Сравнение AI vs FIS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AI имеет отрицательный P/E (-2,96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — FIS прибылен с P/E 6,57. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) FIS оценён ниже: 1,79 против 6,03. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B FIS — 1,38, у AI — 2,22. AI работает в убыток — ROE -63,91%, тогда как FIS показывает рентабельность 22,57%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа AI (-187,95%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AI — 0,01, у FIS — 1,32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FIS ниже 1 (0,53), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AI | FIS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -2,96 | 6,57 | |
| P/B | 2,22 | 1,38 | |
| P/S | 6,03 | 1,79 | |
| PEG | 0,08 | 0,00 | |
| EV/EBITDA | -3,15 | 6,92 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -63,91% | 22,57% | |
| ROA | -57,62% | 7,65% | |
| Валовая маржа | 30,92% | 37,07% | |
| Операц. маржа | -194,86% | 16,38% | |
| Чистая маржа | -187,95% | 27,15% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,01 | 1,32 | |
| Текущая ликв. | 6,64 | 0,53 | |
| Быстрая ликв. | 6,64 | 0,53 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 3,92% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 25,95% | |
| EPS | -$3,22 | $6,53 | |
| Балансовая стоим. | $4,47 | $31,09 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу AI: скоринг 79/100 vs 47/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AI — 55,6, FIS — 50,8. Обе акции находятся в одной зоне. AI и FIS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3,8% и +3,9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AI — 21,1 (слабый тренд), FIS — 15,6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FIS — 0,36, AI — 2,28. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) AI составляет 5,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AI | FIS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 55,62 | 50,83 | |
| Stochastic %K | 62,26 | 49,03 | |
| CCI (20) | 59,35 | 18,66 | |
| MFI | 65,04 | 50,61 | |
| Williams %R | -37,74 | -50,97 | |
| MACD гистограмма | 0,10 | -0,18 | |
| Momentum (10) | 0,75 | -1,85 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21,08 | 15,60 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,66% | -0,49% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,56% | -0,05% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,78% | +3,92% | |
| Цена vs SMA 200 | -10,09% | -16,41% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | 0,14 | |
| Volume Ratio | 92,65 | 61,01 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,28 | 0,36 | |
| ATR % | 5,01% | 3,96% | |
| Sharpe (1г) | -0,78 | -1,59 | |
| RS Rating | 4,00 | 6,00 | |
| 52w от хая | -50,89 | -40,96 | |
| BB ширина | 33,65 | 15,65 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AI генерирует 250,27 млн $, FIS — 10,68 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FIS — +5,40%, AI — -35,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. AI убыточен (чистая прибыль -470,37 млн $), тогда как FIS генерирует прибыль (382 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): AI — -190,69 млн $, FIS — 2,81 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AI | FIS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 250,27 млн $ | 10,68 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -35.70% | +5.40% | |
| Чистая прибыль | -470,37 млн $ | 382 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | -73.70% | — |
| EPS (TTM) | -$3,35 | $0,74 | |
| Операц. Cash Flow | -188,78 млн $ | 2,96 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -190,69 млн $ | 2,81 млрд $ |
Дивиденды
FIS выплачивает дивиденды с доходностью 3,92% годовых, тогда как AI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: AI — 13 лет, FIS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | AI | FIS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 3,92% | |
| Годовые дивиденды | $1,05 | $1,32 | |
| Коэфф. выплат | — | 25,95% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21,40% | -3,29% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AI показывает лучшую среднюю доходность в мае (+31,51%), FIS — в июле (+4,60%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AI — апрель (-14,19%), FIS — февраль (-4,83%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — C3.ai, Inc. или Fidelity National Information Services, Inc.?
У кого выше рентабельность — AI или FIS?
Какие дивиденды у C3.ai, Inc. и Fidelity National Information Services, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — C3.ai, Inc. или Fidelity National Information Services, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AI или FIS?
Что лучше купить — AI или FIS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией