Сравнение AFRM vs LYFT

Тикер 1

Тикер 2

AFRM21

17LYFT

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Affirm Holdings, Inc. (AFRM) и Lyft, Inc. (LYFT). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации AFRM крупнее в 4.4× (22,50 млрд $ vs 5,12 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует LYFT с P/E 1.85 (у AFRM — 59.17). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. LYFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 150.20% против 11.17% у AFRM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: LYFT — 43.82%, AFRM — 9.63%. У LYFT маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. Техническая картина в пользу AFRM: скоринг 71/100 vs 27/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 21:17 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Affirm Holdings, Inc.

AFRMNASDAQ

67,18 $+0,06 $ (+0,09%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,50 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.0

Качество

5.4

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Lyft, Inc.

LYFTNASDAQ

13,48 $+0,13 $ (+0,97%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,12 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

8.0

Качество

8.4

Рост

6.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

AFRMLYFT

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, LYFT выглядит привлекательнее: 1.85 против 59.17. Премия к оценке AFRM может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу LYFT: 0.78 vs 5.66 у AFRM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) LYFT дешевле: 1.74 против 5.98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AFRM оценён ниже: 25.90 vs 102.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала LYFT составляет 150.20%, что превышает показатель AFRM (11.17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LYFT впереди: 43.82% против 9.63% у AFRM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.36, тогда как LYFT практически без долга (D/E 0.42). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности LYFT ниже 1 (0.58), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AFRMLYFT

Показатель	AFRM	LYFT
Мультипликаторы оценки
P/E	59.17	1.85
P/B	5.98	1.74
P/S	5.66	0.78
PEG	0.03	0.00
EV/EBITDA	25.90	102.21
Рентабельность
ROE	11.17%	150.20%
ROA	2.91%	32.12%
Валовая маржа	67.71%	43.24%
Операц. маржа	11.12%	-2.53%
Чистая маржа	9.63%	43.82%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.36	0.42
Текущая ликв.	717.01	0.58
Быстрая ликв.	717.01	0.58
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$1.13	$7.23
Балансовая стоим.	$11.22	$7.66

Технический анализ

По техническому скорингу AFRM сильнее: 71/100 против 27/100 у LYFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFRM составляет 58.7 (нейтральная зона), у LYFT — 43.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AFRM выше на 19.2%, LYFT — ниже на -2.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), LYFT — 11.2 (нет тренда). LYFT менее волатилен — бета 1.33 против 2.49 у AFRM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFRMLYFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFRM	LYFT
Осцилляторы
RSI (14)	58.74	43.22
Stochastic %K	63.86	28.43
CCI (20)	37.53	-117.75
MFI	52.20	38.96
Williams %R	-36.14	-71.57
MACD гистограмма	-0.54	-0.11
Momentum (10)	1.54	-0.88
Тренд
ADX	19.94	11.22
Цена vs EMA 9	+2.13%	-0.98%
Цена vs EMA 20	+4.45%	-2.73%
Цена vs SMA 50	+19.20%	-2.72%
Цена vs SMA 200	-0.62%	-23.18%
Объём
CMF	0.12	-0.09
Volume Ratio	119.69	118.88
Волатильность и статистика
Beta	2.49	1.33
ATR %	5.41%	4.54%
Sharpe (1г)	0.72	-0.28
RS Rating	69.00	22.00
52w от хая	-32.88	-47.73
BB ширина	9.41	13.32

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, LYFT — 6,32 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, LYFT — 2,84 млрд $. LYFT генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, LYFT — 1,12 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AFRM	LYFT
Выручка	3,22 млрд $	6,32 млрд $
Чистая прибыль	52,19 млн $	2,84 млрд $
EPS (TTM)	$0.16	$6.92
Операц. Cash Flow	793,91 млн $	1,17 млрд $
Free Cash Flow	601,72 млн $	1,12 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	AFRM	LYFT
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFRM приходится на августе (+28.20%), а LYFT — на ноябре (+12.63%). Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для LYFT — февраль (-5.74%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFRM

+2.4

-16.2

-9.1

-1.7

+5.8

+4.5

+11.2

+28.2

-2.2

+8.0

+22.1

-3.9

LYFT

+1.5

-5.7

-1.6

+0.2

-4.9

-1.8

-2.8

-1.1

+1.8

-4.7

+12.6

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Lyft, Inc.?

По P/E Lyft, Inc. оценена ниже: 1.85 против 59.17. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AFRM или LYFT?

ROE AFRM — 11.17%, LYFT — 150.20%. LYFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Lyft, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Lyft, Inc.?

По объёму выручки: AFRM — 3,22 млрд $, LYFT — 6,32 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AFRM или LYFT?

Чистая маржа AFRM — 9.63%, LYFT — 43.82%. LYFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AFRM или LYFT?

Технический скоринг: AFRM — 71/100, LYFT — 27/100. AFRM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFRM или LYFT?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AFRM выигрывает 21, LYFT — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией