Сравнение AFG vs PGR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PGR торгуется с P/E 10.26, тогда как AFG — с P/E 12.98. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/B (цена/балансовая стоимость) AFG дешевле: 2.44 против 3.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8.40 vs 9.38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35.45% против 18.76% у AFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PGR — 12.93%, AFG — 10.78%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFG — 0.39, PGR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | 10.26 | |
| P/B | 2.44 | 3.70 | |
| P/S | 1.40 | 1.32 | |
| PEG | 1.26 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | 8.40 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | 35.45% | |
| ROA | 3.40% | 9.46% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 28.44% | |
| Операц. маржа | 13.68% | 16.27% | |
| Чистая маржа | 10.78% | 12.93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.25 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.25 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 6.86% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 70.49% | |
| EPS | $10.55 | $19.74 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $54.71 | |
Технический анализ
AFG набирает 62 из 100 по техническому скорингу, PGR — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFG — 65.2 (нейтральная зона), PGR — 54.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFG на 5.0%, PGR на 1.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. AFG выше SMA 200 (+2.3%), PGR — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу AFG. Сила тренда по ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), PGR — 20.6 (слабый тренд). По бете PGR стабильнее (-0.12 vs 0.32). Значение ниже 0.8 делает PGR защитной акцией.
| Индикатор | AFG | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.20 | 54.80 | |
| Stochastic %K | 87.32 | 71.88 | |
| CCI (20) | 192.86 | 67.01 | |
| MFI | 69.66 | 52.69 | |
| Williams %R | -12.68 | -28.12 | |
| MACD гистограмма | 0.50 | 0.72 | |
| Momentum (10) | 4.69 | 5.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.12 | 20.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.74% | +1.11% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.89% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | +1.00% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.29% | -7.99% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 59.56 | 94.63 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | -0.12 | |
| ATR % | 1.90% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | 0.28 | -1.54 | |
| RS Rating | 50.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -8.72 | -30.13 | |
| BB ширина | 6.32 | 6.04 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFG — 8,17 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFG генерирует 1,40 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFG | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 87,64 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | 11,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $19.29 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | 17,55 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | 17,20 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AFG — 5.07%, PGR — 6.86%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. AFG платит дивиденды 9 лет подряд, PGR — 21. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, PGR — 70.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFG | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 6.86% | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | $13.80 | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 70.49% | |
| Лет выплат | 9.00% | 21.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | 16.98% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFG — ноябре (+5.62%), для PGR — августе (+4.45%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AFG — март (-1.74%), для PGR — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +9.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или The Progressive Corporation?
У кого выше рентабельность — AFG или PGR?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и The Progressive Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или The Progressive Corporation?
У кого выше маржинальность — AFG или PGR?
Какая акция лучше по технике — AFG или PGR?
Что лучше купить — AFG или PGR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией