Сравнение AFG vs L
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E L оценён рынком дешевле: 12.00 против 12.98 у AFG (разница составляет 7.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Балансовая оценка: P/B L — 1.20, у AFG — 2.44. EV/EBITDA AFG — 9.38, у L — 11.54. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AFG — 18.76%, у L — 10.21%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AFG удерживает чистую маржу на уровне 10.78%, опережая L (10.22%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFG — 0.39, у L — 0.48. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | 12.00 | |
| P/B | 2.44 | 1.20 | |
| P/S | 1.40 | 1.22 | |
| PEG | 1.26 | 0.41 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | 11.54 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | 10.21% | |
| ROA | 3.40% | 2.18% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 46.05% | |
| Операц. маржа | 13.68% | 12.62% | |
| Чистая маржа | 10.78% | 10.22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.48 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 0.23% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 2.78% | |
| EPS | $10.55 | $9.06 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $95.02 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AFG сильнее: 62/100 против 53/100 у L. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFG составляет 65.2 (нейтральная зона), у L — 54.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AFG и L находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.0% и +0.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), L — 23.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. L менее волатилен — бета 0.29 против 0.32 у AFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AFG | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.20 | 54.51 | |
| Stochastic %K | 87.32 | 53.66 | |
| CCI (20) | 192.86 | 15.16 | |
| MFI | 69.66 | 64.67 | |
| Williams %R | -12.68 | -46.34 | |
| MACD гистограмма | 0.50 | 0.22 | |
| Momentum (10) | 4.69 | 3.49 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.12 | 23.10 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.74% | +1.75% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.89% | +1.37% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | +0.65% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.29% | +5.09% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | -0.07 | |
| Volume Ratio | 59.56 | 81.58 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | 0.29 | |
| ATR % | 1.90% | 1.98% | |
| Sharpe (1г) | 0.28 | 1.07 | |
| RS Rating | 50.00 | 62.00 | |
| 52w от хая | -8.72 | -4.44 | |
| BB ширина | 6.32 | 11.84 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFG — 8,17 млрд $, L — 18,18 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, L — 1,67 млрд $. L генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFG — 1,40 млрд $, L — 2,70 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFG | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 18,18 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | 1,67 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $7.97 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | 3,28 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | 2,70 млрд $ |
Дивиденды
AFG и L — дивидендные акции. Доходность: AFG — 5.07%, L — 0.23%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AFG — 9 лет, L — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, L — 2.78%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFG | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 0.23% | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | $0.13 | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 2.78% | |
| Лет выплат | 9.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | -13.01% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFG приходится на ноябре (+5.62%), а L — на ноябре (+4.57%). Наименее удачные месяцы: AFG — март (-1.74%), L — март (-1.19%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у L: +10.75% против +9.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или Loews Corporation?
У кого выше рентабельность — AFG или L?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и Loews Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или Loews Corporation?
У кого выше маржинальность — AFG или L?
Какая акция лучше по технике — AFG или L?
Что лучше купить — AFG или L?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией