Сравнение AI vs JKHY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у AI отрицательный (-3,05) — компания генерирует убытки. JKHY прибылен, P/E составляет 21,78. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) JKHY дешевле: 4,40 против 6,21. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B AI — 2,29, у JKHY — 5,26. AI работает в убыток — ROE -63,91%, тогда как JKHY показывает рентабельность 24,03%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа AI (-187,95%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AI — 0,01, у JKHY — 0,04. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | AI | JKHY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -3,05 | 21,78 | |
| P/B | 2,29 | 5,26 | |
| P/S | 6,21 | 4,40 | |
| PEG | 0,08 | 1,01 | |
| EV/EBITDA | -3,25 | 12,55 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -63,91% | 24,03% | |
| ROA | -57,62% | 17,02% | |
| Валовая маржа | 30,92% | 44,06% | |
| Операц. маржа | -194,86% | 26,00% | |
| Чистая маржа | -187,95% | 20,64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,01 | 0,04 | |
| Текущая ликв. | 6,64 | 1,74 | |
| Быстрая ликв. | 6,64 | 1,74 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,53% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 32,68% | |
| EPS | -$3,22 | $7,21 | |
| Балансовая стоим. | $4,47 | $29,66 | |
Технический анализ
JKHY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, AI — 62 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AI — 66,2 (нейтральная зона), JKHY — 58,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AI и JKHY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+6,0% и +10,0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AI — 19,6 (нет тренда), JKHY — 28,0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете JKHY стабильнее (0,03 vs 2,34). Дневная волатильность (ATR%) AI составляет 4,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AI | JKHY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 66,15 | 58,47 | |
| Stochastic %K | 91,49 | 62,27 | |
| CCI (20) | 166,05 | 76,70 | |
| MFI | 70,58 | 49,49 | |
| Williams %R | -8,51 | -37,73 | |
| MACD гистограмма | 0,20 | -0,26 | |
| Momentum (10) | 2,07 | 5,37 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19,65 | 27,97 | |
| Цена vs EMA 9 | +6,29% | +0,45% | |
| Цена vs EMA 20 | +9,48% | +2,37% | |
| Цена vs SMA 50 | +6,05% | +9,97% | |
| Цена vs SMA 200 | -9,06% | -2,03% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,01 | 0,05 | |
| Volume Ratio | 65,59 | 64,61 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,34 | 0,03 | |
| ATR % | 4,77% | 3,17% | |
| Sharpe (1г) | -0,96 | -0,34 | |
| RS Rating | 2,00 | 25,00 | |
| 52w от хая | -56,84 | -19,36 | |
| BB ширина | 26,48 | 10,44 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AI — 250,27 млн $, JKHY — 2,38 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. JKHY растёт быстрее по выручке: +7,20% год к году против -35,70% у AI. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. AI убыточен (чистая прибыль -470,37 млн $), тогда как JKHY генерирует прибыль (455,75 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): AI — -190,69 млн $, JKHY — 588,15 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AI | JKHY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 250,27 млн $ | 2,38 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -35.70% | +7.20% | |
| Чистая прибыль | -470,37 млн $ | 455,75 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +19.40% | — |
| EPS (TTM) | -$3,35 | $6,24 | |
| Операц. Cash Flow | -188,78 млн $ | 641,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | -190,69 млн $ | 588,15 млн $ |
Дивиденды
JKHY выплачивает дивиденды с доходностью 1,53% годовых, тогда как AI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: AI — 13 лет, JKHY — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | AI | JKHY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,53% | |
| Годовые дивиденды | $1,05 | $1,22 | |
| Коэфф. выплат | — | 32,68% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21,40% | -7,89% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AI — мае (+31,51%), для JKHY — июле (+3,03%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AI — апрель (-14,19%), JKHY — сентябрь (-2,72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — C3.ai, Inc. или Jack Henry & Associates, Inc.?
У кого выше рентабельность — AI или JKHY?
Какие дивиденды у C3.ai, Inc. и Jack Henry & Associates, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — C3.ai, Inc. или Jack Henry & Associates, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AI или JKHY?
Что лучше купить — AI или JKHY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией