Сравнение AFRM vs IOT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AFRM торгуется с P/E 64,80, тогда как IOT — с P/E 381,60. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу AFRM: 6,28 vs 13,00 у IOT. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B AFRM — 6,64, у IOT — 15,05. EV/EBITDA AFRM — 28,12, у IOT — 229,99. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AFRM — 11,17%, у IOT — 4,22%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AFRM удерживает чистую маржу на уровне 9,63%, опережая IOT (3,32%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка AFRM значительно выше: D/E 2,36 vs 0,05 у IOT. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | AFRM | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 64,80 | 381,60 | |
| P/B | 6,64 | 15,05 | |
| P/S | 6,28 | 13,00 | |
| PEG | 0,03 | -0,14 | |
| EV/EBITDA | 28,12 | 229,99 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,17% | 4,22% | |
| ROA | 2,91% | 2,20% | |
| Валовая маржа | 67,71% | 76,25% | |
| Операц. маржа | 11,12% | -0,70% | |
| Чистая маржа | 9,63% | 3,32% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,36 | 0,05 | |
| Текущая ликв. | 717,01 | 1,62 | |
| Быстрая ликв. | 717,01 | 1,56 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $1,13 | $0,10 | |
| Балансовая стоим. | $11,22 | $2,59 | |
Технический анализ
По техническому скорингу IOT сильнее: 78/100 против 41/100 у AFRM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFRM составляет 47,7 (нейтральная зона), у IOT — 54,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: IOT выше на 9,6%, AFRM — ниже на -1,4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: AFRM — 12,4 (нет тренда), IOT — 19,6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. IOT менее волатилен — бета 1,00 против 2,56 у AFRM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) IOT составляет 5,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47,72 | 54,20 | |
| Stochastic %K | 43,02 | 53,61 | |
| CCI (20) | 27,52 | 45,95 | |
| MFI | 49,23 | 60,16 | |
| Williams %R | -56,98 | -46,39 | |
| MACD гистограмма | 0,14 | 0,06 | |
| Momentum (10) | -1,11 | 1,87 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12,45 | 19,58 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,95% | -0,95% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,78% | +1,89% | |
| Цена vs SMA 50 | -1,41% | +9,61% | |
| Цена vs SMA 200 | +12,41% | +16,08% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,25 | -0,01 | |
| Volume Ratio | 92,12 | 92,57 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,56 | 1,00 | |
| ATR % | 4,80% | 5,69% | |
| Sharpe (1г) | 0,13 | 0,47 | |
| RS Rating | 38,00 | 62,00 | |
| 52w от хая | -25,48 | -17,84 | |
| BB ширина | 14,05 | 27,79 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, IOT — 1,62 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу AFRM: +38,80% г/г vs +29,60%. Обе компании растут, но с разной скоростью. По чистой прибыли ситуация полярная: AFRM зарабатывает 52,19 млн $, а IOT фиксирует убыток (-9,12 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): AFRM — 601,72 млн $, IOT — 207,44 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFRM | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 1,62 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +38.80% | +29.60% | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -9,12 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,16 | -$0,02 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 236,21 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 207,44 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | AFRM | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFRM приходится на августе (+28,20%), а IOT — на июле (+6,86%). Наименее удачные месяцы: AFRM — февраль (-16,19%), IOT — апрель (-8,89%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: апрель. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +46,54% против +15,65%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Samsara Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или IOT?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Samsara Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Samsara Inc.?
У кого выше маржинальность — AFRM или IOT?
Какая акция лучше по технике — AFRM или IOT?
Что лучше купить — AFRM или IOT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией