Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение AFRM vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

AFRM22

17TDC

AFRM против TDC — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AFRM крупнее в 10,1× (26,37 млрд $ vs 2,62 млрд $). Стоимостная оценка в пользу TDC — P/E 5,63 vs 68,10 у AFRM. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала TDC составляет 114,57%, что превышает показатель AFRM (11,17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TDC впереди: 27,08% против 9,63% у AFRM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. AFRM набирает 65 из 100 по техническому скорингу, TDC — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 22:17 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Affirm Holdings, Inc.

AFRMNASDAQ

$78,73+$0,41 (+0,52%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 26,37 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

7.0

Качество

5.4

Рост

7.3

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

9.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

$27,87+$0,24 (+0,87%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,62 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

10.0

Качество

7.7

Рост

5.4

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

AFRMTDC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E TDC оценён рынком дешевле: 5,63 против 68,10 у AFRM. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) TDC оценён ниже: 1,54 против 6,60. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) TDC дешевле: 4,38 против 6,98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TDC оценён ниже: 3,24 vs 29,26. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 114,57% против 11,17% у AFRM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TDC — 27,08%, AFRM — 9,63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,36, тогда как TDC практически без долга (D/E 0,17). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности TDC ниже 1 (0,91), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AFRMTDC

Показатель	AFRM	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	68,10	5,63
P/B	6,98	4,38
P/S	6,60	1,54
PEG	0,04	0,02
EV/EBITDA	29,26	3,24
Рентабельность
ROE	11,17%	114,57%
ROA	2,91%	27,62%
Валовая маржа	67,71%	60,91%
Операц. маржа	11,12%	7,63%
Чистая маржа	9,63%	27,08%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2,36	0,17
Текущая ликв.	717,01	0,91
Быстрая ликв.	717,01	0,91
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$1,13	$4,88
Балансовая стоим.	$11,22	$6,32

Технический анализ

Техническая картина в пользу AFRM: скоринг 65/100 vs 21/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AFRM — 54,8, TDC — 42,7. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AFRM выше на 4,1%, TDC — ниже на -12,5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. AFRM выше SMA 200 (+18,1%), TDC — ниже (-6,5%). Долгосрочный тренд в пользу AFRM. Сила тренда по ADX: AFRM — 13,0 (нет тренда), TDC — 22,4 (слабый тренд). Волатильность: бета TDC — 1,27, AFRM — 2,54. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) TDC составляет 6,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFRMTDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFRM	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	54,83	42,71
Stochastic %K	76,38	22,23
CCI (20)	73,35	-67,54
MFI	51,06	48,02
Williams %R	-23,62	-77,77
MACD гистограмма	0,21	-0,22
Momentum (10)	5,07	-2,93
Тренд
ADX	13,01	22,38
Цена vs EMA 9	+3,22%	-1,46%
Цена vs EMA 20	+3,37%	-5,40%
Цена vs SMA 50	+4,11%	-12,53%
Цена vs SMA 200	+18,15%	-6,49%
Объём
CMF	-0,22	-0,06
Volume Ratio	88,17	91,17
Волатильность и статистика
Beta	2,54	1,27
ATR %	4,65%	6,28%
Sharpe (1г)	0,23	0,63
RS Rating	31,00	68,00
52w от хая	-21,68	-33,87
BB ширина	13,46	28,12

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: AFRM — +38,80%, TDC — -5,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, TDC — 130 млн $. TDC генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, TDC — 286 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AFRM	TDC	Лидер
Выручка	3,22 млрд $	1,66 млрд $
Рост выручки (г/г)	+38.80%	-5.00%
Чистая прибыль	52,19 млн $	130 млн $
Рост прибыли (г/г)	—	+14.00%	—
EPS (TTM)	$0,16	$1,38
Операц. Cash Flow	793,91 млн $	305 млн $
Free Cash Flow	601,72 млн $	286 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	AFRM	TDC
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28,20%), TDC — в ноябре (+4,08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16,19%), для TDC — март (-3,34%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +46,54% против +5,83%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFRM

+2,4

-16,2

-9,1

-1,7

+6,4

+5,8

+6,8

+28,2

-2,2

+8,0

+22,1

-3,9

TDC

+3,3

+2,9

-3,3

+2,6

-1,2

+1,3

-0,2

-1,2

+0,6

-3,1

+4,1

+0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Teradata Corporation?

Мультипликатор P/E у Teradata Corporation ниже (5,63 vs 68,10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AFRM или TDC?

ROE AFRM — 11,17%, TDC — 114,57%. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Teradata Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Teradata Corporation?

По объёму выручки: AFRM — 3,22 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AFRM или TDC?

Чистая маржа AFRM — 9,63%, TDC — 27,08%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AFRM или TDC?

Технический скоринг: AFRM — 65/100, TDC — 21/100. AFRM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFRM или TDC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик AFRM выигрывает 22, TDC — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией