Сравнение AFRM vs LIF

Тикер 1

Тикер 2

AFRM26

13LIF

AFRM против LIF — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AFRM крупнее в 6.9× (22,50 млрд $ vs 3,24 млрд $). Стоимостная оценка в пользу LIF — P/E 20.99 vs 59.17 у AFRM. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.74% против 11.17% у AFRM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: LIF — 28.55%, AFRM — 9.63%. У LIF маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. AFRM набирает 71 из 100 по техническому скорингу, LIF — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 26:13 — убедительное преимущество AFRM. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Affirm Holdings, Inc.

AFRMNASDAQ

67,18 $+0,06 $ (+0,09%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,50 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.0

Качество

5.4

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

AFRMLIF

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E LIF оценён рынком дешевле: 20.99 против 59.17 у AFRM (разница составляет 64.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA AFRM оценён ниже: 25.90 vs 83.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала LIF составляет 31.74%, что превышает показатель AFRM (11.17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LIF впереди: 28.55% против 9.63% у AFRM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.36, тогда как LIF практически без долга (D/E 0.55). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

AFRMLIF

Показатель	AFRM	LIF
Мультипликаторы оценки
P/E	59.17	20.99
P/B	5.98	5.29
P/S	5.66	6.06
PEG	0.03	0.00
EV/EBITDA	25.90	83.21
Рентабельность
ROE	11.17%	31.74%
ROA	2.91%	14.46%
Валовая маржа	67.71%	77.09%
Операц. маржа	11.12%	1.66%
Чистая маржа	9.63%	28.55%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.36	0.55
Текущая ликв.	717.01	5.36
Быстрая ликв.	717.01	5.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$1.13	$0.63
Балансовая стоим.	$11.22	$2.50

Технический анализ

Техническая картина в пользу AFRM: скоринг 71/100 vs 29/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFRM — 58.7, LIF — 43.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AFRM выше на 19.2%, LIF — ниже на -5.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), LIF — 17.8 (нет тренда). Волатильность: бета LIF — 2.12, AFRM — 2.49. AFRM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFRMLIF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFRM	LIF
Осцилляторы
RSI (14)	58.74	43.06
Stochastic %K	63.86	20.98
CCI (20)	37.53	-105.99
MFI	52.20	57.08
Williams %R	-36.14	-79.02
MACD гистограмма	-0.54	-0.50
Momentum (10)	1.54	-3.76
Тренд
ADX	19.94	17.82
Цена vs EMA 9	+2.13%	-1.69%
Цена vs EMA 20	+4.45%	-4.86%
Цена vs SMA 50	+19.20%	-5.86%
Цена vs SMA 200	-0.62%	-41.97%
Объём
CMF	0.12	0.05
Volume Ratio	119.69	79.12
Волатильность и статистика
Beta	2.49	2.12
ATR %	5.41%	6.18%
Sharpe (1г)	0.72	-0.40
RS Rating	69.00	12.00
52w от хая	-32.88	-64.79
BB ширина	9.41	23.65

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, LIF — 489,48 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, LIF — 150,83 млн $. LIF генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, LIF — 86,84 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AFRM	LIF
Выручка	3,22 млрд $	489,48 млн $
Чистая прибыль	52,19 млн $	150,83 млн $
EPS (TTM)	$0.16	$1.95
Операц. Cash Flow	793,91 млн $	88,63 млн $
Free Cash Flow	601,72 млн $	86,84 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	AFRM	LIF
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28.20%), LIF — в мае (+46.70%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для LIF — декабрь (-17.84%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +49.11%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFRM

+2.4

-16.2

-9.1

-1.7

+5.8

+4.5

+11.2

+28.2

-2.2

+8.0

+22.1

-3.9

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Life360, Inc.?

Мультипликатор P/E у Life360, Inc. ниже (20.99 vs 59.17), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AFRM или LIF?

ROE AFRM — 11.17%, LIF — 31.74%. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Life360, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Life360, Inc.?

По объёму выручки: AFRM — 3,22 млрд $, LIF — 489,48 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AFRM или LIF?

Чистая маржа AFRM — 9.63%, LIF — 28.55%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AFRM или LIF?

Технический скоринг: AFRM — 71/100, LIF — 29/100. AFRM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFRM или LIF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AFRM выигрывает 26, LIF — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией