Сравнение AFRM vs IOT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
IOT имеет отрицательный P/E (-1945.17), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — AFRM прибылен с P/E 59.17. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу AFRM: 5.66 vs 10.85 у IOT. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B AFRM — 5.98, у IOT — 12.48. ROE IOT отрицательный (-0.72%), что говорит об убыточности. AFRM генерирует прибыль с ROE 11.17%. По этому критерию преимущество однозначно. IOT убыточен — чистая маржа -0.56%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка AFRM значительно выше: D/E 2.36 vs 0.05 у IOT. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | AFRM | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | -1945.17 | |
| P/B | 5.98 | 12.48 | |
| P/S | 5.66 | 10.85 | |
| PEG | 0.03 | 1.37 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | -4220.92 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | -0.72% | |
| ROA | 2.91% | -0.36% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 76.74% | |
| Операц. маржа | 11.12% | -3.25% | |
| Чистая маржа | 9.63% | -0.56% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 0.05 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 1.64 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 1.59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.13 | $-0.02 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $2.45 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AFRM сильнее: 71/100 против 64/100 у IOT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFRM составляет 58.7 (нейтральная зона), у IOT — 54.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AFRM и IOT находятся выше 50-дневной скользящей средней (+19.2% и +0.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), IOT — 11.0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. IOT менее волатилен — бета 1.20 против 2.49 у AFRM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.74 | 54.61 | |
| Stochastic %K | 63.86 | 69.49 | |
| CCI (20) | 37.53 | 52.12 | |
| MFI | 52.20 | 53.54 | |
| Williams %R | -36.14 | -30.51 | |
| MACD гистограмма | -0.54 | 0.19 | |
| Momentum (10) | 1.54 | 1.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.94 | 11.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.13% | +2.82% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.45% | +3.22% | |
| Цена vs SMA 50 | +19.20% | +0.84% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.62% | -10.34% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.07 | |
| Volume Ratio | 119.69 | 123.05 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 1.20 | |
| ATR % | 5.41% | 5.30% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | -0.61 | |
| RS Rating | 69.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -32.88 | -36.72 | |
| BB ширина | 9.41 | 12.57 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, IOT — 1,62 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: AFRM зарабатывает 52,19 млн $, а IOT фиксирует убыток (-9,12 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): AFRM — 601,72 млн $, IOT — 207,44 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFRM | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 1,62 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -9,12 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $-0.02 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 236,21 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 207,44 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | AFRM | IOT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFRM приходится на августе (+28.20%), а IOT — на июне (+6.90%). Наименее удачные месяцы: AFRM — февраль (-16.19%), IOT — апрель (-8.89%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: апрель. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +17.11%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Samsara Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или IOT?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Samsara Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Samsara Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или IOT?
Что лучше купить — AFRM или IOT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией