ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AFRM vs PLTR

Тикер 1
Тикер 2
AFRM12
27PLTR
Сравнение Affirm Holdings, Inc. (AFRM) и Palantir Technologies Inc. (PLTR) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации PLTR крупнее в 15,7× (394,95 млрд $ vs 25,20 млрд $). Стоимостная оценка в пользу AFRM — P/E 65,43 vs 136,52 у PLTR. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует PLTR (37,47% vs 11,17%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PLTR — 49,00%, у AFRM — 9,63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Техническая картина в пользу PLTR: скоринг 72/100 vs 41/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 27:12 в пользу PLTR. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
AFRM
Affirm Holdings, Inc.
AFRMNASDAQ
$75,25-$1,33 (-1,74%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 25,20 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
7.3
Качество
5.4
Рост
7.3
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
9.0
PLTR
Palantir Technologies Inc.
PLTRNASDAQ
$172,01+$16,09 (+10,32%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 394,95 млрд $
ETP Rank6.1
Стоимость
2.8
Качество
9.7
Рост
10.0
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.5
Сезонность
4.0

Динамика цен

AFRMPLTR

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AFRM оценён рынком дешевле: 65,43 против 136,52 у PLTR. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу AFRM: 6,35 vs 64,16 у PLTR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B AFRM — 6,71, у PLTR — 42,18. EV/EBITDA AFRM — 28,34, у PLTR — 126,82. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PLTR — 37,47%, у AFRM — 11,17%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PLTR удерживает чистую маржу на уровне 49,00%, опережая AFRM (9,63%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка AFRM значительно выше: D/E 2,36 vs 0,02 у PLTR. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

AFRMPLTR
ПоказательAFRMPLTRЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E65,43136,52
P/B6,7142,18
P/S6,3564,16
PEG0,030,48
EV/EBITDA28,34126,82
Рентабельность
ROE11,17%37,47%
ROA2,91%25,83%
Валовая маржа67,71%84,80%
Операц. маржа11,12%42,80%
Чистая маржа9,63%49,00%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал2,360,02
Текущая ликв.717,017,23
Быстрая ликв.717,017,23
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$1,13$1,26
Балансовая стоим.$11,22$4,12

Технический анализ

По техническому скорингу PLTR сильнее: 72/100 против 41/100 у AFRM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFRM составляет 49,4 (нейтральная зона), у PLTR — 72,8 (зона перекупленности). Оба значения в нейтральной зоне. AFRM и PLTR находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0,4% и +29,7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AFRM — 16,2 (нет тренда), PLTR — 20,3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PLTR менее волатилен — бета 1,98 против 2,53 у AFRM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) PLTR составляет 5,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFRMPLTR
Общая оценка
41
72
Осцилляторы
47
58
Тренд
56
71
Объём
31
72
Волатильность
45
35
ИндикаторAFRMPLTRЛидер
Осцилляторы
RSI (14)49,4372,83
Stochastic %K49,4399,27
CCI (20)2,06216,40
MFI35,9867,06
Williams %R-50,57-0,73
MACD гистограмма0,144,79
Momentum (10)5,0249,09
Тренд
ADX16,1820,34
Цена vs EMA 9-0,29%+16,52%
Цена vs EMA 20-0,49%+24,09%
Цена vs SMA 50+0,39%+29,72%
Цена vs SMA 200+13,58%+12,96%
Объём
CMF-0,250,25
Volume Ratio84,86178,37
Волатильность и статистика
Beta2,531,98
ATR %4,83%5,21%
Sharpe (1г)0,140,11
RS Rating29,0028,00
52w от хая-24,75-17,11
BB ширина20,8243,09

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу PLTR: +56,20% г/г vs +38,80%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, PLTR — 1,63 млрд $. PLTR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFRM — 601,72 млн $, PLTR — 2,10 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательAFRMPLTRЛидер
Выручка3,22 млрд $4,48 млрд $
Рост выручки (г/г)+38.80%+56.20%
Чистая прибыль52,19 млн $1,63 млрд $
Рост прибыли (г/г)—+251.60%—
EPS (TTM)$0,16$0,69
Операц. Cash Flow793,91 млн $2,13 млрд $
Free Cash Flow601,72 млн $2,10 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

ПоказательAFRMPLTRЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат00
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFRM приходится на августе (+28,20%), а PLTR — на ноябре (+32,90%). Наименее удачные месяцы: AFRM — февраль (-16,19%), PLTR — декабрь (-4,64%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, апрель, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у PLTR: +74,80% против +46,54%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AFRM
+2,4
-16,2
-9,1
-1,7
+6,4
+5,8
+6,8
+28,2
-2,2
+8,0
+22,1
-3,9
PLTR
+6,7
-0,5
+1,8
-0,3
+15,5
+3,6
+8,4
-2,0
+7,3
+6,0
+32,9
-4,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Palantir Technologies Inc.?
По P/E Affirm Holdings, Inc. оценена ниже: 65,43 против 136,52. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — AFRM или PLTR?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AFRM — 11,17%, PLTR — 37,47%. Преимущество у PLTR.
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Palantir Technologies Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Palantir Technologies Inc.?
Выручка AFRM за TTM — 3,22 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. PLTR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AFRM или PLTR?
Чистая маржа AFRM — 9,63%, PLTR — 49,00%. PLTR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AFRM или PLTR?
Технический скоринг: AFRM — 41/100, PLTR — 72/100. PLTR имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AFRM или PLTR?
Однозначного ответа нет. Счёт 12:27 в пользу PLTR по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией