Сравнение AFRM vs TEAM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
TEAM имеет отрицательный P/E (-739,24), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — AFRM прибылен с P/E 63,83. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По P/B (цена/балансовая стоимость) AFRM дешевле: 6,54 против 37,08. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AFRM оценён ниже: 27,78 vs 269,97. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TEAM работает в убыток — ROE -4,39%, тогда как AFRM показывает рентабельность 11,17%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа TEAM (-0,82%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFRM — 2,36, TEAM — 1,16. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TEAM ниже 1 (0,78), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFRM | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 63,83 | -739,24 | |
| P/B | 6,54 | 37,08 | |
| P/S | 6,19 | 6,20 | |
| PEG | 0,03 | -8,48 | |
| EV/EBITDA | 27,78 | 269,97 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,17% | -4,39% | |
| ROA | 2,91% | -0,88% | |
| Валовая маржа | 67,71% | 84,83% | |
| Операц. маржа | 11,12% | 0,16% | |
| Чистая маржа | 9,63% | -0,82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,36 | 1,16 | |
| Текущая ликв. | 717,01 | 0,78 | |
| Быстрая ликв. | 717,01 | 0,78 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $1,13 | -$0,21 | |
| Балансовая стоим. | $11,22 | $4,19 | |
Технический анализ
По техническому скорингу TEAM сильнее: 70/100 против 28/100 у AFRM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFRM составляет 45,8 (нейтральная зона), у TEAM — 80,1 (зона перекупленности). Оба значения в нейтральной зоне. TEAM торгуется выше SMA 50 (60,8%), тогда как AFRM ниже этой средней (-2,2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: AFRM — 13,8 (нет тренда), TEAM — 35,9 (выраженный тренд). TEAM менее волатилен — бета 0,85 против 2,57 у AFRM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) TEAM составляет 5,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45,81 | 80,09 | |
| Stochastic %K | 33,19 | 98,39 | |
| CCI (20) | 0,62 | 171,87 | |
| MFI | 44,29 | 89,40 | |
| Williams %R | -66,81 | -1,61 | |
| MACD гистограмма | 0,01 | 6,30 | |
| Momentum (10) | 3,29 | 50,96 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13,76 | 35,92 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,48% | +16,65% | |
| Цена vs EMA 20 | -2,78% | +33,53% | |
| Цена vs SMA 50 | -2,24% | +60,76% | |
| Цена vs SMA 200 | +10,75% | +41,52% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,29 | 0,32 | |
| Volume Ratio | 102,04 | 80,52 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,57 | 0,85 | |
| ATR % | 4,77% | 5,76% | |
| Sharpe (1г) | 0,14 | 0,07 | |
| RS Rating | 40,00 | 17,00 | |
| 52w от хая | -26,60 | -18,16 | |
| BB ширина | 14,17 | 86,53 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, TEAM — 6,57 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу AFRM: +38,80% г/г vs +26,00%. Обе компании растут, но с разной скоростью. TEAM убыточен (чистая прибыль -53,83 млн $), тогда как AFRM генерирует прибыль (52,19 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, TEAM — 1,32 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 6,57 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +38.80% | +26.00% | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -53,83 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,16 | -$0,21 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 1,35 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 1,32 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | AFRM | TEAM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFRM приходится на августе (+28,20%), а TEAM — на июле (+8,26%). Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16,19%), для TEAM — март (-4,32%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +46,54% против +16,63%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Atlassian Corporation?
У кого выше рентабельность — AFRM или TEAM?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Atlassian Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Atlassian Corporation?
Какая акция лучше по технике — AFRM или TEAM?
Что лучше купить — AFRM или TEAM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией