Сравнение AFRM vs GRND

Тикер 1

Тикер 2

AFRM25

13GRND

Инвесторы часто выбирают между AFRM и GRND — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации AFRM крупнее в 9.9× (22,50 млрд $ vs 2,28 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует GRND с P/E 25.44 (у AFRM — 59.17). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала GRND составляет 123.31%, что превышает показатель AFRM (11.17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GRND впереди: 19.85% против 9.63% у AFRM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По техническому скорингу AFRM сильнее: 71/100 против 55/100 у GRND. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 25:13 в пользу AFRM. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Affirm Holdings, Inc.

AFRMNASDAQ

67,18 $+0,06 $ (+0,09%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,50 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.0

Качество

5.4

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Grindr Inc.

GRNDNYSE

12,83 $-0,28 $ (-2,14%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,28 млрд $

ETP Rank4.6

Стоимость

8.3

Качество

7.6

Рост

8.9

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

AFRMGRND

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, GRND выглядит привлекательнее: 25.44 против 59.17. Премия к оценке AFRM может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/B (цена/балансовая стоимость) AFRM дешевле: 5.98 против 2864.56. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GRND оценён ниже: 15.49 vs 25.90. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. GRND демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 123.31% против 11.17% у AFRM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: GRND — 19.85%, AFRM — 9.63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFRM — 2.36, GRND — 23.84. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

AFRMGRND

Показатель	AFRM	GRND
Мультипликаторы оценки
P/E	59.17	25.44
P/B	5.98	2864.56
P/S	5.66	4.90
PEG	0.03	0.06
EV/EBITDA	25.90	15.49
Рентабельность
ROE	11.17%	123.31%
ROA	2.91%	20.06%
Валовая маржа	67.71%	74.43%
Операц. маржа	11.12%	30.24%
Чистая маржа	9.63%	19.85%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.36	23.84
Текущая ликв.	717.01	1.32
Быстрая ликв.	717.01	1.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$1.13	$0.52
Балансовая стоим.	$11.22	$0.00

Технический анализ

AFRM набирает 71 из 100 по техническому скорингу, GRND — 55 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFRM — 58.7 (нейтральная зона), GRND — 46.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: AFRM выше на 19.2%, GRND — ниже на -1.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), GRND — 17.2 (нет тренда). По бете GRND стабильнее (0.64 vs 2.49). Значение ниже 0.8 делает GRND защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFRMGRND

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFRM	GRND
Осцилляторы
RSI (14)	58.74	46.24
Stochastic %K	63.86	6.55
CCI (20)	37.53	-102.83
MFI	52.20	51.84
Williams %R	-36.14	-93.45
MACD гистограмма	-0.54	-0.16
Momentum (10)	1.54	-0.38
Тренд
ADX	19.94	17.22
Цена vs EMA 9	+2.13%	-5.71%
Цена vs EMA 20	+4.45%	-5.46%
Цена vs SMA 50	+19.20%	-1.07%
Цена vs SMA 200	-0.62%	-4.67%
Объём
CMF	0.12	0.06
Volume Ratio	119.69	85.30
Волатильность и статистика
Beta	2.49	0.64
ATR %	5.41%	4.45%
Sharpe (1г)	0.72	-1.17
RS Rating	69.00	7.00
52w от хая	-32.88	-48.95
BB ширина	9.41	15.06

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, GRND — 439,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, GRND — 94,75 млн $. GRND генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, GRND — 140,77 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AFRM	GRND
Выручка	3,22 млрд $	439,90 млн $
Чистая прибыль	52,19 млн $	94,75 млн $
EPS (TTM)	$0.16	$0.50
Операц. Cash Flow	793,91 млн $	141,52 млн $
Free Cash Flow	601,72 млн $	140,77 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	AFRM	GRND
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFRM — августе (+28.20%), для GRND — апреле (+4.78%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для GRND — июль (-3.75%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: июнь, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +10.02%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFRM

+2.4

-16.2

-9.1

-1.7

+5.8

+4.5

+11.2

+28.2

-2.2

+8.0

+22.1

-3.9

GRND

-0.4

+2.3

+3.1

+4.8

-0.0

+2.4

-3.8

-2.6

+2.3

+1.8

-2.3

+2.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Grindr Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Grindr Inc.: P/E 25.44 против 59.17. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AFRM или GRND?

ROE AFRM — 11.17%, GRND — 123.31%. GRND демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Grindr Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Grindr Inc.?

По объёму выручки: AFRM — 3,22 млрд $, GRND — 439,90 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AFRM или GRND?

Чистая маржа AFRM — 9.63%, GRND — 19.85%. GRND оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AFRM или GRND?

Технический скоринг: AFRM — 71/100, GRND — 55/100. AFRM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFRM или GRND?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AFRM выигрывает 25, GRND — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией