Сравнение AFRM vs S
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность S (P/E -13.35) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. AFRM показывает P/E 59.17. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/B (цена/балансовая стоимость) S дешевле: 4.19 против 5.98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. S работает в убыток — ROE -29.84%, тогда как AFRM показывает рентабельность 11.17%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа S (-45.02%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.36, тогда как S практически без долга (D/E 0.01). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | AFRM | S | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | -13.35 | |
| P/B | 5.98 | 4.19 | |
| P/S | 5.66 | 6.02 | |
| PEG | 0.03 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | -21.71 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | -29.84% | |
| ROA | 2.91% | -18.49% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 74.94% | |
| Операц. маржа | 11.12% | -32.09% | |
| Чистая маржа | 9.63% | -45.02% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 1.39 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 1.39 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.13 | $-1.35 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $4.29 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 71/100 и 72/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): AFRM — 58.7 (нейтральная зона), S — 72.3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 19.2%, S на 24.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. S выше SMA 200 (+15.3%), AFRM — ниже (-0.6%). Долгосрочный тренд в пользу S. Сила тренда по ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), S — 28.1 (выраженный тренд). S демонстрирует выраженный тренд, а AFRM — нет. По бете S стабильнее (1.22 vs 2.49). Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | S | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.74 | 72.26 | |
| Stochastic %K | 63.86 | 95.89 | |
| CCI (20) | 37.53 | 148.07 | |
| MFI | 52.20 | 85.61 | |
| Williams %R | -36.14 | -4.11 | |
| MACD гистограмма | -0.54 | 0.20 | |
| Momentum (10) | 1.54 | 2.64 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.94 | 28.07 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.13% | +6.33% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.45% | +12.26% | |
| Цена vs SMA 50 | +19.20% | +24.16% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.62% | +15.31% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.34 | |
| Volume Ratio | 119.69 | 113.68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 1.22 | |
| ATR % | 5.41% | 4.32% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | -0.10 | |
| RS Rating | 69.00 | 31.00 | |
| 52w от хая | -32.88 | -16.03 | |
| BB ширина | 9.41 | 29.72 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, S — 1 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. S убыточен (чистая прибыль -450,74 млн $), тогда как AFRM генерирует прибыль (52,19 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, S — 75,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | S | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 1 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -450,74 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $-1.37 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 76,62 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 75,90 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. S выплачивает дивиденды 12 лет подряд, тогда как AFRM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AFRM | S | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.10 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 12.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -27.52% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFRM — августе (+28.20%), для S — июле (+10.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для S — май (-6.49%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или SentinelOne, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или S?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и SentinelOne, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или SentinelOne, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или S?
Что лучше купить — AFRM или S?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией