Сравнение AFRM vs DAY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у DAY отрицательный (-74.52) — компания генерирует убытки. AFRM прибылен, P/E составляет 59.17. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. Балансовая оценка: P/B DAY — 4.14, у AFRM — 5.98. EV/EBITDA AFRM — 25.90, у DAY — 81.69. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAY отрицательный (-5.69%), что говорит об убыточности. AFRM генерирует прибыль с ROE 11.17%. По этому критерию преимущество однозначно. DAY убыточен — чистая маржа -7.91%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка AFRM значительно выше: D/E 2.36 vs 0.46 у DAY. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | AFRM | DAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 59.17 | -74.52 | |
| P/B | 5.98 | 4.14 | |
| P/S | 5.66 | 5.91 | |
| PEG | 0.03 | 0.20 | |
| EV/EBITDA | 25.90 | 81.69 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.17% | -5.69% | |
| ROA | 2.91% | -1.73% | |
| Валовая маржа | 67.71% | 52.90% | |
| Операц. маржа | 11.12% | 6.99% | |
| Чистая маржа | 9.63% | -7.91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.36 | 0.46 | |
| Текущая ликв. | 717.01 | 1.04 | |
| Быстрая ликв. | 717.01 | 1.04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.13 | $-0.94 | |
| Балансовая стоим. | $11.22 | $16.86 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу AFRM: скоринг 71/100 vs 57/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFRM — 58.7, DAY — 63.9. Обе акции находятся в одной зоне. AFRM и DAY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+19.2% и +0.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. DAY выше SMA 200 (+9.2%), AFRM — ниже (-0.6%). Долгосрочный тренд в пользу DAY. ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), DAY — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета DAY — 1.18, AFRM — 2.49. AFRM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | DAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.74 | 63.92 | |
| Stochastic %K | 63.86 | 100.00 | |
| CCI (20) | 37.53 | 245.14 | |
| MFI | 52.20 | 61.10 | |
| Williams %R | -36.14 | 0.00 | |
| MACD гистограмма | -0.54 | 0.01 | |
| Momentum (10) | 1.54 | 0.84 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.94 | 18.86 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.13% | +0.75% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.45% | +0.81% | |
| Цена vs SMA 50 | +19.20% | +0.94% | |
| Цена vs SMA 200 | -0.62% | +9.17% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.10 | |
| Volume Ratio | 119.69 | 839.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 1.18 | |
| ATR % | 5.41% | 0.39% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | 0.03 | |
| RS Rating | 69.00 | 49.00 | |
| 52w от хая | -32.88 | -3.35 | |
| BB ширина | 9.41 | 1.11 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, DAY — 1,76 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, DAY — 18,10 млн $. AFRM генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFRM — 601,72 млн $, DAY — 171,50 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFRM | DAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 1,76 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | 18,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.16 | $0.11 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 281,10 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 171,50 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | AFRM | DAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28.20%), DAY — в августе (+9.24%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AFRM — февраль (-16.19%), DAY — март (-6.37%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +16.68%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Dayforce Inc?
У кого выше рентабельность — AFRM или DAY?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Dayforce Inc?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Dayforce Inc?
Какая акция лучше по технике — AFRM или DAY?
Что лучше купить — AFRM или DAY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией