Сравнение AFRM vs WDAY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WDAY выглядит привлекательнее: 47.73 против 59.17. Премия к оценке AFRM может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) WDAY оценён ниже: 3.51 против 5.66. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) WDAY дешевле: 4.24 против 5.98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WDAY оценён ниже: 24.87 vs 25.90. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AFRM демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.17% против 7.97% у WDAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AFRM — 9.63%, WDAY — 7.26%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.36, тогда как WDAY практически без долга (D/E 0.49). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | AFRM | WDAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | 47.73 | |
| P/B | 5.98 | 4.24 | |
| P/S | 5.66 | 3.51 | |
| PEG | 0.03 | 1.50 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | 24.87 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | 7.97% | |
| ROA | 2.91% | 3.83% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 75.70% | |
| Операц. маржа | 11.12% | 8.90% | |
| Чистая маржа | 9.63% | 7.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 0.49 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 1.32 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 1.32 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.13 | $2.65 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $29.87 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу AFRM: скоринг 70/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AFRM — 58.9, WDAY — 46.6. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AFRM выше на 18.6%, WDAY — ниже на -3.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: AFRM — 18.7 (нет тренда), WDAY — 12.7 (нет тренда). Волатильность: бета WDAY — 0.56, AFRM — 2.48. AFRM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) WDAY составляет 5.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | WDAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.85 | 46.63 | |
| Stochastic %K | 64.38 | 39.84 | |
| CCI (20) | 56.59 | -40.07 | |
| MFI | 50.57 | 42.11 | |
| Williams %R | -35.62 | -60.16 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | 0.52 | |
| Momentum (10) | -0.18 | -9.03 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.71 | 12.65 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.77% | -2.12% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.09% | -2.01% | |
| Цена vs SMA 50 | +18.62% | -3.14% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.47% | -35.64% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.13 | 0.23 | |
| Volume Ratio | 77.52 | 182.51 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.48 | 0.56 | |
| ATR % | 5.37% | 5.67% | |
| Sharpe (1г) | 0.81 | -1.84 | |
| RS Rating | 69.00 | 3.00 | |
| 52w от хая | -32.82 | -55.63 | |
| BB ширина | 9.07 | 13.78 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, WDAY — 693 млн $. WDAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, WDAY — 2,78 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | WDAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 9,55 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | 693 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $2.60 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 2,94 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 2,78 млрд $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | AFRM | WDAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28.20%), WDAY — в августе (+9.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для WDAY — сентябрь (-4.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +11.48%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Workday, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или WDAY?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Workday, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Workday, Inc.?
У кого выше маржинальность — AFRM или WDAY?
Какая акция лучше по технике — AFRM или WDAY?
Что лучше купить — AFRM или WDAY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией