Сравнение AFG vs KMPR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AFG торгуется с P/E 12.98, тогда как KMPR — с P/E 41.40. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0.37 против 1.40. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у AFG — 2.44. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA AFG — 9.38, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AFG — 18.76%, у KMPR — 1.52%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AFG удерживает чистую маржу на уровне 10.78%, опережая KMPR (0.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFG — 0.39, у KMPR — 0.36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | 41.40 | |
| P/B | 2.44 | 0.65 | |
| P/S | 1.40 | 0.37 | |
| PEG | 1.26 | -0.47 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | 86.29 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | 1.52% | |
| ROA | 3.40% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 14.05% | |
| Операц. маржа | 13.68% | 0.70% | |
| Чистая маржа | 10.78% | 0.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.36 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 4.34% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 185.44% | |
| EPS | $10.55 | $0.71 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $44.81 | |
Технический анализ
AFG набирает 62 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFG — 65.2 (нейтральная зона), KMPR — 38.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AFG торгуется выше SMA 50 (5.0%), тогда как KMPR ниже этой средней (-5.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. AFG выше SMA 200 (+2.3%), KMPR — ниже (-26.8%). Долгосрочный тренд в пользу AFG. ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), KMPR — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете AFG стабильнее (0.32 vs 0.60). Значение ниже 0.8 делает AFG защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AFG | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.20 | 38.08 | |
| Stochastic %K | 87.32 | 25.66 | |
| CCI (20) | 192.86 | -101.01 | |
| MFI | 69.66 | 42.28 | |
| Williams %R | -12.68 | -74.34 | |
| MACD гистограмма | 0.50 | -0.28 | |
| Momentum (10) | 4.69 | -3.27 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.12 | 31.11 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.74% | -2.50% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.89% | -4.89% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | -5.68% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.29% | -26.78% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 59.56 | 77.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | 0.60 | |
| ATR % | 1.90% | 4.05% | |
| Sharpe (1г) | 0.28 | -1.82 | |
| RS Rating | 50.00 | 3.00 | |
| 52w от хая | -8.72 | -54.84 | |
| BB ширина | 6.32 | 21.18 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFG — 8,17 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, KMPR — 143,30 млн $. AFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFG — 1,40 млрд $, KMPR — 553,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFG | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 4,80 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | 143,30 млн $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $2.31 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | 584,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | 553,90 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AFG — 5.07%, KMPR — 4.34%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AFG — 9 лет, KMPR — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, KMPR — 185.44%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | AFG | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 4.34% | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | $0.64 | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 185.44% | |
| Лет выплат | 9.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | -12.39% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFG — ноябре (+5.62%), для KMPR — ноябре (+6.27%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AFG — март (-1.74%), KMPR — февраль (-3.71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFG: +9.19% против +5.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или Kemper Corporation?
У кого выше рентабельность — AFG или KMPR?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и Kemper Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или Kemper Corporation?
У кого выше маржинальность — AFG или KMPR?
Какая акция лучше по технике — AFG или KMPR?
Что лучше купить — AFG или KMPR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией