Сравнение AFRM vs SAIL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у SAIL отрицательный (-31.17) — компания генерирует убытки. AFRM прибылен, P/E составляет 59.17. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) AFRM оценён ниже: 5.66 против 7.93. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) SAIL дешевле: 1.23 против 5.98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. SAIL работает в убыток — ROE -3.96%, тогда как AFRM показывает рентабельность 11.17%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа SAIL (-25.21%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.36, тогда как SAIL практически без долга (D/E 0.00). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | AFRM | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | -31.17 | |
| P/B | 5.98 | 1.23 | |
| P/S | 5.66 | 7.93 | |
| PEG | 0.03 | -0.19 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | -90.04 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | -3.96% | |
| ROA | 2.91% | -3.55% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 64.47% | |
| Операц. маржа | 11.12% | -28.70% | |
| Чистая маржа | 9.63% | -25.21% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 1.32 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 1.32 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.13 | $-0.48 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $12.18 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 71/100 и 67/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: AFRM — 58.7, SAIL — 71.3. AFRM в зоне нейтральная зона, а SAIL — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 19.2%, SAIL на 19.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), SAIL — 18.2 (нет тренда). Волатильность: бета SAIL — 1.64, AFRM — 2.49. AFRM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) SAIL составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.74 | 71.30 | |
| Stochastic %K | 63.86 | 97.08 | |
| CCI (20) | 37.53 | 191.10 | |
| MFI | 52.20 | 62.97 | |
| Williams %R | -36.14 | -2.92 | |
| MACD гистограмма | -0.54 | 0.40 | |
| Momentum (10) | 1.54 | 3.36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.94 | 18.21 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.13% | +10.57% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.45% | +16.51% | |
| Цена vs SMA 50 | +19.20% | +19.05% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.62% | -15.58% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.21 | |
| Volume Ratio | 119.69 | 72.97 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 1.64 | |
| ATR % | 5.41% | 5.64% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | -0.10 | |
| RS Rating | 69.00 | 22.00 | |
| 52w от хая | -32.88 | -39.96 | |
| BB ширина | 9.41 | 35.22 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, SAIL — 1,07 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. SAIL убыточен (чистая прибыль -270,05 млн $), тогда как AFRM генерирует прибыль (52,19 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, SAIL — 51,75 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 1,07 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -270,05 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $-0.52 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 70,58 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 51,75 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | AFRM | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28.20%), SAIL — в июне (+31.83%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для SAIL — январь (-17.20%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или SailPoint, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или SAIL?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и SailPoint, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или SailPoint, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или SAIL?
Что лучше купить — AFRM или SAIL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией