Сравнение AFG vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E AFG оценён рынком дешевле: 12.98 против 14.26 у WRB (разница составляет 9.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу AFG: 1.40 vs 1.71 у WRB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA AFG оценён ниже: 9.38 vs 10.56. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 19.48% против 18.76% у AFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WRB — 12.64%, AFG — 10.78%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFG — 0.39, WRB — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | 14.26 | |
| P/B | 2.44 | 2.75 | |
| P/S | 1.40 | 1.71 | |
| PEG | 1.26 | 1.59 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | 10.56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | 19.48% | |
| ROA | 3.40% | 4.24% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 26.14% | |
| Операц. маржа | 13.68% | 16.24% | |
| Чистая маржа | 10.78% | 12.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.38 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.38 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 2.73% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 37.49% | |
| EPS | $10.55 | $4.79 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $24.86 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AFG сильнее: 62/100 против 52/100 у WRB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFG составляет 65.2 (нейтральная зона), у WRB — 53.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFG на 5.0%, WRB на 1.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. AFG выше SMA 200 (+2.3%), WRB — ниже (-4.5%). Долгосрочный тренд в пользу AFG. Сила тренда по ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), WRB — 10.6 (нет тренда). WRB менее волатилен — бета 0.01 против 0.32 у AFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AFG | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.20 | 53.10 | |
| Stochastic %K | 87.32 | 59.55 | |
| CCI (20) | 192.86 | 87.43 | |
| MFI | 69.66 | 51.05 | |
| Williams %R | -12.68 | -40.45 | |
| MACD гистограмма | 0.50 | 0.23 | |
| Momentum (10) | 4.69 | 0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.12 | 10.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.74% | +0.18% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.89% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.29% | -4.54% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 59.56 | 103.98 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | 0.01 | |
| ATR % | 1.90% | 1.99% | |
| Sharpe (1г) | 0.28 | -0.39 | |
| RS Rating | 50.00 | 35.00 | |
| 52w от хая | -8.72 | -14.55 | |
| BB ширина | 6.32 | 5.18 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFG — 8,17 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFG генерирует 1,40 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFG | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | 1,78 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $4.48 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
AFG и WRB — дивидендные акции. Доходность: AFG — 5.07%, WRB — 2.73%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AFG платит дивиденды 9 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFG | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 2.73% | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | $0.09 | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 37.49% | |
| Лет выплат | 9.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | -46.27% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFG приходится на ноябре (+5.62%), а WRB — на ноябре (+4.19%). Слабые месяцы: для AFG — март (-1.74%), для WRB — декабрь (-0.66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +9.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — AFG или WRB?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше маржинальность — AFG или WRB?
Какая акция лучше по технике — AFG или WRB?
Что лучше купить — AFG или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией