Сравнение AFRM vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

AFRM14

26TDC

AFRM против TDC — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AFRM крупнее в 7.3× (22,50 млрд $ vs 3,08 млрд $). Стоимостная оценка в пользу TDC — P/E 7.31 vs 59.17 у AFRM. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала TDC составляет 142.47%, что превышает показатель AFRM (11.17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TDC впереди: 24.93% против 9.63% у AFRM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. TDC набирает 82 из 100 по техническому скорингу, AFRM — 71 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. TDC побеждает по числу метрик: 26 против 14 у AFRM. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Affirm Holdings, Inc.

AFRMNASDAQ

67,18 $+0,06 $ (+0,09%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,50 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.0

Качество

5.4

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

32,77 $-0,33 $ (-1,00%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,08 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.6

Качество

6.9

Рост

5.4

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

AFRMTDC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E TDC оценён рынком дешевле: 7.31 против 59.17 у AFRM (разница составляет 87.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) TDC оценён ниже: 1.84 против 5.66. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA TDC оценён ниже: 17.08 vs 25.90. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 142.47% против 11.17% у AFRM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TDC — 24.93%, AFRM — 9.63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.36, тогда как TDC практически без долга (D/E 0.99). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

AFRMTDC

Показатель	AFRM	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	59.17	7.31
P/B	5.98	5.53
P/S	5.66	1.84
PEG	0.03	0.03
EV/EBITDA	25.90	17.08
Рентабельность
ROE	11.17%	142.47%
ROA	2.91%	19.65%
Валовая маржа	67.71%	60.21%
Операц. маржа	11.12%	6.22%
Чистая маржа	9.63%	24.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.36	0.99
Текущая ликв.	717.01	1.30
Быстрая ликв.	717.01	1.29
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$1.13	$4.53
Балансовая стоим.	$11.22	$5.99

Технический анализ

Техническая картина в пользу TDC: скоринг 82/100 vs 71/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFRM — 58.7, TDC — 66.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 19.2%, TDC на 17.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. TDC выше SMA 200 (+23.5%), AFRM — ниже (-0.6%). Долгосрочный тренд в пользу TDC. Сила тренда по ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), TDC — 25.1 (выраженный тренд). TDC демонстрирует выраженный тренд, а AFRM — нет. Волатильность: бета TDC — 1.47, AFRM — 2.49. AFRM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFRMTDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFRM	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	58.74	66.16
Stochastic %K	63.86	78.46
CCI (20)	37.53	70.13
MFI	52.20	73.29
Williams %R	-36.14	-21.54
MACD гистограмма	-0.54	0.20
Momentum (10)	1.54	3.14
Тренд
ADX	19.94	25.13
Цена vs EMA 9	+2.13%	+1.13%
Цена vs EMA 20	+4.45%	+6.09%
Цена vs SMA 50	+19.20%	+17.71%
Цена vs SMA 200	-0.62%	+23.46%
Объём
CMF	0.12	0.23
Volume Ratio	119.69	64.41
Волатильность и статистика
Beta	2.49	1.47
ATR %	5.41%	4.29%
Sharpe (1г)	0.72	0.88
RS Rating	69.00	77.00
52w от хая	-32.88	-21.57
BB ширина	9.41	36.38

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, TDC — 130 млн $. TDC генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, TDC — 286 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AFRM	TDC
Выручка	3,22 млрд $	1,66 млрд $
Чистая прибыль	52,19 млн $	130 млн $
EPS (TTM)	$0.16	$1.38
Операц. Cash Flow	793,91 млн $	305 млн $
Free Cash Flow	601,72 млн $	286 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	AFRM	TDC
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28.20%), TDC — в ноябре (+4.08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для TDC — май (-3.54%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +5.23%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFRM

+2.4

-16.2

-9.1

-1.7

+5.8

+4.5

+11.2

+28.2

-2.2

+8.0

+22.1

-3.9

TDC

+3.3

+2.9

-3.3

+2.6

-3.5

+2.0

+0.8

-1.2

+0.6

-3.1

+4.1

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Teradata Corporation?

Мультипликатор P/E у Teradata Corporation ниже (7.31 vs 59.17), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AFRM или TDC?

ROE AFRM — 11.17%, TDC — 142.47%. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Teradata Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Teradata Corporation?

По объёму выручки: AFRM — 3,22 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AFRM или TDC?

Чистая маржа AFRM — 9.63%, TDC — 24.93%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AFRM или TDC?

Технический скоринг: AFRM — 71/100, TDC — 82/100. TDC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFRM или TDC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AFRM выигрывает 14, TDC — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией