Сравнение AFRM vs GTLB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у GTLB отрицательный (-236,45) — компания генерирует убытки. AFRM прибылен, P/E составляет 66,59. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. GTLB работает в убыток — ROE -2,66%, тогда как AFRM показывает рентабельность 11,17%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа GTLB (-2,49%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,36, тогда как GTLB практически без долга (D/E 0,00). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | AFRM | GTLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 66,59 | -236,45 | |
| P/B | 6,82 | 6,15 | |
| P/S | 6,46 | 6,00 | |
| PEG | 0,03 | -2,25 | |
| EV/EBITDA | 28,73 | -978,33 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,17% | -2,66% | |
| ROA | 2,91% | -1,47% | |
| Валовая маржа | 67,71% | 86,74% | |
| Операц. маржа | 11,12% | -5,14% | |
| Чистая маржа | 9,63% | -2,49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,36 | 0,00 | |
| Текущая ликв. | 717,01 | 2,55 | |
| Быстрая ликв. | 717,01 | 2,55 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $1,13 | -$0,15 | |
| Балансовая стоим. | $11,22 | $6,07 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу GTLB: скоринг 80/100 vs 53/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFRM — 52,0, GTLB — 62,4. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 2,3%, GTLB на 14,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFRM — 17,4 (нет тренда), GTLB — 23,0 (слабый тренд). Волатильность: бета GTLB — 0,77, AFRM — 2,54. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) GTLB составляет 5,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | GTLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51,96 | 62,35 | |
| Stochastic %K | 61,11 | 79,00 | |
| CCI (20) | 17,15 | 102,52 | |
| MFI | 34,80 | 65,93 | |
| Williams %R | -38,89 | -21,00 | |
| MACD гистограмма | 0,19 | 0,23 | |
| Momentum (10) | 5,37 | 5,46 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,38 | 23,00 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,39% | +2,47% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,22% | +6,32% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,30% | +14,37% | |
| Цена vs SMA 200 | +15,61% | +11,65% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,22 | 0,10 | |
| Volume Ratio | 66,38 | 67,98 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,54 | 0,77 | |
| ATR % | 4,70% | 5,41% | |
| Sharpe (1г) | 0,21 | -0,14 | |
| RS Rating | 40,00 | 19,00 | |
| 52w от хая | -23,42 | -31,88 | |
| BB ширина | 22,51 | 19,58 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, GTLB — 955,22 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: AFRM — +38,80%, GTLB — +25,80%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. GTLB убыточен (чистая прибыль -55,96 млн $), тогда как AFRM генерирует прибыль (52,19 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, GTLB — 222,03 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | GTLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 955,22 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +38.80% | +25.80% | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | -55,96 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,16 | -$0,35 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 232,86 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 222,03 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | AFRM | GTLB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28,20%), GTLB — в июне (+15,17%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16,19%), для GTLB — март (-14,81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или GitLab Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или GTLB?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и GitLab Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или GitLab Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFRM или GTLB?
Что лучше купить — AFRM или GTLB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией