Сравнение AFG vs RLI

Тикер 1

Тикер 2

AFG24

18RLI

AFG против RLI — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AFG крупнее в 2.3× (11,40 млрд $ vs 4,87 млрд $). По мультипликатору P/E RLI оценён рынком дешевле: 12.29 против 12.98 у AFG (разница составляет 5.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала RLI составляет 22.00%, что превышает показатель AFG (18.76%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RLI впереди: 20.80% против 10.78% у AFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность RLI составляет 5.02%, у AFG — 5.07%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. AFG набирает 62 из 100 по техническому скорингу, RLI — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 24:18 в пользу AFG. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

American Financial Group, Inc.

AFGNYSE

137,24 $+0,30 $ (+0,22%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 11,40 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.3

Качество

5.1

Рост

4.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.4

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

RLI Corp.

RLINYSE

53,01 $+0,37 $ (+0,70%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,87 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

7.5

Техника

5.0

Дивиденды

8.4

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

AFGRLI

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RLI с P/E 12.29 (у AFG — 12.98). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) AFG оценён ниже: 1.40 против 2.55. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA AFG оценён ниже: 9.38 vs 10.03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 22.00% против 18.76% у AFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RLI — 20.80%, AFG — 10.78%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFG — 0.39, RLI — 0.19. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AFGRLI

Показатель	AFG	RLI
Мультипликаторы оценки
P/E	12.98	12.29
P/B	2.44	2.70
P/S	1.40	2.55
PEG	1.26	0.31
EV/EBITDA	9.38	10.03
Рентабельность
ROE	18.76%	22.00%
ROA	3.40%	6.17%
Валовая маржа	32.36%	37.51%
Операц. маржа	13.68%	26.70%
Чистая маржа	10.78%	20.80%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.39	0.19
Текущая ликв.	0.00	0.75
Быстрая ликв.	0.00	0.75
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	5.07%	5.02%
Коэфф. выплат	64.96%	61.39%
EPS	$10.55	$4.28
Балансовая стоим.	$56.16	$19.49

Технический анализ

Техническая картина в пользу AFG: скоринг 62/100 vs 48/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AFG — 65.2, RLI — 51.5. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AFG выше на 5.0%, RLI — ниже на -4.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. AFG выше SMA 200 (+2.3%), RLI — ниже (-13.3%). Долгосрочный тренд в пользу AFG. Сила тренда по ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), RLI — 33.5 (выраженный тренд). RLI демонстрирует выраженный тренд, а AFG — нет. Волатильность: бета RLI — -0.10, AFG — 0.32. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AFGRLI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFG	RLI
Осцилляторы
RSI (14)	65.20	51.53
Stochastic %K	87.32	83.07
CCI (20)	192.86	84.27
MFI	69.66	45.29
Williams %R	-12.68	-16.93
MACD гистограмма	0.50	0.71
Momentum (10)	4.69	3.39
Тренд
ADX	14.12	33.47
Цена vs EMA 9	+1.74%	+2.44%
Цена vs EMA 20	+2.89%	+1.90%
Цена vs SMA 50	+5.05%	-4.19%
Цена vs SMA 200	+2.29%	-13.28%
Объём
CMF	0.05	-0.22
Volume Ratio	59.56	77.57
Волатильность и статистика
Beta	0.32	-0.10
ATR %	1.90%	2.88%
Sharpe (1г)	0.28	-1.60
RS Rating	50.00	16.00
52w от хая	-8.72	-31.37
BB ширина	6.32	13.51

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AFG генерирует 8,17 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, RLI — 403,34 млн $. AFG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFG генерирует 1,40 млрд $, RLI — 608,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AFG	RLI
Выручка	8,17 млрд $	1,88 млрд $
Чистая прибыль	842 млн $	403,34 млн $
EPS (TTM)	$10.05	$4.38
Операц. Cash Flow	1,53 млрд $	614,22 млн $
Free Cash Flow	1,40 млрд $	608,70 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AFG платит 5.07%, RLI — 5.02%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AFG платит дивиденды 9 лет подряд, RLI — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, RLI — 61.39%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AFG	RLI
Див. доходность	5.07%	5.02%
Годовые дивиденды	$3.26	$2.34
Коэфф. выплат	64.96%	61.39%
Лет выплат	9.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-34.98%	-4.78%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AFG показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.62%), RLI — в ноябре (+2.60%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AFG — март (-1.74%), для RLI — январь (-2.07%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFG: +9.19% против +7.31%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFG

+1.7

+0.6

-1.7

+0.7

-0.4

-0.1

+0.7

+2.6

-0.3

+0.6

+5.6

-0.8

RLI

-2.1

+0.9

+2.5

-1.9

+1.4

+0.2

+2.3

+1.0

-2.1

+1.5

+2.6

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или RLI Corp.?

Мультипликатор P/E у RLI Corp. ниже (12.29 vs 12.98), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AFG или RLI?

ROE AFG — 18.76%, RLI — 22.00%. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и RLI Corp.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AFG — 5.07%, RLI — 5.02%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или RLI Corp.?

По объёму выручки: AFG — 8,17 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AFG или RLI?

Чистая маржа AFG — 10.78%, RLI — 20.80%. RLI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AFG или RLI?

Технический скоринг: AFG — 62/100, RLI — 48/100. AFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFG или RLI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AFG выигрывает 24, RLI — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией