Сравнение AFRM vs TTAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность TTAN (P/E -59,51) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. AFRM показывает P/E 65,69. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) AFRM дешевле: 6,37 против 8,17. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) TTAN дешевле: 5,29 против 6,73. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. TTAN работает в убыток — ROE -8,97%, тогда как AFRM показывает рентабельность 11,17%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа TTAN (-13,44%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,36, тогда как TTAN практически без долга (D/E 0,03). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | AFRM | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 65,69 | -59,51 | |
| P/B | 6,73 | 5,29 | |
| P/S | 6,37 | 8,17 | |
| PEG | 0,03 | -0,44 | |
| EV/EBITDA | 28,42 | -177,20 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,17% | -8,97% | |
| ROA | 2,91% | -7,80% | |
| Валовая маржа | 67,71% | 70,91% | |
| Операц. маржа | 11,12% | -14,17% | |
| Чистая маржа | 9,63% | -13,44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,36 | 0,03 | |
| Текущая ликв. | 717,01 | 4,44 | |
| Быстрая ликв. | 717,01 | 4,44 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $1,13 | -$1,43 | |
| Балансовая стоим. | $11,22 | $16,43 | |
Технический анализ
TTAN набирает 76 из 100 по техническому скорингу, AFRM — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFRM — 50,0 (нейтральная зона), TTAN — 63,9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 0,7%, TTAN на 16,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFRM — 15,1 (нет тренда), TTAN — 23,6 (слабый тренд). По бете TTAN стабильнее (0,50 vs 2,53). Дневная волатильность (ATR%) TTAN составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50,00 | 63,92 | |
| Stochastic %K | 51,98 | 91,92 | |
| CCI (20) | -0,09 | 105,94 | |
| MFI | 37,49 | 60,95 | |
| Williams %R | -48,02 | -8,08 | |
| MACD гистограмма | 0,13 | 0,70 | |
| Momentum (10) | 2,49 | 11,97 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15,07 | 23,65 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,07% | +3,45% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,10% | +7,78% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,71% | +16,20% | |
| Цена vs SMA 200 | +14,00% | +10,74% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,24 | 0,06 | |
| Volume Ratio | 84,18 | 66,38 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,53 | 0,50 | |
| ATR % | 4,59% | 5,45% | |
| Sharpe (1г) | 0,29 | -0,12 | |
| RS Rating | 29,00 | 14,00 | |
| 52w от хая | -24,46 | -27,59 | |
| BB ширина | 19,48 | 28,81 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, TTAN — 960,97 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. AFRM растёт быстрее по выручке: +38,80% год к году против +24,50% у TTAN. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. TTAN убыточен (чистая прибыль -159,85 млн $), тогда как AFRM генерирует прибыль (52,19 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, TTAN — 85,07 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 960,97 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +38.80% | +24.50% | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -159,85 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,16 | -$1,73 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 110,13 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 85,07 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | AFRM | TTAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFRM — августе (+28,20%), для TTAN — декабре (+10,99%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16,19%), для TTAN — январь (-10,82%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или ServiceTitan, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или TTAN?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и ServiceTitan, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или ServiceTitan, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или TTAN?
Что лучше купить — AFRM или TTAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией