Сравнение AFG vs CINF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу CINF — P/E 9.46 vs 12.98 у AFG. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу AFG: 1.40 vs 2.02 у CINF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CINF — 1.66, у AFG — 2.44. EV/EBITDA CINF — 7.06, у AFG — 9.38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CINF (17.98% vs 18.76%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CINF — 21.34%, у AFG — 10.78%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFG — 0.39, у CINF — 0.06. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | 9.46 | |
| P/B | 2.44 | 1.66 | |
| P/S | 1.40 | 2.02 | |
| PEG | 1.26 | 0.11 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | 7.06 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | 17.98% | |
| ROA | 3.40% | 6.69% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 50.29% | |
| Операц. маржа | 13.68% | 26.68% | |
| Чистая маржа | 10.78% | 21.34% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.06 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.29 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.29 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 2.11% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 19.33% | |
| EPS | $10.55 | $17.81 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $101.51 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CINF сильнее: 75/100 против 66/100 у AFG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFG составляет 65.9 (нейтральная зона), у CINF — 64.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AFG и CINF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.1% и +3.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AFG — 13.7 (нет тренда), CINF — 13.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. AFG менее волатилен — бета 0.32 против 0.40 у CINF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AFG | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.91 | 64.23 | |
| Stochastic %K | 90.91 | 92.85 | |
| CCI (20) | 142.57 | 125.63 | |
| MFI | 63.29 | 72.63 | |
| Williams %R | -9.09 | -7.15 | |
| MACD гистограмма | 0.52 | 0.62 | |
| Momentum (10) | 5.54 | 8.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.68 | 13.15 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.56% | +1.57% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.81% | +2.40% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.12% | +3.72% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.46% | +4.81% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.02 | 0.07 | |
| Volume Ratio | 59.23 | 79.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | 0.40 | |
| ATR % | 1.90% | 1.68% | |
| Sharpe (1г) | 0.41 | 0.43 | |
| RS Rating | 50.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -8.52 | -3.29 | |
| BB ширина | 7.01 | 6.42 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFG — 8,17 млрд $, CINF — 12,63 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, CINF — 2,39 млрд $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFG — 1,40 млрд $, CINF — 3,09 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AFG | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 12,63 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | 2,39 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $15.17 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | 3,09 млрд $ |
Дивиденды
AFG и CINF — дивидендные акции. Доходность: AFG — 5.07%, CINF — 2.11%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AFG — 9 лет, CINF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, CINF — 19.33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFG | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 2.11% | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | $1.88 | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 19.33% | |
| Лет выплат | 9.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | -5.69% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFG приходится на ноябре (+5.62%), а CINF — на ноябре (+5.14%). Наименее удачные месяцы: AFG — март (-1.74%), CINF — сентябрь (-1.88%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CINF: +11.75% против +9.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или Cincinnati Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — AFG или CINF?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и Cincinnati Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или Cincinnati Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — AFG или CINF?
Какая акция лучше по технике — AFG или CINF?
Что лучше купить — AFG или CINF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией