Сравнение AI vs FISV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность AI (P/E -2,96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FISV показывает P/E 10,42. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу FISV: 1,39 vs 6,03 у AI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B FISV — 1,08, у AI — 2,22. AI работает в убыток — ROE -63,91%, тогда как FISV показывает рентабельность 10,77%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа AI (-187,95%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AI — 0,01, у FISV — 1,04. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | AI | FISV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -2,96 | 10,42 | |
| P/B | 2,22 | 1,08 | |
| P/S | 6,03 | 1,39 | |
| PEG | 0,08 | -0,80 | |
| EV/EBITDA | -3,15 | 8,17 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -63,91% | 10,77% | |
| ROA | -57,62% | 3,46% | |
| Валовая маржа | 30,92% | 47,22% | |
| Операц. маржа | -194,86% | 21,37% | |
| Чистая маржа | -187,95% | 13,42% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,01 | 1,04 | |
| Текущая ликв. | 6,64 | 1,04 | |
| Быстрая ликв. | 6,64 | 1,04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | -$3,22 | $5,23 | |
| Балансовая стоим. | $4,47 | $50,24 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AI сильнее: 79/100 против 73/100 у FISV. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AI составляет 55,6 (нейтральная зона), у FISV — 54,7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AI и FISV находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3,8% и +5,2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AI — 21,1 (слабый тренд), FISV — 13,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FISV менее волатилен — бета 0,48 против 2,28 у AI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AI составляет 5,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AI | FISV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 55,62 | 54,69 | |
| Stochastic %K | 62,26 | 68,14 | |
| CCI (20) | 59,35 | 87,52 | |
| MFI | 65,04 | 49,70 | |
| Williams %R | -37,74 | -31,86 | |
| MACD гистограмма | 0,10 | 0,05 | |
| Momentum (10) | 0,75 | 0,45 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21,08 | 13,29 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,66% | +1,50% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,56% | +2,48% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,78% | +5,16% | |
| Цена vs SMA 200 | -10,09% | -9,13% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | 0,17 | |
| Volume Ratio | 92,65 | 71,50 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,28 | 0,48 | |
| ATR % | 5,01% | 4,16% | |
| Sharpe (1г) | -0,78 | -1,29 | |
| RS Rating | 4,00 | 1,00 | |
| 52w от хая | -50,89 | -61,27 | |
| BB ширина | 33,65 | 13,24 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AI — 250,27 млн $, FISV — 21,19 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FISV: +3,60% г/г vs -35,70%. AI показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. AI убыточен (чистая прибыль -470,37 млн $), тогда как FISV генерирует прибыль (3,48 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): AI — -190,69 млн $, FISV — 4,30 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AI | FISV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 250,27 млн $ | 21,19 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -35.70% | +3.60% | |
| Чистая прибыль | -470,37 млн $ | 3,48 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +11.10% | — |
| EPS (TTM) | -$3,35 | $6,34 | |
| Операц. Cash Flow | -188,78 млн $ | 6,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -190,69 млн $ | 4,30 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. AI выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как FISV не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AI | FISV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $1,05 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 13 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21,40% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AI приходится на мае (+31,51%), а FISV — на ноябре (+5,60%). Наименее удачные месяцы: AI — апрель (-14,19%), FISV — октябрь (-4,89%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — C3.ai, Inc. или Fiserv, Inc.?
У кого выше рентабельность — AI или FISV?
Какие дивиденды у C3.ai, Inc. и Fiserv, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — C3.ai, Inc. или Fiserv, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AI или FISV?
Что лучше купить — AI или FISV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией