Сравнение AFRM vs INTA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у INTA отрицательный (-42.68) — компания генерирует убытки. AFRM прибылен, P/E составляет 59.17. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) INTA оценён ниже: 2.91 против 5.66. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. ROE INTA отрицательный (-8.92%), что говорит об убыточности. AFRM генерирует прибыль с ROE 11.17%. По этому критерию преимущество однозначно. INTA убыточен — чистая маржа -6.99%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка AFRM значительно выше: D/E 2.36 vs 0.04 у INTA. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности INTA ниже 1 (0.76), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFRM | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | -42.68 | |
| P/B | 5.98 | 5.16 | |
| P/S | 5.66 | 2.91 | |
| PEG | 0.03 | 0.60 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | -49.09 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | -8.92% | |
| ROA | 2.91% | -5.46% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 75.02% | |
| Операц. маржа | 11.12% | -7.49% | |
| Чистая маржа | 9.63% | -6.99% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 0.76 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 0.76 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.13 | $-0.49 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $4.06 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу AFRM: скоринг 71/100 vs 15/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFRM — 58.7, INTA — 40.4. Обе акции находятся в одной зоне. AFRM торгуется выше SMA 50 (19.2%), тогда как INTA ниже этой средней (-13.3%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), INTA — 18.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета INTA — 0.82, AFRM — 2.49. AFRM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) INTA составляет 7.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.74 | 40.39 | |
| Stochastic %K | 63.86 | 24.76 | |
| CCI (20) | 37.53 | -132.63 | |
| MFI | 52.20 | 33.07 | |
| Williams %R | -36.14 | -75.24 | |
| MACD гистограмма | -0.54 | -0.23 | |
| Momentum (10) | 1.54 | -2.11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.94 | 18.56 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.13% | -5.75% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.45% | -8.66% | |
| Цена vs SMA 50 | +19.20% | -13.28% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.62% | -41.83% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | -0.26 | |
| Volume Ratio | 119.69 | 112.69 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 0.82 | |
| ATR % | 5.41% | 7.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | -1.77 | |
| RS Rating | 69.00 | 1.00 | |
| 52w от хая | -32.88 | -65.44 | |
| BB ширина | 9.41 | 22.15 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, INTA — 504,12 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: AFRM зарабатывает 52,19 млн $, а INTA фиксирует убыток (-18,22 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): AFRM — 601,72 млн $, INTA — 121,86 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFRM | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 504,12 млн $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -18,22 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $-0.23 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 123,53 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 121,86 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | AFRM | INTA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28.20%), INTA — в ноябре (+10.56%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AFRM — февраль (-16.19%), INTA — апрель (-6.57%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, апрель, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +15.54%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Intapp, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или INTA?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Intapp, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Intapp, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или INTA?
Что лучше купить — AFRM или INTA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией