Сравнение AFRM vs SNOW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у SNOW отрицательный (-42.92) — компания генерирует убытки. AFRM прибылен, P/E составляет 59.17. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) AFRM оценён ниже: 5.66 против 12.32. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) AFRM дешевле: 5.98 против 29.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. SNOW работает в убыток — ROE -60.27%, тогда как AFRM показывает рентабельность 11.17%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа SNOW (-28.43%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFRM — 2.36, SNOW — 1.42. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | AFRM | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | -42.92 | |
| P/B | 5.98 | 29.70 | |
| P/S | 5.66 | 12.32 | |
| PEG | 0.03 | 14.71 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | -45.91 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | -60.27% | |
| ROA | 2.91% | -14.58% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 67.17% | |
| Операц. маржа | 11.12% | -30.64% | |
| Чистая маржа | 9.63% | -28.43% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 1.42 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 1.30 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 1.30 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.13 | $-3.89 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $5.62 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу SNOW: скоринг 76/100 vs 70/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFRM — 58.9, SNOW — 61.8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 18.6%, SNOW на 8.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFRM — 18.7 (нет тренда), SNOW — 16.4 (нет тренда). Волатильность: бета SNOW — 1.23, AFRM — 2.48. AFRM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.85 | 61.81 | |
| Stochastic %K | 64.38 | 71.95 | |
| CCI (20) | 56.59 | 121.90 | |
| MFI | 50.57 | 53.39 | |
| Williams %R | -35.62 | -28.05 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | 2.76 | |
| Momentum (10) | -0.18 | 11.82 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.71 | 16.39 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.77% | +3.35% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.09% | +6.99% | |
| Цена vs SMA 50 | +18.62% | +8.08% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.47% | -18.42% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.13 | 0.20 | |
| Volume Ratio | 77.52 | 62.60 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.48 | 1.23 | |
| ATR % | 5.37% | 5.02% | |
| Sharpe (1г) | 0.81 | 0.02 | |
| RS Rating | 69.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -32.82 | -41.02 | |
| BB ширина | 9.07 | 26.13 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, SNOW — 4,68 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. SNOW убыточен (чистая прибыль -1,33 млрд $), тогда как AFRM генерирует прибыль (52,19 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, SNOW — 1,12 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 4,68 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -1,33 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $-3.95 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 1,22 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 1,12 млрд $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | AFRM | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28.20%), SNOW — в ноябре (+14.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для SNOW — март (-11.59%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +3.96%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Snowflake Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или SNOW?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Snowflake Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Snowflake Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или SNOW?
Что лучше купить — AFRM или SNOW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией