Сравнение AFRM vs COMP

Тикер 1

Тикер 2

AFRM29

7COMP

AFRM против COMP — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AFRM крупнее в 4.4× (22,50 млрд $ vs 5,15 млрд $). По мультипликатору P/E AFRM оценён рынком дешевле: 59.17 против 431.30 у COMP (разница составляет 86.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. AFRM демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.17% против 1.11% у COMP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AFRM — 9.63%, COMP — 0.17%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. AFRM набирает 71 из 100 по техническому скорингу, COMP — 51 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 29:7 — убедительное преимущество AFRM. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Affirm Holdings, Inc.

AFRMNASDAQ

67,18 $+0,06 $ (+0,09%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,50 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.0

Качество

5.4

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Compass, Inc.

COMPNYSE

8,47 $+0,13 $ (+1,56%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,15 млрд $

ETP Rank4.8

Стоимость

4.9

Качество

3.7

Рост

4.8

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

AFRMCOMP

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AFRM с P/E 59.17 (у COMP — 431.30). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) COMP оценён ниже: 0.61 против 5.66. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) COMP дешевле: 2.17 против 5.98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AFRM оценён ниже: 25.90 vs 97.40. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AFRM составляет 11.17%, что превышает показатель COMP (1.11%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AFRM впереди: 9.63% против 0.17% у COMP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFRM — 2.36, COMP — 1.39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности COMP ниже 1 (0.84), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AFRMCOMP

Показатель	AFRM	COMP
Мультипликаторы оценки
P/E	59.17	431.30
P/B	5.98	2.17
P/S	5.66	0.61
PEG	0.03	2.65
EV/EBITDA	25.90	97.40
Рентабельность
ROE	11.17%	1.11%
ROA	2.91%	0.17%
Валовая маржа	67.71%	12.36%
Операц. маржа	11.12%	-1.82%
Чистая маржа	9.63%	0.17%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.36	1.39
Текущая ликв.	717.01	0.84
Быстрая ликв.	717.01	0.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$1.13	$0.02
Балансовая стоим.	$11.22	$3.85

Технический анализ

Техническая картина в пользу AFRM: скоринг 71/100 vs 51/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFRM — 58.7, COMP — 54.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 19.2%, COMP на 7.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), COMP — 18.1 (нет тренда). Волатильность: бета COMP — 2.08, AFRM — 2.49. AFRM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) COMP составляет 6.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFRMCOMP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFRM	COMP
Осцилляторы
RSI (14)	58.74	54.15
Stochastic %K	63.86	51.55
CCI (20)	37.53	3.24
MFI	52.20	48.35
Williams %R	-36.14	-48.45
MACD гистограмма	-0.54	-0.01
Momentum (10)	1.54	-0.90
Тренд
ADX	19.94	18.05
Цена vs EMA 9	+2.13%	+3.71%
Цена vs EMA 20	+4.45%	+4.33%
Цена vs SMA 50	+19.20%	+7.12%
Цена vs SMA 200	-0.62%	-9.71%
Объём
CMF	0.12	-0.17
Volume Ratio	119.69	119.01
Волатильность и статистика
Beta	2.49	2.08
ATR %	5.41%	6.49%
Sharpe (1г)	0.72	0.73
RS Rating	69.00	65.00
52w от хая	-32.88	-40.24
BB ширина	9.41	27.22

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, COMP — 6,96 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. COMP убыточен (чистая прибыль -58,50 млн $), тогда как AFRM генерирует прибыль (52,19 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, COMP — 203,30 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AFRM	COMP
Выручка	3,22 млрд $	6,96 млрд $
Чистая прибыль	52,19 млн $	-58,50 млн $
EPS (TTM)	$0.16	$-0.10
Операц. Cash Flow	793,91 млн $	216,70 млн $
Free Cash Flow	601,72 млн $	203,30 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	AFRM	COMP
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28.20%), COMP — в январе (+22.47%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для COMP — апрель (-13.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +49.11% против +16.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFRM

+2.4

-16.2

-9.1

-1.7

+5.8

+4.5

+11.2

+28.2

-2.2

+8.0

+22.1

-3.9

COMP

+22.5

-3.9

-4.3

-13.3

+5.9

-7.8

+13.9

+3.5

-9.2

-3.2

+9.9

+2.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Compass, Inc.?

Мультипликатор P/E у Affirm Holdings, Inc. ниже (59.17 vs 431.30), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AFRM или COMP?

ROE AFRM — 11.17%, COMP — 1.11%. AFRM демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Compass, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Compass, Inc.?

По объёму выручки: AFRM — 3,22 млрд $, COMP — 6,96 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AFRM или COMP?

Чистая маржа AFRM — 9.63%, COMP — 0.17%. AFRM оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AFRM или COMP?

Технический скоринг: AFRM — 71/100, COMP — 51/100. AFRM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFRM или COMP?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AFRM выигрывает 29, COMP — 7. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией