ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AFRM vs PLTR

Тикер 1
Тикер 2
AFRM22
16PLTR
Сравнение Affirm Holdings, Inc. (AFRM) и Palantir Technologies Inc. (PLTR) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации PLTR крупнее в 14.0× (315,51 млрд $ vs 22,50 млрд $). Стоимостная оценка в пользу AFRM — P/E 59.17 vs 143.90 у PLTR. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует PLTR (32.18% vs 11.17%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PLTR — 43.67%, у AFRM — 9.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Техническая картина в пользу AFRM: скоринг 71/100 vs 43/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте AFRM уверенно лидирует со счётом 22:16. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
AFRM
Affirm Holdings, Inc.
AFRMNASDAQ
67,18 $+0,06 $ (+0,09%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 22,50 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
8.0
Качество
5.4
Рост
7.3
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0
PLTR
Palantir Technologies Inc.
PLTRNASDAQ
137,42 $+0,27 $ (+0,19%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 315,51 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
2.7
Качество
9.4
Рост
10.0
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.5
Сезонность
7.0

Динамика цен

AFRMPLTR

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AFRM оценён рынком дешевле: 59.17 против 143.90 у PLTR (разница составляет 58.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу AFRM: 5.66 vs 60.28 у PLTR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B AFRM — 5.98, у PLTR — 38.86. EV/EBITDA AFRM — 25.90, у PLTR — 155.52. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PLTR — 32.18%, у AFRM — 11.17%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. PLTR удерживает чистую маржу на уровне 43.67%, опережая AFRM (9.63%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка AFRM значительно выше: D/E 2.36 vs 0.03 у PLTR. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

AFRMPLTR
ПоказательAFRMPLTRЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E59.17143.90
P/B5.9838.86
P/S5.6660.28
PEG0.030.51
EV/EBITDA25.90155.52
Рентабельность
ROE11.17%32.18%
ROA2.91%22.37%
Валовая маржа67.71%84.07%
Операц. маржа11.12%38.13%
Чистая маржа9.63%43.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал2.360.03
Текущая ликв.717.016.91
Быстрая ликв.717.016.91
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$1.13$0.95
Балансовая стоим.$11.22$3.57

Технический анализ

По техническому скорингу AFRM сильнее: 71/100 против 43/100 у PLTR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFRM составляет 58.7 (нейтральная зона), у PLTR — 48.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AFRM торгуется выше SMA 50 (19.2%), тогда как PLTR ниже этой средней (-4.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), PLTR — 12.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PLTR менее волатилен — бета 1.74 против 2.49 у AFRM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFRMPLTR
Общая оценка
71
43
Осцилляторы
63
47
Тренд
63
44
Объём
56
50
Волатильность
58
45
ИндикаторAFRMPLTRЛидер
Осцилляторы
RSI (14)58.7448.29
Stochastic %K63.8640.25
CCI (20)37.53-41.14
MFI52.2057.24
Williams %R-36.14-59.75
MACD гистограмма-0.540.12
Momentum (10)1.543.36
Тренд
ADX19.9412.66
Цена vs EMA 9+2.13%+1.16%
Цена vs EMA 20+4.45%-0.17%
Цена vs SMA 50+19.20%-4.21%
Цена vs SMA 200-0.62%-15.86%
Объём
CMF0.120.03
Volume Ratio119.6974.99
Волатильность и статистика
Beta2.491.74
ATR %5.41%4.19%
Sharpe (1г)0.720.33
RS Rating69.0050.00
52w от хая-32.88-33.91
BB ширина9.4112.05

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, PLTR — 1,63 млрд $. PLTR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFRM — 601,72 млн $, PLTR — 2,10 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательAFRMPLTRЛидер
Выручка3,22 млрд $4,48 млрд $
Чистая прибыль52,19 млн $1,63 млрд $
EPS (TTM)$0.16$0.69
Операц. Cash Flow793,91 млн $2,13 млрд $
Free Cash Flow601,72 млн $2,10 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

ПоказательAFRMPLTRЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат0.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFRM приходится на августе (+28.20%), а PLTR — на ноябре (+32.90%). Наименее удачные месяцы: AFRM — февраль (-16.19%), PLTR — декабрь (-4.64%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, апрель, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у PLTR: +84.46% против +49.11%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AFRM
+2.4
-16.2
-9.1
-1.7
+5.8
+4.5
+11.2
+28.2
-2.2
+8.0
+22.1
-3.9
PLTR
+6.7
-0.5
+1.8
-0.3
+16.8
+9.8
+10.5
-2.0
+7.3
+6.0
+32.9
-4.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Palantir Technologies Inc.?
По P/E Affirm Holdings, Inc. оценена ниже: 59.17 против 143.90. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — AFRM или PLTR?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AFRM — 11.17%, PLTR — 32.18%. Преимущество у PLTR.
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Palantir Technologies Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Palantir Technologies Inc.?
Выручка AFRM за TTM — 3,22 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. PLTR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AFRM или PLTR?
Чистая маржа AFRM — 9.63%, PLTR — 43.67%. PLTR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AFRM или PLTR?
Технический скоринг: AFRM — 71/100, PLTR — 43/100. AFRM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AFRM или PLTR?
Однозначного ответа нет. Счёт 22:16 в пользу AFRM по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией