Сравнение AFG vs FNF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AFG торгуется с P/E 12.98, тогда как FNF — с P/E 17.34. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) FNF дешевле: 0.89 против 1.40. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FNF — 1.82, у AFG — 2.44. EV/EBITDA FNF — 5.32, у AFG — 9.38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует AFG (18.76% vs 9.85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AFG — 10.78%, у FNF — 5.15%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFG — 0.39, у FNF — 0.66. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | 17.34 | |
| P/B | 2.44 | 1.82 | |
| P/S | 1.40 | 0.89 | |
| PEG | 1.26 | -0.57 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | 5.32 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | 9.85% | |
| ROA | 3.40% | 0.69% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 74.15% | |
| Операц. маржа | 13.68% | 12.03% | |
| Чистая маржа | 10.78% | 5.15% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.66 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 4.08% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 72.18% | |
| EPS | $10.55 | $2.83 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $32.41 | |
Технический анализ
AFG набирает 62 из 100 по техническому скорингу, FNF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AFG — 65.2 (нейтральная зона), FNF — 48.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AFG и FNF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.0% и +1.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. AFG выше SMA 200 (+2.3%), FNF — ниже (-8.4%). Долгосрочный тренд в пользу AFG. ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), FNF — 29.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете AFG стабильнее (0.32 vs 0.58). Значение ниже 0.8 делает AFG защитной акцией.
| Индикатор | AFG | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.20 | 48.39 | |
| Stochastic %K | 87.32 | 42.33 | |
| CCI (20) | 192.86 | -53.21 | |
| MFI | 69.66 | 34.59 | |
| Williams %R | -12.68 | -57.67 | |
| MACD гистограмма | 0.50 | -0.24 | |
| Momentum (10) | 4.69 | -2.16 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.12 | 28.99 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.74% | +0.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.89% | -0.46% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | +1.64% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.29% | -8.38% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 59.56 | 64.25 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | 0.58 | |
| ATR % | 1.90% | 2.71% | |
| Sharpe (1г) | 0.28 | -0.46 | |
| RS Rating | 50.00 | 30.00 | |
| 52w от хая | -8.72 | -17.02 | |
| BB ширина | 6.32 | 13.92 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AFG — 8,17 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, FNF — 602 млн $. AFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFG — 1,40 млрд $, FNF — 6,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFG | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 14,51 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | 602 млн $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $2.22 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | 6,52 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | 6,38 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AFG — 5.07%, FNF — 4.08%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AFG — 9 лет, FNF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, FNF — 72.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFG | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 4.08% | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 72.18% | |
| Лет выплат | 9.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | -7.79% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AFG — ноябре (+5.62%), для FNF — июле (+6.11%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AFG — март (-1.74%), FNF — март (-3.04%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNF: +12.26% против +9.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или Fidelity National Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — AFG или FNF?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и Fidelity National Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или Fidelity National Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — AFG или FNF?
Какая акция лучше по технике — AFG или FNF?
Что лучше купить — AFG или FNF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией