Сравнение AFRM vs MDB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность MDB (P/E -1109,32) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. AFRM показывает P/E 65,43. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) AFRM дешевле: 6,35 против 12,33. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) AFRM дешевле: 6,71 против 10,92. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AFRM оценён ниже: 28,34 vs 1311,76. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. MDB работает в убыток — ROE -0,99%, тогда как AFRM показывает рентабельность 11,17%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа MDB (-1,12%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,36, тогда как MDB практически без долга (D/E 0,01). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | AFRM | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 65,43 | -1109,32 | |
| P/B | 6,71 | 10,92 | |
| P/S | 6,35 | 12,33 | |
| PEG | 0,03 | -11,17 | |
| EV/EBITDA | 28,34 | 1311,76 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,17% | -0,99% | |
| ROA | 2,91% | -0,79% | |
| Валовая маржа | 67,71% | 71,97% | |
| Операц. маржа | 11,12% | -4,16% | |
| Чистая маржа | 9,63% | -1,12% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,36 | 0,01 | |
| Текущая ликв. | 717,01 | 4,95 | |
| Быстрая ликв. | 717,01 | 4,95 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $1,13 | -$0,36 | |
| Балансовая стоим. | $11,22 | $36,52 | |
Технический анализ
MDB набирает 78 из 100 по техническому скорингу, AFRM — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFRM — 49,4 (нейтральная зона), MDB — 69,7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 0,4%, MDB на 16,8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFRM — 16,2 (нет тренда), MDB — 18,7 (нет тренда). По бете MDB стабильнее (1,65 vs 2,53). Дневная волатильность (ATR%) MDB составляет 5,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49,43 | 69,74 | |
| Stochastic %K | 49,43 | 99,02 | |
| CCI (20) | 2,06 | 181,39 | |
| MFI | 35,98 | 66,88 | |
| Williams %R | -50,57 | -0,98 | |
| MACD гистограмма | 0,14 | 8,72 | |
| Momentum (10) | 5,02 | 100,58 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,18 | 18,66 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,29% | +10,61% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,49% | +15,49% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,39% | +16,80% | |
| Цена vs SMA 200 | +13,58% | +19,10% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,25 | 0,09 | |
| Volume Ratio | 84,86 | 119,29 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,53 | 1,65 | |
| ATR % | 4,83% | 5,03% | |
| Sharpe (1г) | 0,14 | 1,04 | |
| RS Rating | 29,00 | 87,00 | |
| 52w от хая | -24,75 | -10,33 | |
| BB ширина | 20,82 | 34,03 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, MDB — 2,46 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. AFRM растёт быстрее по выручке: +38,80% год к году против +22,80% у MDB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. MDB убыточен (чистая прибыль -71,15 млн $), тогда как AFRM генерирует прибыль (52,19 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, MDB — 500,19 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 2,46 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +38.80% | +22.80% | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -71,15 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,16 | -$0,88 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 505,15 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 500,19 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | AFRM | MDB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFRM — августе (+28,20%), для MDB — августе (+13,79%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16,19%), для MDB — сентябрь (-4,17%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у MDB: +49,43% против +46,54%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или MongoDB, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или MDB?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и MongoDB, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или MongoDB, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или MDB?
Что лучше купить — AFRM или MDB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией