Сравнение AFRM vs CVLT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AFRM с P/E 68,13 (у CVLT — 93,09). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу CVLT: 5,01 vs 6,61 у AFRM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) AFRM дешевле: 6,98 против 116,83. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AFRM оценён ниже: 29,26 vs 58,20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CVLT составляет 56,13%, что превышает показатель AFRM (11,17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AFRM впереди: 9,63% против 5,62% у CVLT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFRM — 2,36, CVLT — 17,63. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | AFRM | CVLT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 68,13 | 93,09 | |
| P/B | 6,98 | 116,83 | |
| P/S | 6,61 | 5,01 | |
| PEG | 0,04 | -6,59 | |
| EV/EBITDA | 29,26 | 58,20 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,17% | 56,13% | |
| ROA | 2,91% | 3,61% | |
| Валовая маржа | 67,71% | 80,88% | |
| Операц. маржа | 11,12% | 7,67% | |
| Чистая маржа | 9,63% | 5,62% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,36 | 17,63 | |
| Текущая ликв. | 717,01 | 2,04 | |
| Быстрая ликв. | 717,01 | 2,04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $1,13 | $1,65 | |
| Балансовая стоим. | $11,22 | $1,26 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CVLT сильнее: 83/100 против 64/100 у AFRM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFRM составляет 54,9 (нейтральная зона), у CVLT — 59,5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 3,8%, CVLT на 7,8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFRM — 12,5 (нет тренда), CVLT — 24,2 (слабый тренд). CVLT менее волатилен — бета 1,02 против 2,56 у AFRM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CVLT составляет 4,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFRM | CVLT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54,88 | 59,53 | |
| Stochastic %K | 76,65 | 86,68 | |
| CCI (20) | 132,76 | 94,48 | |
| MFI | 49,82 | 52,71 | |
| Williams %R | -23,35 | -13,32 | |
| MACD гистограмма | 0,33 | 1,86 | |
| Momentum (10) | 6,84 | 29,29 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12,47 | 24,23 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,59% | +4,64% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,08% | +6,52% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,82% | +7,76% | |
| Цена vs SMA 200 | +18,18% | +29,95% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,21 | 0,12 | |
| Volume Ratio | 60,63 | 43,06 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,56 | 1,02 | |
| ATR % | 4,53% | 4,56% | |
| Sharpe (1г) | 0,25 | -0,15 | |
| RS Rating | 38,00 | 16,00 | |
| 52w от хая | -21,65 | -25,78 | |
| BB ширина | 14,07 | 31,33 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFRM — 3,22 млрд $, CVLT — 1,18 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу AFRM: +38,80% г/г vs +18,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, CVLT — 70,66 млн $. CVLT генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, CVLT — 237,15 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFRM | CVLT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 1,18 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +38.80% | +18.90% | |
| Чистая прибыль | 52,19 млн $ | 70,66 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | -7.20% | — |
| EPS (TTM) | $0,16 | $1,61 | |
| Операц. Cash Flow | 793,91 млн $ | 244,68 млн $ | |
| Free Cash Flow | 601,72 млн $ | 237,15 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | AFRM | CVLT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFRM приходится на августе (+28,20%), а CVLT — на мае (+5,66%). Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16,19%), для CVLT — октябрь (-5,59%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +46,54% против +13,01%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Commvault Systems, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFRM или CVLT?
Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Commvault Systems, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Commvault Systems, Inc.?
У кого выше маржинальность — AFRM или CVLT?
Какая акция лучше по технике — AFRM или CVLT?
Что лучше купить — AFRM или CVLT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией