Сравнение AFRM vs WK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E AFRM оценён рынком дешевле: 59.17 против 194.56 у WK (разница составляет 69.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу WK: 2.94 vs 5.66 у AFRM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA AFRM — 25.90, у WK — 97.86. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WK отрицательный (-46.74%), что говорит об убыточности. AFRM генерирует прибыль с ROE 11.17%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа AFRM — 9.63%, у WK — 1.53%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка AFRM значительно выше: D/E 2.36 vs -62.90 у WK. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | AFRM | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | 194.56 | |
| P/B | 5.98 | -218.97 | |
| P/S | 5.66 | 2.94 | |
| PEG | 0.03 | 0.54 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | 97.86 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | -46.74% | |
| ROA | 2.91% | 1.00% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 79.40% | |
| Операц. маржа | 11.12% | -0.26% | |
| Чистая маржа | 9.63% | 1.53% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | -62.90 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 1.52 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 1.52 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.13 | $0.25 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $-0.22 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AFRM сильнее: 71/100 против 36/100 у WK. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFRM составляет 58.7 (нейтральная зона), у WK — 45.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AFRM торгуется выше SMA 50 (19.2%), тогда как WK ниже этой средней (-9.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), WK — 26.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WK менее волатилен — бета 0.07 против 2.49 у AFRM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WK составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.74 | 45.25 | |
| Stochastic %K | 63.86 | 48.87 | |
| CCI (20) | 37.53 | -40.56 | |
| MFI | 52.20 | 46.78 | |
| Williams %R | -36.14 | -51.13 | |
| MACD гистограмма | -0.54 | 0.22 | |
| Momentum (10) | 1.54 | -2.27 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.94 | 26.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.13% | +1.87% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.45% | -1.37% | |
| Цена vs SMA 50 | +19.20% | -9.75% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.62% | -32.95% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.09 | |
| Volume Ratio | 119.69 | 70.04 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 0.07 | |
| ATR % | 5.41% | 5.63% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | -0.49 | |
| RS Rating | 69.00 | 16.00 | |
| 52w от хая | -32.88 | -48.48 | |
| BB ширина | 9.41 | 27.31 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, WK — 884,57 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: AFRM зарабатывает 52,19 млн $, а WK фиксирует убыток (-26,17 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): AFRM — 601,72 млн $, WK — 138 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFRM | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 884,57 млн $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -26,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $-0.47 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 140,07 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 138 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | AFRM | WK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFRM приходится на августе (+28.20%), а WK — на ноябре (+8.08%). Наименее удачные месяцы: AFRM — февраль (-16.19%), WK — февраль (-3.37%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, апрель. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +20.18%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Workiva Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или WK?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Workiva Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Workiva Inc.?
У кого выше маржинальность — AFRM или WK?
Какая акция лучше по технике — AFRM или WK?
Что лучше купить — AFRM или WK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией