Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение AFKS vs RDRB

Тикер 1

Тикер 2

AFKS16

18RDRB

АФК Система (AFKS) из индустрии «Финансовые услуги» и РДБанк (RDRB) из индустрии «Банки» — обе компании относятся к сектору «Финансы», но работают в разных нишах. AFKS имеет отрицательный P/E (-0,58), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — RDRB прибылен с P/E 12,10. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. AFKS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 195,97% против 5,85% у RDRB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. AFKS убыточен — чистая маржа -17,45%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. RDRB выплачивает дивиденды с доходностью 4,41% годовых, тогда как AFKS дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу AFKS сильнее: 39/100 против 28/100 у RDRB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 16:18 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между AFKS и RDRB зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

АФК Система

AFKSRU

₽8,26

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация:

ETP Rank3.3

Стоимость

9.3

Качество

6.8

Рост

3.6

Техника

3.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

РДБанк

RDRBRU

₽105,80

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.3

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

Динамика цен

AFKSRDRB

Фундаментальный анализ

P/E у AFKS отрицательный (-0,58) — компания генерирует убытки. RDRB прибылен, P/E составляет 12,10. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) AFKS дешевле: 0,10 против 1,29. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Рентабельность капитала AFKS составляет 195,97%, что превышает показатель RDRB (5,85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. AFKS убыточен — чистая маржа -17,45%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. RDRB несёт высокую долговую нагрузку — D/E 9,74, тогда как AFKS практически без долга (D/E -25,26). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

AFKSRDRB

Показатель	AFKS	RDRB
Мультипликаторы оценки
P/E	-0,58	12,10
P/B	-0,74	0,71
P/S	0,10	1,29
PEG	—	-1,17
EV/EBITDA	5,52	—
Рентабельность
ROE	195,97%	5,85%
ROA	-8,08%	0,54%
Валовая маржа	44,75%	—
Операц. маржа	10,05%	—
Чистая маржа	-17,45%	10,68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-25,26	9,74
Текущая ликв.	0,54	—
Быстрая ликв.	0,41	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	4,41%
Коэфф. выплат	—	46,75%
EPS	-$23,03	$10,16
Балансовая стоим.	-$18,01	$173,88

Технический анализ

AFKS набирает 39 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 28 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFKS — 35,7 (нейтральная зона), RDRB — 43,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: AFKS на -20,5%, RDRB на -2,3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: AFKS — 24,5 (слабый тренд), RDRB — 13,0 (нет тренда). По бете RDRB стабильнее (0,30 vs 1,10). Дневная волатильность (ATR%) AFKS составляет 6,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFKSRDRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFKS	RDRB
Осцилляторы
RSI (14)	35,72	43,45
Stochastic %K	2,54	5,26
CCI (20)	-129,00	-123,12
MFI	48,50	26,41
Williams %R	-97,46	-94,74
MACD гистограмма	0,06	-0,51
Momentum (10)	-0,55	-2,60
Тренд
ADX	24,53	12,99
Цена vs EMA 9	-7,46%	-2,11%
Цена vs EMA 20	-9,44%	-2,80%
Цена vs SMA 50	-20,49%	-2,31%
Цена vs SMA 200	-32,41%	-10,77%
Объём
CMF	0,09	-0,03
Volume Ratio	85,09	12,20
Волатильность и статистика
Beta	1,10	0,30
ATR %	6,78%	4,24%
Sharpe (1г)	-1,69	-0,72
RS Rating	10,00	55,00
52w от хая	-51,81	-28,03
BB ширина	13,00	14,12

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AFKS — 1,33 трлн ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. AFKS растёт быстрее по выручке: +8,30% год к году против +2,90% у RDRB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: RDRB зарабатывает 279,45 млн ₽, а AFKS фиксирует убыток (-232,49 млрд ₽). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль.

Показатель	AFKS	RDRB	Лидер
Выручка	1,33 трлн ₽	2,62 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+8.30%	+2.90%
Чистая прибыль	-232,49 млрд ₽	279,45 млн ₽
Рост прибыли (г/г)	—	-62.10%	—
EPS (TTM)	-$23,03	$10,16
Операц. Cash Flow	117,42 млрд ₽	—	—
Free Cash Flow	-49,42 млрд ₽	—	—

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: RDRB обеспечивает 4,41% годовой доходности, AFKS реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. AFKS платит дивиденды 15 лет подряд, RDRB — 6. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	AFKS	RDRB
Див. доходность	—	4,41%
Годовые дивиденды	$0,52	$4,75
Коэфф. выплат	—	46,75%
Лет выплат	15	6
CAGR дивидендов (5л)	36,43%	-15,34%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFKS — январе (+4,06%), для RDRB — декабре (+9,01%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AFKS — сентябрь (-3,97%), для RDRB — сентябрь (-7,95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, апрель, май, август, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFKS

+4,1

-1,5

-0,5

-0,4

-1,7

-0,1

+0,5

-2,2

-4,0

-0,5

+1,7

RDRB

+3,7

-6,9

+1,4

-7,4

-4,3

+1,9

-0,7

-0,1

-8,0

-1,2

-4,1

+9,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — АФК Система или РДБанк?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — AFKS или RDRB?

ROE AFKS — 195,97%, RDRB — 5,85%. AFKS демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у АФК Система и РДБанк?

РДБанк выплачивает дивиденды с доходностью 4,41%. АФК Система дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — АФК Система или РДБанк?

По объёму выручки: AFKS — 1,33 трлн ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — AFKS или RDRB?

Технический скоринг: AFKS — 39/100, RDRB — 28/100. AFKS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFKS или RDRB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 36 метрик AFKS выигрывает 16, RDRB — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией