Сравнение AFRM vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует YOU с P/E 36.43 (у AFRM — 59.17). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) AFRM дешевле: 5.98 против 33.19. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA YOU оценён ниже: 23.59 vs 25.90. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 106.71% против 11.17% у AFRM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: YOU — 17.92%, AFRM — 9.63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.36, тогда как YOU практически без долга (D/E 0.00). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | AFRM | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | 36.43 | |
| P/B | 5.98 | 33.19 | |
| P/S | 5.66 | 6.62 | |
| PEG | 0.03 | -1.12 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | 23.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | 106.71% | |
| ROA | 2.91% | 11.87% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 85.20% | |
| Операц. маржа | 11.12% | 22.40% | |
| Чистая маржа | 9.63% | 17.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 1.01 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 1.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.17% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 53.27% | |
| EPS | $1.13 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $2.15 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 71/100 и 74/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): AFRM — 58.7 (нейтральная зона), YOU — 66.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 19.2%, YOU на 17.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. YOU выше SMA 200 (+56.3%), AFRM — ниже (-0.6%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. Сила тренда по ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), YOU — 25.2 (выраженный тренд). YOU демонстрирует выраженный тренд, а AFRM — нет. По бете YOU стабильнее (1.06 vs 2.49). Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.74 | 66.33 | |
| Stochastic %K | 63.86 | 97.62 | |
| CCI (20) | 37.53 | 164.40 | |
| MFI | 52.20 | 85.78 | |
| Williams %R | -36.14 | -2.38 | |
| MACD гистограмма | -0.54 | 0.15 | |
| Momentum (10) | 1.54 | 1.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.94 | 25.17 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.13% | +5.46% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.45% | +8.70% | |
| Цена vs SMA 50 | +19.20% | +17.15% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.62% | +56.27% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.15 | |
| Volume Ratio | 119.69 | 86.18 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 1.06 | |
| ATR % | 5.41% | 5.01% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | 1.71 | |
| RS Rating | 69.00 | 94.00 | |
| 52w от хая | -32.88 | -0.34 | |
| BB ширина | 9.41 | 17.52 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, YOU — 900,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, YOU — 109,17 млн $. YOU генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 900,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | 109,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $1.14 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1.17% годовой доходности, AFRM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как AFRM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AFRM | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.17% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | — | 53.27% | |
| Лет выплат | 0.00% | 5.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFRM — августе (+28.20%), для YOU — июле (+9.78%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для YOU — январь (-6.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +15.29%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или YOU?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — AFRM или YOU?
Какая акция лучше по технике — AFRM или YOU?
Что лучше купить — AFRM или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией