Сравнение AFG vs HGTY

Тикер 1

Тикер 2

AFG30

10HGTY

American Financial Group, Inc. (AFG) и Hagerty, Inc. (HGTY) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации AFG крупнее в 3.0× (11,40 млрд $ vs 3,76 млрд $). По мультипликатору P/E AFG оценён рынком дешевле: 12.98 против 30.88 у HGTY (разница составляет 58.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует AFG (18.76% vs 14.47%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AFG — 10.78%, у HGTY — 2.55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. AFG выплачивает дивиденды с доходностью 5.07% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 62/100 и 66/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте AFG уверенно лидирует со счётом 30:10. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

American Financial Group, Inc.

AFGNYSE

137,24 $+0,30 $ (+0,22%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 11,40 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.3

Качество

5.1

Рост

4.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.4

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Hagerty, Inc.

HGTYNYSE

10,95 $-0,10 $ (-0,90%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 3,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.1

Качество

4.2

Рост

9.6

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

AFGHGTY

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AFG с P/E 12.98 (у HGTY — 30.88). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) AFG оценён ниже: 1.40 против 2.68. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B AFG — 2.44, у HGTY — 3.63. EV/EBITDA AFG — 9.38, у HGTY — 30.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AFG — 18.76%, у HGTY — 14.47%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AFG удерживает чистую маржу на уровне 10.78%, опережая HGTY (2.55%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFG — 0.39, у HGTY — 0.91. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AFGHGTY

Показатель	AFG	HGTY
Мультипликаторы оценки
P/E	12.98	30.88
P/B	2.44	3.63
P/S	1.40	2.68
PEG	1.26	0.23
EV/EBITDA	9.38	30.08
Рентабельность
ROE	18.76%	14.47%
ROA	3.40%	1.82%
Валовая маржа	32.36%	77.98%
Операц. маржа	13.68%	6.03%
Чистая маржа	10.78%	2.55%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.39	0.91
Текущая ликв.	0.00	0.00
Быстрая ликв.	0.00	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	5.07%	0.00%
Коэфф. выплат	64.96%	0.00%
EPS	$10.55	$0.36
Балансовая стоим.	$56.16	$7.27

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 62/100 и 66/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: AFG — 65.2, HGTY — 58.7. Обе акции находятся в одной зоне. AFG и HGTY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.0% и +3.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. AFG выше SMA 200 (+2.3%), HGTY — ниже (-6.7%). Долгосрочный тренд в пользу AFG. ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), HGTY — 19.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета AFG — 0.32, HGTY — 0.53. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AFGHGTY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFG	HGTY
Осцилляторы
RSI (14)	65.20	58.68
Stochastic %K	87.32	81.29
CCI (20)	192.86	106.58
MFI	69.66	63.91
Williams %R	-12.68	-18.71
MACD гистограмма	0.50	0.12
Momentum (10)	4.69	0.65
Тренд
ADX	14.12	19.44
Цена vs EMA 9	+1.74%	+2.31%
Цена vs EMA 20	+2.89%	+3.56%
Цена vs SMA 50	+5.05%	+3.57%
Цена vs SMA 200	+2.29%	-6.68%
Объём
CMF	0.05	0.17
Volume Ratio	59.56	64.11
Волатильность и статистика
Beta	0.32	0.53
ATR %	1.90%	3.54%
Sharpe (1г)	0.28	0.51
RS Rating	50.00	57.00
52w от хая	-8.72	-21.79
BB ширина	6.32	13.75

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AFG генерирует 8,17 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, HGTY — 49,02 млн $. AFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFG — 1,40 млрд $, HGTY — 194,45 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AFG	HGTY
Выручка	8,17 млрд $	1,46 млрд $
Чистая прибыль	842 млн $	49,02 млн $
EPS (TTM)	$10.05	$0.44
Операц. Cash Flow	1,53 млрд $	218,99 млн $
Free Cash Flow	1,40 млрд $	194,45 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: AFG обеспечивает 5.07% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. AFG выплачивает дивиденды 9 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.

Показатель	AFG	HGTY
Див. доходность	5.07%	—
Годовые дивиденды	$3.26	—
Коэфф. выплат	64.96%	—
Лет выплат	9.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-34.98%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AFG показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.62%), HGTY — в ноябре (+7.19%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AFG — март (-1.74%), HGTY — март (-7.57%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFG: +9.19% против +7.34%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFG

+1.7

+0.6

-1.7

+0.7

-0.4

-0.1

+0.7

+2.6

-0.3

+0.6

+5.6

-0.8

HGTY

+1.6

+1.0

-7.6

-1.1

+5.8

+3.2

-0.6

+6.2

-7.0

-1.5

+7.2

+0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или Hagerty, Inc.?

Мультипликатор P/E у American Financial Group, Inc. ниже (12.98 vs 30.88), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AFG или HGTY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AFG — 18.76%, HGTY — 14.47%. Преимущество у AFG.

Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и Hagerty, Inc.?

American Financial Group, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 5.07%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или Hagerty, Inc.?

Выручка AFG за TTM — 8,17 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. AFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AFG или HGTY?

Чистая маржа AFG — 10.78%, HGTY — 2.55%. AFG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AFG или HGTY?

Технический скоринг: AFG — 62/100, HGTY — 66/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFG или HGTY?

Однозначного ответа нет. Счёт 30:10 в пользу AFG по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией