Сравнение AFG vs THG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, THG выглядит привлекательнее: 9.58 против 12.98. Премия к оценке AFG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) THG дешевле: 1.02 против 1.40. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) THG дешевле: 1.93 против 2.44. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA THG оценён ниже: 7.77 vs 9.38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.92% против 18.76% у AFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: THG — 10.79%, AFG — 10.78%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFG — 0.39, THG — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | 9.58 | |
| P/B | 2.44 | 1.93 | |
| P/S | 1.40 | 1.02 | |
| PEG | 1.26 | 0.14 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | 7.77 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | 20.92% | |
| ROA | 3.40% | 4.36% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 34.52% | |
| Операц. маржа | 13.68% | 13.78% | |
| Чистая маржа | 10.78% | 10.79% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 41.90 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 41.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 1.90% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 18.26% | |
| EPS | $10.55 | $20.31 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $100.57 | |
Технический анализ
THG набирает 68 из 100 по техническому скорингу, AFG — 62 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFG — 65.2 (нейтральная зона), THG — 64.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFG на 5.0%, THG на 8.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), THG — 28.6 (выраженный тренд). THG демонстрирует выраженный тренд, а AFG — нет. По бете THG стабильнее (0.28 vs 0.32). Значение ниже 0.8 делает THG защитной акцией.
| Индикатор | AFG | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.20 | 64.83 | |
| Stochastic %K | 87.32 | 70.58 | |
| CCI (20) | 192.86 | 102.27 | |
| MFI | 69.66 | 66.04 | |
| Williams %R | -12.68 | -29.42 | |
| MACD гистограмма | 0.50 | 0.64 | |
| Momentum (10) | 4.69 | 8.19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.12 | 28.59 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.74% | +1.22% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.89% | +3.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | +8.20% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.29% | +9.52% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 59.56 | 86.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | 0.28 | |
| ATR % | 1.90% | 2.03% | |
| Sharpe (1г) | 0.28 | 0.55 | |
| RS Rating | 50.00 | 58.00 | |
| 52w от хая | -8.72 | -2.48 | |
| BB ширина | 6.32 | 12.17 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFG — 8,17 млрд $, THG — 6,60 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, THG — 662,50 млн $. AFG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFG генерирует 1,40 млрд $, THG — 1,17 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFG | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 6,60 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | 662,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $18.51 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | 1,18 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | 1,17 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AFG — 5.07%, THG — 1.90%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. AFG платит дивиденды 9 лет подряд, THG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, THG — 18.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFG | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 1.90% | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | $0.95 | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 18.26% | |
| Лет выплат | 9.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | -19.73% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFG — ноябре (+5.62%), для THG — ноябре (+7.04%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AFG — март (-1.74%), для THG — сентябрь (-1.36%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у THG: +10.59% против +9.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFG или THG?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и The Hanover Insurance Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — AFG или THG?
Какая акция лучше по технике — AFG или THG?
Что лучше купить — AFG или THG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией