Сравнение AFRM vs PCOR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность PCOR (P/E -93.33) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. AFRM показывает P/E 59.17. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. EV/EBITDA AFRM — 25.90, у PCOR — 158.84. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PCOR отрицательный (-6.27%), что говорит об убыточности. AFRM генерирует прибыль с ROE 11.17%. По этому критерию преимущество однозначно. PCOR убыточен — чистая маржа -5.61%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка AFRM значительно выше: D/E 2.36 vs 0.08 у PCOR. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | AFRM | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | -93.33 | |
| P/B | 5.98 | 5.98 | |
| P/S | 5.66 | 5.23 | |
| PEG | 0.03 | -1.94 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | 158.84 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | -6.27% | |
| ROA | 2.91% | -3.65% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 79.60% | |
| Операц. маржа | 11.12% | -6.64% | |
| Чистая маржа | 9.63% | -5.61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 1.12 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 1.12 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.13 | $-0.51 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $7.95 | |
Технический анализ
AFRM набирает 71 из 100 по техническому скорингу, PCOR — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFRM — 58.7 (нейтральная зона), PCOR — 38.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AFRM торгуется выше SMA 50 (19.2%), тогда как PCOR ниже этой средней (-12.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), PCOR — 17.1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PCOR стабильнее (1.09 vs 2.49). Дневная волатильность (ATR%) PCOR составляет 5.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.74 | 38.68 | |
| Stochastic %K | 63.86 | 14.64 | |
| CCI (20) | 37.53 | -99.83 | |
| MFI | 52.20 | 38.68 | |
| Williams %R | -36.14 | -85.36 | |
| MACD гистограмма | -0.54 | -0.65 | |
| Momentum (10) | 1.54 | -5.42 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.94 | 17.12 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.13% | -2.30% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.45% | -6.68% | |
| Цена vs SMA 50 | +19.20% | -12.50% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.62% | -26.51% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.10 | |
| Volume Ratio | 119.69 | 52.57 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 1.09 | |
| ATR % | 5.41% | 5.86% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | -0.70 | |
| RS Rating | 69.00 | 14.00 | |
| 52w от хая | -32.88 | -42.25 | |
| BB ширина | 9.41 | 34.78 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, PCOR — 1,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: AFRM зарабатывает 52,19 млн $, а PCOR фиксирует убыток (-100,78 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): AFRM — 601,72 млн $, PCOR — 215,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFRM | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 1,32 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -100,78 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $-0.67 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 298,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 215,11 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | AFRM | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFRM — августе (+28.20%), для PCOR — июле (+10.02%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AFRM — февраль (-16.19%), PCOR — апрель (-8.35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +1.47%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или PCOR?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Procore Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или PCOR?
Что лучше купить — AFRM или PCOR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией