Сравнение AFG vs FAF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FAF оценён рынком дешевле: 10.44 против 12.98 у AFG (разница составляет 19.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу FAF: 1.16 vs 1.40 у AFG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) FAF дешевле: 1.28 против 2.44. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 9.38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AFG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 18.76% против 12.56% у FAF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FAF — 11.19%, AFG — 10.78%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFG — 0.39, FAF — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | 10.44 | |
| P/B | 2.44 | 1.28 | |
| P/S | 1.40 | 1.16 | |
| PEG | 1.26 | 0.03 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | 4.92 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | 12.56% | |
| ROA | 3.40% | 3.75% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 74.26% | |
| Операц. маржа | 13.68% | 14.82% | |
| Чистая маржа | 10.78% | 11.19% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.32 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 3.21% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 33.22% | |
| EPS | $10.55 | $6.53 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $53.52 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AFG сильнее: 62/100 против 55/100 у FAF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFG составляет 65.2 (нейтральная зона), у FAF — 53.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFG на 5.0%, FAF на 5.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), FAF — 17.8 (нет тренда). AFG менее волатилен — бета 0.32 против 0.59 у FAF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AFG | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.20 | 52.97 | |
| Stochastic %K | 87.32 | 40.71 | |
| CCI (20) | 192.86 | -65.76 | |
| MFI | 69.66 | 38.29 | |
| Williams %R | -12.68 | -59.29 | |
| MACD гистограмма | 0.50 | -0.37 | |
| Momentum (10) | 4.69 | -1.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.12 | 17.78 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.74% | +0.19% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.89% | +0.53% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | +5.05% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.29% | +5.99% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | 0.13 | |
| Volume Ratio | 59.56 | 106.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | 0.59 | |
| ATR % | 1.90% | 2.67% | |
| Sharpe (1г) | 0.28 | 0.47 | |
| RS Rating | 50.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -8.72 | -4.63 | |
| BB ширина | 6.32 | 7.74 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFG — 8,17 млрд $, FAF — 7,45 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, FAF — 621,80 млн $. AFG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFG генерирует 1,40 млрд $, FAF — 762,50 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFG | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 7,45 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | 621,80 млн $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $6.02 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | 950,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | 762,50 млн $ |
Дивиденды
AFG и FAF — дивидендные акции. Доходность: AFG — 5.07%, FAF — 3.21%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AFG платит дивиденды 9 лет подряд, FAF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, FAF — 33.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFG | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 3.21% | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 33.22% | |
| Лет выплат | 9.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | -10.73% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFG приходится на ноябре (+5.62%), а FAF — на июле (+7.16%). Слабые месяцы: для AFG — март (-1.74%), для FAF — сентябрь (-4.49%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FAF: +9.69% против +9.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или First American Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — AFG или FAF?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и First American Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или First American Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — AFG или FAF?
Какая акция лучше по технике — AFG или FAF?
Что лучше купить — AFG или FAF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией