Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение AFRM vs COMP

Тикер 1

Тикер 2

AFRM22

19COMP

AFRM против COMP — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AFRM крупнее в 3,3× (25,20 млрд $ vs 7,65 млрд $). По мультипликатору P/E AFRM оценён рынком дешевле: 65,43 против 186,65 у COMP. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. AFRM демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11,17% против 3,63% у COMP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AFRM — 9,63%, COMP — 0,63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. COMP набирает 76 из 100 по техническому скорингу, AFRM — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 22:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Affirm Holdings, Inc.

AFRMNASDAQ

$75,25-$1,33 (-1,74%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 25,20 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

7.3

Качество

5.4

Рост

7.3

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

9.0

Compass, Inc.

COMPNYSE

$12,58

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 7,65 млрд $

ETP Rank5.5

Стоимость

5.6

Качество

4.1

Рост

4.8

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

AFRMCOMP

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AFRM с P/E 65,43 (у COMP — 186,65). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) COMP оценён ниже: 0,72 против 6,35. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) COMP дешевле: 3,20 против 6,71. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AFRM оценён ниже: 28,34 vs 103,03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AFRM составляет 11,17%, что превышает показатель COMP (3,63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AFRM впереди: 9,63% против 0,63% у COMP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFRM — 2,36, COMP — 1,38. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

AFRMCOMP

Показатель	AFRM	COMP
Мультипликаторы оценки
P/E	65,43	186,65
P/B	6,71	3,20
P/S	6,35	0,72
PEG	0,03	0,26
EV/EBITDA	28,34	103,03
Рентабельность
ROE	11,17%	3,63%
ROA	2,91%	0,80%
Валовая маржа	67,71%	12,69%
Операц. маржа	11,12%	-0,69%
Чистая маржа	9,63%	0,63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2,36	1,38
Текущая ликв.	717,01	1,06
Быстрая ликв.	717,01	1,06
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$1,13	$0,09
Балансовая стоим.	$11,22	$3,94

Технический анализ

Техническая картина в пользу COMP: скоринг 76/100 vs 41/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFRM — 49,4, COMP — 61,5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFRM на 0,4%, COMP на 17,8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFRM — 16,2 (нет тренда), COMP — 21,5 (слабый тренд). Волатильность: бета COMP — 2,15, AFRM — 2,53. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) COMP составляет 5,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFRMCOMP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFRM	COMP
Осцилляторы
RSI (14)	49,43	61,47
Stochastic %K	49,43	76,38
CCI (20)	2,06	151,05
MFI	35,98	53,62
Williams %R	-50,57	-23,62
MACD гистограмма	0,14	0,04
Momentum (10)	5,02	1,51
Тренд
ADX	16,18	21,46
Цена vs EMA 9	-0,29%	+3,63%
Цена vs EMA 20	-0,49%	+6,50%
Цена vs SMA 50	+0,39%	+17,83%
Цена vs SMA 200	+13,58%	+28,42%
Объём
CMF	-0,25	-0,04
Volume Ratio	84,86	73,52
Волатильность и статистика
Beta	2,53	2,15
ATR %	4,83%	5,39%
Sharpe (1г)	0,14	0,90
RS Rating	29,00	81,00
52w от хая	-24,75	-9,85
BB ширина	20,82	18,04

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, COMP — 6,96 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: AFRM — +38,80%, COMP — +23,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. COMP убыточен (чистая прибыль -58,50 млн $), тогда как AFRM генерирует прибыль (52,19 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, COMP — 203,30 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AFRM	COMP
Выручка	3,22 млрд $	6,96 млрд $
Рост выручки (г/г)	+38.80%	+23.70%
Чистая прибыль	52,19 млн $	-58,50 млн $
EPS (TTM)	$0,16	-$0,10
Операц. Cash Flow	793,91 млн $	216,70 млн $
Free Cash Flow	601,72 млн $	203,30 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	AFRM	COMP
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28,20%), COMP — в январе (+22,47%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16,19%), для COMP — апрель (-13,27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +46,54% против +22,89%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFRM

+2,4

-16,2

-9,1

-1,7

+6,4

+5,8

+6,8

+28,2

-2,2

+8,0

+22,1

-3,9

COMP

+22,5

-3,9

-4,3

-13,3

+6,8

+1,1

+10,1

+3,5

-9,2

-3,2

+9,9

+2,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или Compass, Inc.?

Мультипликатор P/E у Affirm Holdings, Inc. ниже (65,43 vs 186,65), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AFRM или COMP?

ROE AFRM — 11,17%, COMP — 3,63%. AFRM демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и Compass, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или Compass, Inc.?

По объёму выручки: AFRM — 3,22 млрд $, COMP — 6,96 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AFRM или COMP?

Чистая маржа AFRM — 9,63%, COMP — 0,63%. AFRM оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AFRM или COMP?

Технический скоринг: AFRM — 41/100, COMP — 76/100. COMP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFRM или COMP?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик AFRM выигрывает 22, COMP — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией