ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AFG vs KNSL

Тикер 1
Тикер 2
AFG26
18KNSL
Сравнение American Financial Group, Inc. (AFG) и Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Имущественное страхование». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации AFG крупнее в 1.6× (11,40 млрд $ vs 7,20 млрд $). Стоимостная оценка в пользу KNSL — P/E 13.59 vs 12.98 у AFG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует KNSL (28.05% vs 18.76%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа KNSL — 27.48%, у AFG — 10.78%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности AFG впереди: 5.07% годовых против 0.24% у KNSL. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу AFG: скоринг 62/100 vs 31/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте AFG уверенно лидирует со счётом 26:18. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
AFG
American Financial Group, Inc.
AFGNYSE
137,24 $+0,30 $ (+0,22%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 11,40 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.3
Качество
5.1
Рост
4.0
Техника
7.0
Дивиденды
8.4
Прогнозы
6.0
Сезонность
5.0
KNSL
Kinsale Capital Group, Inc.
KNSLNYSE
312,03 $+0,33 $ (+0,11%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 7,20 млрд $
ETP Rank7.0
Стоимость
6.8
Качество
8.0
Рост
8.6
Техника
3.0
Дивиденды
5.8
Прогнозы
7.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

AFGKNSL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E KNSL оценён рынком дешевле: 13.59 против 12.98 у AFG. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу AFG: 1.40 vs 3.75 у KNSL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B AFG — 2.44, у KNSL — 3.64. EV/EBITDA AFG — 9.38, у KNSL — 10.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE KNSL — 28.05%, у AFG — 18.76%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. KNSL удерживает чистую маржу на уровне 27.48%, опережая AFG (10.78%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFG — 0.39, у KNSL — 0.11. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AFGKNSL
ПоказательAFGKNSLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12.9813.59
P/B2.443.64
P/S1.403.75
PEG1.260.45
EV/EBITDA9.3810.59
Рентабельность
ROE18.76%28.05%
ROA3.40%8.48%
Валовая маржа32.36%46.64%
Операц. маржа13.68%34.51%
Чистая маржа10.78%27.48%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.390.11
Текущая ликв.0.000.85
Быстрая ликв.0.000.85
Дивиденды и прибыль
Див. доходность5.07%0.24%
Коэфф. выплат64.96%3.34%
EPS$10.55$22.94
Балансовая стоим.$56.16$85.63

Технический анализ

По техническому скорингу AFG сильнее: 62/100 против 31/100 у KNSL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFG составляет 65.2 (нейтральная зона), у KNSL — 43.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AFG торгуется выше SMA 50 (5.0%), тогда как KNSL ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. AFG выше SMA 200 (+2.3%), KNSL — ниже (-20.4%). Долгосрочный тренд в пользу AFG. ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), KNSL — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. KNSL менее волатилен — бета 0.24 против 0.32 у AFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFGKNSL
Общая оценка
62
31
Осцилляторы
58
53
Тренд
65
31
Объём
50
31
Волатильность
45
45
ИндикаторAFGKNSLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)65.2043.29
Stochastic %K87.3251.25
CCI (20)192.86-27.69
MFI69.6643.27
Williams %R-12.68-48.75
MACD гистограмма0.501.98
Momentum (10)4.693.20
Тренд
ADX14.1231.13
Цена vs EMA 9+1.74%+0.07%
Цена vs EMA 20+2.89%-1.56%
Цена vs SMA 50+5.05%-6.51%
Цена vs SMA 200+2.29%-20.35%
Объём
CMF0.05-0.12
Volume Ratio59.5648.53
Волатильность и статистика
Beta0.320.24
ATR %1.90%3.66%
Sharpe (1г)0.28-1.24
RS Rating50.0013.00
52w от хая-8.72-39.15
BB ширина6.3215.36

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFG — 8,17 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, KNSL — 503,61 млн $. AFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFG — 1,40 млрд $, KNSL — 990,05 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательAFGKNSLЛидер
Выручка8,17 млрд $1,87 млрд $
Чистая прибыль842 млн $503,61 млн $
EPS (TTM)$10.05$21.76
Операц. Cash Flow1,53 млрд $1,04 млрд $
Free Cash Flow1,40 млрд $990,05 млн $

Дивиденды

AFG и KNSL — дивидендные акции. Доходность: AFG — 5.07%, KNSL — 0.24%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AFG — 9 лет, KNSL — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, KNSL — 3.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательAFGKNSLЛидер
Див. доходность5.07%0.24%
Годовые дивиденды$3.26$0.50
Коэфф. выплат64.96%3.34%
Лет выплат9.00%11.00%
CAGR дивидендов (5л)-34.98%2.59%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFG приходится на ноябре (+5.62%), а KNSL — на ноябре (+8.58%). Наименее удачные месяцы: AFG — март (-1.74%), KNSL — март (-1.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +9.19%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AFG
+1.7
+0.6
-1.7
+0.7
-0.4
-0.1
+0.7
+2.6
-0.3
+0.6
+5.6
-0.8
KNSL
+1.3
+6.1
-1.4
-0.8
+4.7
+4.3
+5.0
+5.4
+0.4
+0.5
+8.6
-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или Kinsale Capital Group, Inc.?
По P/E обе компании оценена ниже: 13.59 против 12.98. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — AFG или KNSL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AFG — 18.76%, KNSL — 28.05%. Преимущество у KNSL.
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и Kinsale Capital Group, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность AFG — 5.07%, KNSL — 0.24%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или Kinsale Capital Group, Inc.?
Выручка AFG за TTM — 8,17 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. AFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AFG или KNSL?
Чистая маржа AFG — 10.78%, KNSL — 27.48%. KNSL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AFG или KNSL?
Технический скоринг: AFG — 62/100, KNSL — 31/100. AFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AFG или KNSL?
Однозначного ответа нет. Счёт 26:18 в пользу AFG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией