Сравнение AFG vs MTG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, MTG выглядит привлекательнее: 7.92 против 12.98. Премия к оценке AFG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу AFG: 1.40 vs 4.62 у MTG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B MTG — 1.13, у AFG — 2.44. EV/EBITDA MTG — 6.37, у AFG — 9.38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AFG — 18.76%, у MTG — 14.00%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59.63%, опережая AFG (10.78%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFG — 0.39, у MTG — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | 7.92 | |
| P/B | 2.44 | 1.13 | |
| P/S | 1.40 | 4.62 | |
| PEG | 1.26 | 2.00 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | 6.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | 14.00% | |
| ROA | 3.40% | 11.19% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 93.58% | |
| Операц. маржа | 13.68% | 75.42% | |
| Чистая маржа | 10.78% | 59.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.13 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 2.28% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 18.62% | |
| EPS | $10.55 | $3.32 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $23.31 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AFG сильнее: 62/100 против 30/100 у MTG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFG составляет 65.2 (нейтральная зона), у MTG — 45.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AFG торгуется выше SMA 50 (5.0%), тогда как MTG ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. AFG выше SMA 200 (+2.3%), MTG — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу AFG. ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), MTG — 22.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. AFG менее волатилен — бета 0.32 против 0.38 у MTG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AFG | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.20 | 45.42 | |
| Stochastic %K | 87.32 | 53.69 | |
| CCI (20) | 192.86 | -45.15 | |
| MFI | 69.66 | 47.42 | |
| Williams %R | -12.68 | -46.31 | |
| MACD гистограмма | 0.50 | -0.07 | |
| Momentum (10) | 4.69 | -0.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.12 | 22.91 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.74% | +0.29% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.89% | -0.92% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.29% | -4.15% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 59.56 | 44.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | 0.38 | |
| ATR % | 1.90% | 2.21% | |
| Sharpe (1г) | 0.28 | -0.13 | |
| RS Rating | 50.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -8.72 | -12.15 | |
| BB ширина | 6.32 | 17.63 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFG — 8,17 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, MTG — 738,35 млн $. AFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFG — 1,40 млрд $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFG | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 1,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | 738,35 млн $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $3.17 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | 852,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | 851,77 млн $ |
Дивиденды
AFG и MTG — дивидендные акции. Доходность: AFG — 5.07%, MTG — 2.28%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AFG — 9 лет, MTG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, MTG — 18.62%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFG | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 2.28% | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | $0.30 | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 18.62% | |
| Лет выплат | 9.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | 1.39% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFG приходится на ноябре (+5.62%), а MTG — на июле (+5.52%). Наименее удачные месяцы: AFG — март (-1.74%), MTG — март (-4.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +9.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или MGIC Investment Corporation?
У кого выше рентабельность — AFG или MTG?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и MGIC Investment Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или MGIC Investment Corporation?
У кого выше маржинальность — AFG или MTG?
Какая акция лучше по технике — AFG или MTG?
Что лучше купить — AFG или MTG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией