Сравнение AFRM vs ORCL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, ORCL выглядит привлекательнее: 33.13 против 59.17. Премия к оценке AFRM может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу AFRM: 5.66 vs 8.44 у ORCL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B AFRM — 5.98, у ORCL — 13.95. EV/EBITDA ORCL — 22.68, у AFRM — 25.90. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует ORCL (57.35% vs 11.17%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ORCL — 25.30%, у AFRM — 9.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFRM — 2.36, у ORCL — 4.21. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | AFRM | ORCL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | 33.13 | |
| P/B | 5.98 | 13.95 | |
| P/S | 5.66 | 8.44 | |
| PEG | 0.03 | 1.11 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | 22.68 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | 57.35% | |
| ROA | 2.91% | 6.61% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 66.44% | |
| Операц. маржа | 11.12% | 30.83% | |
| Чистая маржа | 9.63% | 25.30% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 4.21 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 1.35 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 1.35 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.06% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 35.09% | |
| EPS | $1.13 | $5.68 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $13.68 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 70/100 и 72/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у AFRM составляет 58.9 (нейтральная зона), у ORCL — 57.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AFRM и ORCL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+18.6% и +13.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AFRM — 18.7 (нет тренда), ORCL — 27.2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ORCL менее волатилен — бета 1.65 против 2.48 у AFRM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | ORCL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.85 | 57.85 | |
| Stochastic %K | 64.38 | 58.63 | |
| CCI (20) | 56.59 | 53.58 | |
| MFI | 50.57 | 61.52 | |
| Williams %R | -35.62 | -41.37 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -1.03 | |
| Momentum (10) | -0.18 | -4.82 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.71 | 27.18 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.77% | +0.88% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.09% | +3.36% | |
| Цена vs SMA 50 | +18.62% | +13.88% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.47% | -9.14% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.13 | 0.18 | |
| Volume Ratio | 77.52 | 52.04 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.48 | 1.65 | |
| ATR % | 5.37% | 4.64% | |
| Sharpe (1г) | 0.81 | 0.48 | |
| RS Rating | 69.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -32.82 | -45.13 | |
| BB ширина | 9.07 | 23.94 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, ORCL — 57,40 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, ORCL — 12,44 млрд $. ORCL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFRM — 601,72 млн $, ORCL — -394 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFRM | ORCL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 57,40 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | 12,44 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $4.46 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 20,82 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | -394 млн $ |
Дивиденды
ORCL выплачивает дивиденды с доходностью 1.06% годовых, тогда как AFRM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ORCL выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AFRM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AFRM | ORCL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.06% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.00 | |
| Коэфф. выплат | — | 35.09% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -3.58% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFRM приходится на августе (+28.20%), а ORCL — на июне (+7.92%). Наименее удачные месяцы: AFRM — февраль (-16.19%), ORCL — декабрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июнь, июль, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +15.33%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Oracle Corporation?
У кого выше рентабельность — AFRM или ORCL?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Oracle Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Oracle Corporation?
У кого выше маржинальность — AFRM или ORCL?
Какая акция лучше по технике — AFRM или ORCL?
Что лучше купить — AFRM или ORCL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией