Сравнение AFRM vs CCC

Тикер 1

Тикер 2

AFRM30

10CCC

AFRM против CCC — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AFRM крупнее в 8.4× (22,50 млрд $ vs 2,66 млрд $). Если ориентироваться на P/E, AFRM выглядит привлекательнее: 59.17 против 78.09. Премия к оценке CCC может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала AFRM составляет 11.17%, что превышает показатель CCC (1.78%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AFRM впереди: 9.63% против 3.18% у CCC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. AFRM набирает 71 из 100 по техническому скорингу, CCC — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 30:10 в пользу AFRM. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Affirm Holdings, Inc.

AFRMNASDAQ

67,18 $+0,06 $ (+0,09%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,50 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.0

Качество

5.4

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

CCC Intelligent Solutions Holdings Inc.

CCCNASDAQ

4,54 $-0,05 $ (-1,09%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,66 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

5.5

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

AFRMCCC

Фундаментальный анализ

AFRM торгуется с P/E 59.17, тогда как CCC — с P/E 78.09. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) CCC оценён ниже: 2.48 против 5.66. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) CCC дешевле: 1.57 против 5.98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CCC оценён ниже: 14.59 vs 25.90. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AFRM демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.17% против 1.78% у CCC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AFRM — 9.63%, CCC — 3.18%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. AFRM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.36, тогда как CCC практически без долга (D/E 0.77). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

AFRMCCC

Показатель	AFRM	CCC
Мультипликаторы оценки
P/E	59.17	78.09
P/B	5.98	1.57
P/S	5.66	2.48
PEG	0.03	-0.02
EV/EBITDA	25.90	14.59
Рентабельность
ROE	11.17%	1.78%
ROA	2.91%	0.99%
Валовая маржа	67.71%	74.08%
Операц. маржа	11.12%	14.11%
Чистая маржа	9.63%	3.18%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.36	0.77
Текущая ликв.	717.01	1.14
Быстрая ликв.	717.01	1.14
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$1.13	$0.06
Балансовая стоим.	$11.22	$2.93

Технический анализ

Техническая картина в пользу AFRM: скоринг 71/100 vs 21/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AFRM — 58.7, CCC — 39.4. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AFRM выше на 19.2%, CCC — ниже на -15.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: AFRM — 19.9 (нет тренда), CCC — 24.4 (слабый тренд). Волатильность: бета CCC — 0.96, AFRM — 2.49. AFRM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) CCC составляет 6.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFRMCCC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFRM	CCC
Осцилляторы
RSI (14)	58.74	39.39
Stochastic %K	63.86	32.86
CCI (20)	37.53	-71.98
MFI	52.20	35.97
Williams %R	-36.14	-67.14
MACD гистограмма	-0.54	-0.01
Momentum (10)	1.54	-0.67
Тренд
ADX	19.94	24.40
Цена vs EMA 9	+2.13%	-1.23%
Цена vs EMA 20	+4.45%	-5.57%
Цена vs SMA 50	+19.20%	-15.61%
Цена vs SMA 200	-0.62%	-38.66%
Объём
CMF	0.12	-0.03
Volume Ratio	119.69	52.05
Волатильность и статистика
Beta	2.49	0.96
ATR %	5.41%	6.82%
Sharpe (1г)	0.72	-1.20
RS Rating	69.00	5.00
52w от хая	-32.88	-56.76
BB ширина	9.41	29.84

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AFRM генерирует 3,22 млрд $, CCC — 1,06 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AFRM — 52,19 млн $, CCC — 412000 $. AFRM генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFRM генерирует 601,72 млн $, CCC — 254,51 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AFRM	CCC
Выручка	3,22 млрд $	1,06 млрд $
Чистая прибыль	52,19 млн $	412000 $
EPS (TTM)	$0.16	$0.00
Операц. Cash Flow	793,91 млн $	315,48 млн $
Free Cash Flow	601,72 млн $	254,51 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	AFRM	CCC
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AFRM показывает лучшую среднюю доходность в августе (+28.20%), CCC — в ноябре (+6.18%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFRM — февраль (-16.19%), для CCC — февраль (-7.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFRM

+2.4

-16.2

-9.1

-1.7

+5.8

+4.5

+11.2

+28.2

-2.2

+8.0

+22.1

-3.9

CCC

-1.3

-7.7

-0.3

-6.0

+4.0

+1.4

-0.8

+3.2

+2.1

-2.3

+6.2

-1.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Affirm Holdings, Inc. или CCC Intelligent Solutions Holdings Inc.?

Мультипликатор P/E у Affirm Holdings, Inc. ниже (59.17 vs 78.09), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AFRM или CCC?

ROE AFRM — 11.17%, CCC — 1.78%. AFRM демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Affirm Holdings, Inc. и CCC Intelligent Solutions Holdings Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Affirm Holdings, Inc. или CCC Intelligent Solutions Holdings Inc.?

По объёму выручки: AFRM — 3,22 млрд $, CCC — 1,06 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AFRM или CCC?

Чистая маржа AFRM — 9.63%, CCC — 3.18%. AFRM оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AFRM или CCC?

Технический скоринг: AFRM — 71/100, CCC — 21/100. AFRM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFRM или CCC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AFRM выигрывает 30, CCC — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией