Сравнение AFRM vs KVYO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность KVYO (P/E -532.19) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. AFRM показывает P/E 59.17. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) KVYO дешевле: 3.45 против 5.66. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) KVYO дешевле: 3.99 против 5.98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. KVYO работает в убыток — ROE -0.75%, тогда как AFRM показывает рентабельность 11.17%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа KVYO (-0.66%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.36, тогда как KVYO практически без долга (D/E 0.10). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | AFRM | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | -532.19 | |
| P/B | 5.98 | 3.99 | |
| P/S | 5.66 | 3.45 | |
| PEG | 0.03 | -9.93 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | -165.30 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | -0.75% | |
| ROA | 2.91% | -0.57% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 74.55% | |
| Операц. маржа | 11.12% | -3.22% | |
| Чистая маржа | 9.63% | -0.66% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 0.10 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 4.23 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 4.23 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.13 | $-0.03 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $3.79 | |
Технический анализ
AFRM набирает 70 из 100 по техническому скорингу, KVYO — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFRM — 58.9 (нейтральная зона), KVYO — 38.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: AFRM выше на 18.6%, KVYO — ниже на -17.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: AFRM — 18.7 (нет тренда), KVYO — 23.7 (слабый тренд). По бете KVYO стабильнее (0.86 vs 2.48). Дневная волатильность (ATR%) KVYO составляет 8.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.85 | 38.49 | |
| Stochastic %K | 64.38 | 14.66 | |
| CCI (20) | 56.59 | -58.53 | |
| MFI | 50.57 | 43.89 | |
| Williams %R | -35.62 | -85.34 | |
| MACD гистограмма | -0.46 | -0.23 | |
| Momentum (10) | -0.18 | -0.78 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.71 | 23.73 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.77% | -2.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.09% | -9.33% | |
| Цена vs SMA 50 | +18.62% | -17.92% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.47% | -40.39% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.13 | -0.08 | |
| Volume Ratio | 77.52 | 60.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.48 | 0.86 | |
| ATR % | 5.37% | 8.19% | |
| Sharpe (1г) | 0.81 | -0.94 | |
| RS Rating | 69.00 | 3.00 | |
| 52w от хая | -32.82 | -59.44 | |
| BB ширина | 9.07 | 71.05 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, KVYO — 1,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. KVYO убыточен (чистая прибыль -31,77 млн $), тогда как AFRM генерирует прибыль (52,19 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, KVYO — 189,54 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 1,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -31,77 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $-0.11 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 218,01 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 189,54 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | AFRM | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFRM — августе (+28.20%), для KVYO — августе (+16.92%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для KVYO — февраль (-12.69%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +4.73%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Klaviyo, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или KVYO?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Klaviyo, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Klaviyo, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или KVYO?
Что лучше купить — AFRM или KVYO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией