ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AFRM vs RNG

Тикер 1
Тикер 2
AFRM12
29RNG
AFRM против RNG — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AFRM крупнее в 4,6× (25,20 млрд $ vs 5,43 млрд $). Если ориентироваться на P/E, RNG выглядит привлекательнее: 48,84 против 65,43. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. RNG работает в убыток — ROE -20,59%, тогда как AFRM показывает рентабельность 11,17%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности AFRM впереди: 9,63% против 4,27% у RNG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. RNG выплачивает дивиденды с доходностью 0,44% годовых, тогда как AFRM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. RNG набирает 72 из 100 по техническому скорингу, AFRM — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RNG побеждает по числу метрик: 29 против 12 у AFRM. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
AFRM
Affirm Holdings, Inc.
AFRMNASDAQ
$75,25-$1,33 (-1,74%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 25,20 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
7.3
Качество
5.4
Рост
7.3
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
9.0
RNG
RingCentral, Inc.
RNGNYSE
$63,01+$1,19 (+1,92%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 5,43 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
8.6
Качество
6.1
Рост
7.3
Техника
7.0
Дивиденды
5.8
Прогнозы
5.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

AFRMRNG

Фундаментальный анализ

RNG торгуется с P/E 48,84, тогда как AFRM — с P/E 65,43. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) RNG оценён ниже: 2,10 против 6,35. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA RNG оценён ниже: 19,75 vs 28,34. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RNG работает в убыток — ROE -20,59%, тогда как AFRM показывает рентабельность 11,17%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: AFRM — 9,63%, RNG — 4,27%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,36, тогда как RNG практически без долга (D/E -2,20). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

AFRMRNG
ПоказательAFRMRNGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E65,4348,84
P/B6,71-8,71
P/S6,352,10
PEG0,030,02
EV/EBITDA28,3419,75
Рентабельность
ROE11,17%-20,59%
ROA2,91%7,98%
Валовая маржа67,71%71,80%
Операц. маржа11,12%6,94%
Чистая маржа9,63%4,27%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал2,36-2,20
Текущая ликв.717,011,11
Быстрая ликв.717,011,11
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,44%
Коэфф. выплат0,00%11,59%
EPS$1,13$1,31
Балансовая стоим.$11,22-$7,24

Технический анализ

Техническая картина в пользу RNG: скоринг 72/100 vs 41/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFRM — 49,4, RNG — 76,4. AFRM в зоне нейтральная зона, а RNG — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 0,4%, RNG на 44,1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFRM — 16,2 (нет тренда), RNG — 29,9 (выраженный тренд). Волатильность: бета RNG — 1,07, AFRM — 2,53. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RNG составляет 5,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFRMRNG
Общая оценка
41
72
Осцилляторы
47
48
Тренд
56
76
Объём
31
69
Волатильность
45
50
ИндикаторAFRMRNGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)49,4376,44
Stochastic %K49,4393,95
CCI (20)2,06110,30
MFI35,9885,05
Williams %R-50,57-6,05
MACD гистограмма0,141,45
Momentum (10)5,0214,70
Тренд
ADX16,1829,89
Цена vs EMA 9-0,29%+8,76%
Цена vs EMA 20-0,49%+20,63%
Цена vs SMA 50+0,39%+44,14%
Цена vs SMA 200+13,58%+75,38%
Объём
CMF-0,250,22
Volume Ratio84,86118,93
Волатильность и статистика
Beta2,531,07
ATR %4,83%4,97%
Sharpe (1г)0,141,37
RS Rating29,0093,00
52w от хая-24,75-2,58
BB ширина20,8272,39

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, RNG — 2,52 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: AFRM — +38,80%, RNG — +4,80%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, RNG — 43,39 млн $. AFRM генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, RNG — 587,32 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательAFRMRNGЛидер
Выручка3,22 млрд $2,52 млрд $
Рост выручки (г/г)+38.80%+4.80%
Чистая прибыль52,19 млн $43,39 млн $
EPS (TTM)$0,16$0,50
Операц. Cash Flow793,91 млн $617,43 млн $
Free Cash Flow601,72 млн $587,32 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: RNG обеспечивает 0,44% годовой доходности, AFRM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RNG выплачивает дивиденды 1 лет подряд, тогда как AFRM не имеет дивидендной истории.

ПоказательAFRMRNGЛидер
Див. доходность—0,44%
Годовые дивиденды—$0,28
Коэфф. выплат—11,59%
Лет выплат01
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28,20%), RNG — в июле (+7,95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16,19%), для RNG — сентябрь (-5,90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +46,54% против +11,07%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AFRM
+2,4
-16,2
-9,1
-1,7
+6,4
+5,8
+6,8
+28,2
-2,2
+8,0
+22,1
-3,9
RNG
+4,7
+0,9
-5,6
+1,6
+3,6
-3,6
+8,0
+1,6
-5,9
+0,0
+4,4
+1,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или RingCentral, Inc.?
Мультипликатор P/E у RingCentral, Inc. ниже (48,84 vs 65,43), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — AFRM или RNG?
ROE AFRM — 11,17%, RNG — -20,59%. AFRM демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и RingCentral, Inc.?
RingCentral, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0,44%. Affirm Holdings, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или RingCentral, Inc.?
По объёму выручки: AFRM — 3,22 млрд $, RNG — 2,52 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — AFRM или RNG?
Чистая маржа AFRM — 9,63%, RNG — 4,27%. AFRM оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AFRM или RNG?
Технический скоринг: AFRM — 41/100, RNG — 72/100. RNG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AFRM или RNG?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик AFRM выигрывает 12, RNG — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией