKHY — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AI — 54.3 (нейтральная зона), JKHY — 38.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AI торгуется выше SMA 50 (5.5%), тогда как JKHY ниже этой средней (-9.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: AI — 12.1 (нет тренда), JKHY — 38.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете JKHY стабильнее (0.16 vs 2.67). Значение ниже 0.8 делает JKHY защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) AI составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AI | JKHY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.29 | 38.20 | |
| Stochastic %K | 64.52 | 31.44 | |
| CCI (20) | 43.57 | -94.87 | |
| MFI | 53.05 | 41.96 | |
| Williams %R | -35.48 | -68.56 | |
| MACD гистограмма | -0.01 | -0.46 | |
| Momentum (10) | -0.25 | -3.06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12.11 | 38.83 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.78% | -0.98% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.96% | -3.65% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.51% | -8.97% | |
| Цена vs SMA 200 | -30.46% | -14.64% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.08 | |
| Volume Ratio | 73.84 | 90.37 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.67 | 0.16 | |
| ATR % | 5.14% | 3.40% | |
| Sharpe (1г) | -0.99 | -1.04 | |
| RS Rating | 2.00 | 18.00 | |
| 52w от хая | -69.15 | -27.70 | |
| BB ширина | 15.78 | 16.57 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AI — 389,06 млн $, JKHY — 2,38 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. AI убыточен (чистая прибыль -288,70 млн $), тогда как JKHY генерирует прибыль (455,75 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): AI — -44,45 млн $, JKHY — 588,15 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AI | JKHY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 389,06 млн $ | 2,38 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -288,70 млн $ | 455,75 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-2.24 | $6.24 | |
| Операц. Cash Flow | -41,41 млн $ | 641,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | -44,45 млн $ | 588,15 млн $ |
Дивиденды
JKHY выплачивает дивиденды с доходностью 1.68% годовых, тогда как AI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: AI — 13 лет, JKHY — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | AI | JKHY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.68% | |
| Годовые дивиденды | $1.05 | $1.22 | |
| Коэфф. выплат | — | 32.68% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21.40% | -7.89% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AI — мае (+34.30%), для JKHY — ноябре (+2.95%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AI — апрель (-14.19%), JKHY — сентябрь (-2.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у JKHY: +7.38% против +1.06%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — C3.ai, Inc. или Jack Henry & Associates, Inc.?
У кого выше рентабельность — AI или JKHY?
Какие дивиденды у C3.ai, Inc. и Jack Henry & Associates, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — C3.ai, Inc. или Jack Henry & Associates, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AI или JKHY?
Что лучше купить — AI или JKHY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией