Сравнение AFRM vs U
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у U отрицательный (-16.95) — компания генерирует убытки. AFRM прибылен, P/E составляет 59.17. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) U дешевле: 3.83 против 5.98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. U работает в убыток — ROE -21.33%, тогда как AFRM показывает рентабельность 11.17%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа U (-34.95%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.36, тогда как U практически без долга (D/E 0.75). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | AFRM | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | -16.95 | |
| P/B | 5.98 | 3.83 | |
| P/S | 5.66 | 5.95 | |
| PEG | 0.03 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | -39.15 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | -21.33% | |
| ROA | 2.91% | -10.30% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 59.38% | |
| Операц. маржа | 11.12% | -36.09% | |
| Чистая маржа | 9.63% | -34.95% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 0.75 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 1.95 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 1.95 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.13 | $-1.55 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $7.46 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу AFRM: скоринг 71/100 vs 40/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFRM — 58.7, U — 52.0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 19.2%, U на 11.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), U — 31.1 (выраженный тренд). U демонстрирует выраженный тренд, а AFRM — нет. Волатильность: бета U — 2.38, AFRM — 2.49. AFRM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) U составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.74 | 52.03 | |
| Stochastic %K | 63.86 | 18.74 | |
| CCI (20) | 37.53 | -60.15 | |
| MFI | 52.20 | 46.22 | |
| Williams %R | -36.14 | -81.26 | |
| MACD гистограмма | -0.54 | -0.28 | |
| Momentum (10) | 1.54 | -1.05 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.94 | 31.12 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.13% | -1.81% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.45% | -0.42% | |
| Цена vs SMA 50 | +19.20% | +11.19% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.62% | -22.97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 119.69 | 58.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 2.38 | |
| ATR % | 5.41% | 5.97% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | 0.54 | |
| RS Rating | 69.00 | 61.00 | |
| 52w от хая | -32.88 | -49.70 | |
| BB ширина | 9.41 | 11.51 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, U — 1,85 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. U убыточен (чистая прибыль -402,76 млн $), тогда как AFRM генерирует прибыль (52,19 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, U — 403,93 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 1,85 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -402,76 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $-0.96 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 422,95 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 403,93 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | AFRM | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28.20%), U — в ноябре (+26.77%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для U — февраль (-12.12%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +19.30%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Unity Software Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или U?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Unity Software Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Unity Software Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или U?
Что лучше купить — AFRM или U?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией