Сравнение AFG vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность LMND (P/E -31.51) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. AFG показывает P/E 12.98. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) AFG дешевле: 1.40 против 5.37. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) AFG дешевле: 2.44 против 8.45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. LMND работает в убыток — ROE -26.52%, тогда как AFG показывает рентабельность 18.76%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-16.92%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFG — 0.39, LMND — 0.39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | -31.51 | |
| P/B | 2.44 | 8.45 | |
| P/S | 1.40 | 5.37 | |
| PEG | 1.26 | -0.63 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | -35.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | -26.52% | |
| ROA | 3.40% | -7.09% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 47.58% | |
| Операц. маржа | 13.68% | -16.33% | |
| Чистая маржа | 10.78% | -16.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.39 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 0.00% | |
| EPS | $10.55 | $-1.82 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $6.79 | |
Технический анализ
AFG набирает 62 из 100 по техническому скорингу, LMND — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFG — 65.2 (нейтральная зона), LMND — 49.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: AFG выше на 5.0%, LMND — ниже на -4.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. AFG выше SMA 200 (+2.3%), LMND — ниже (-10.1%). Долгосрочный тренд в пользу AFG. Сила тренда по ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), LMND — 14.1 (нет тренда). По бете AFG стабильнее (0.32 vs 2.83). Значение ниже 0.8 делает AFG защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFG | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.20 | 49.72 | |
| Stochastic %K | 87.32 | 76.73 | |
| CCI (20) | 192.86 | -16.17 | |
| MFI | 69.66 | 53.22 | |
| Williams %R | -12.68 | -23.27 | |
| MACD гистограмма | 0.50 | 0.08 | |
| Momentum (10) | 4.69 | 4.36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.12 | 14.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.74% | +4.37% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.89% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | -4.65% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.29% | -10.11% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 59.56 | 95.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | 2.83 | |
| ATR % | 1.90% | 5.98% | |
| Sharpe (1г) | 0.28 | 1.04 | |
| RS Rating | 50.00 | 85.00 | |
| 52w от хая | -8.72 | -42.58 | |
| BB ширина | 6.32 | 32.28 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFG — 8,17 млрд $, LMND — 737,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как AFG генерирует прибыль (842 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AFG генерирует 1,40 млрд $, LMND — -25,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFG | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | -165,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $-2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
AFG выплачивает дивиденды с доходностью 5.07% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. AFG выплачивает дивиденды 9 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AFG | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | — | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | — | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | — | |
| Лет выплат | 9.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFG — ноябре (+5.62%), для LMND — ноябре (+31.75%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AFG — март (-1.74%), для LMND — февраль (-11.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +9.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFG или LMND?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AFG или LMND?
Что лучше купить — AFG или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией