Сравнение AFRM vs GEN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует GEN с P/E 15.47 (у AFRM — 59.17). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу GEN: 3.03 vs 5.66 у AFRM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA GEN — 8.86, у AFRM — 25.90. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует GEN (39.86% vs 11.17%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа GEN — 19.46%, у AFRM — 9.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFRM — 2.36, у GEN — 3.14. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFRM | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | 15.47 | |
| P/B | 5.98 | 5.76 | |
| P/S | 5.66 | 3.03 | |
| PEG | 0.03 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | 8.86 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | 39.86% | |
| ROA | 2.91% | 6.24% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 76.28% | |
| Операц. маржа | 11.12% | 42.82% | |
| Чистая маржа | 9.63% | 19.46% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 3.14 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 0.40 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 0.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 32.07% | |
| EPS | $1.13 | $1.62 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $4.34 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 72/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у AFRM составляет 58.7 (нейтральная зона), у GEN — 77.8 (зона перекупленности). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. AFRM и GEN находятся выше 50-дневной скользящей средней (+19.2% и +23.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), GEN — 33.9 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. GEN менее волатилен — бета 1.07 против 2.49 у AFRM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.74 | 77.80 | |
| Stochastic %K | 63.86 | 99.01 | |
| CCI (20) | 37.53 | 119.81 | |
| MFI | 52.20 | 82.94 | |
| Williams %R | -36.14 | -0.99 | |
| MACD гистограмма | -0.54 | 0.47 | |
| Momentum (10) | 1.54 | 5.44 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.94 | 33.94 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.13% | +7.20% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.45% | +13.78% | |
| Цена vs SMA 50 | +19.20% | +23.26% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.62% | -1.22% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.25 | |
| Volume Ratio | 119.69 | 130.64 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 1.07 | |
| ATR % | 5.41% | 3.56% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | -0.42 | |
| RS Rating | 69.00 | 25.00 | |
| 52w от хая | -32.88 | -22.41 | |
| BB ширина | 9.41 | 40.12 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, GEN — 5 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, GEN — 973 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFRM — 601,72 млн $, GEN — 1,52 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFRM | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 5 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | 973 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $1.59 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 1,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 1,52 млрд $ |
Дивиденды
GEN выплачивает дивиденды с доходностью 2.00% годовых, тогда как AFRM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AFRM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AFRM | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.00% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.25 | |
| Коэфф. выплат | — | 32.07% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFRM приходится на августе (+28.20%), а GEN — на августе (+4.10%). Наименее удачные месяцы: AFRM — февраль (-16.19%), GEN — март (-3.47%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Gen Digital Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или GEN?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Gen Digital Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Gen Digital Inc.?
У кого выше маржинальность — AFRM или GEN?
Какая акция лучше по технике — AFRM или GEN?
Что лучше купить — AFRM или GEN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией