Сравнение AFRM vs INTA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у INTA отрицательный (-76,02) — компания генерирует убытки. AFRM прибылен, P/E составляет 63,83. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. Балансовая оценка: P/B AFRM — 6,54, у INTA — 9,54. ROE INTA отрицательный (-10,77%), что говорит об убыточности. AFRM генерирует прибыль с ROE 11,17%. По этому критерию преимущество однозначно. INTA убыточен — чистая маржа -7,15%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка AFRM значительно выше: D/E 2,36 vs 0,05 у INTA. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности INTA ниже 1 (0,78), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFRM | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 63,83 | -76,02 | |
| P/B | 6,54 | 9,54 | |
| P/S | 6,19 | 5,27 | |
| PEG | 0,03 | 1,10 | |
| EV/EBITDA | 27,78 | -199,09 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,17% | -10,77% | |
| ROA | 2,91% | -5,48% | |
| Валовая маржа | 67,71% | 75,78% | |
| Операц. маржа | 11,12% | -6,94% | |
| Чистая маржа | 9,63% | -7,15% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,36 | 0,05 | |
| Текущая ликв. | 717,01 | 0,78 | |
| Быстрая ликв. | 717,01 | 0,78 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $1,13 | -$0,54 | |
| Балансовая стоим. | $11,22 | $4,14 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу INTA: скоринг 67/100 vs 28/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AFRM — 45,8, INTA — 78,0. AFRM в зоне нейтральная зона, а INTA — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: INTA выше на 41,7%, AFRM — ниже на -2,2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: AFRM — 13,8 (нет тренда), INTA — 33,2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета INTA — 0,49, AFRM — 2,57. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) INTA составляет 5,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45,81 | 78,03 | |
| Stochastic %K | 33,19 | 96,84 | |
| CCI (20) | 0,62 | 132,42 | |
| MFI | 44,29 | 82,10 | |
| Williams %R | -66,81 | -3,16 | |
| MACD гистограмма | 0,01 | 0,74 | |
| Momentum (10) | 3,29 | 7,86 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13,76 | 33,23 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,48% | +7,67% | |
| Цена vs EMA 20 | -2,78% | +17,89% | |
| Цена vs SMA 50 | -2,24% | +41,71% | |
| Цена vs SMA 200 | +10,75% | +28,48% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,29 | 0,20 | |
| Volume Ratio | 102,04 | 56,88 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,57 | 0,49 | |
| ATR % | 4,77% | 4,96% | |
| Sharpe (1г) | 0,14 | 0,33 | |
| RS Rating | 40,00 | 48,00 | |
| 52w от хая | -26,60 | -17,53 | |
| BB ширина | 14,17 | 53,56 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, INTA — 577,80 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: AFRM — +38,80%, INTA — +14,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. По чистой прибыли ситуация полярная: AFRM зарабатывает 52,19 млн $, а INTA фиксирует убыток (-41,31 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): AFRM — 601,72 млн $, INTA — 136,36 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFRM | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 577,80 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +38.80% | +14.60% | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -41,31 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,16 | -$0,52 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 146,85 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 136,36 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | AFRM | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28,20%), INTA — в ноябре (+10,56%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AFRM — февраль (-16,19%), INTA — апрель (-6,57%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, апрель, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +46,54% против +19,37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Intapp, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или INTA?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Intapp, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Intapp, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или INTA?
Что лучше купить — AFRM или INTA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией