Сравнение AFG vs CB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CB торгуется с P/E 11.47, тогда как AFG — с P/E 12.98. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу AFG: 1.40 vs 2.08 у CB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CB дешевле: 1.76 против 2.44. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AFG оценён ниже: 9.38 vs 11.48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AFG составляет 18.76%, что превышает показатель CB (15.65%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CB впереди: 18.48% против 10.78% у AFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFG — 0.39, CB — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | CB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | 11.47 | |
| P/B | 2.44 | 1.76 | |
| P/S | 1.40 | 2.08 | |
| PEG | 1.26 | 0.32 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | 11.48 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | 15.65% | |
| ROA | 3.40% | 4.10% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 35.20% | |
| Операц. маржа | 13.68% | 18.61% | |
| Чистая маржа | 10.78% | 18.48% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 1.18% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 13.44% | |
| EPS | $10.55 | $28.63 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $202.51 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AFG сильнее: 62/100 против 55/100 у CB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFG составляет 65.2 (нейтральная зона), у CB — 56.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFG на 5.0%, CB на 1.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), CB — 13.8 (нет тренда). CB менее волатилен — бета -0.04 против 0.32 у AFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AFG | CB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.20 | 56.70 | |
| Stochastic %K | 87.32 | 80.15 | |
| CCI (20) | 192.86 | 74.24 | |
| MFI | 69.66 | 35.53 | |
| Williams %R | -12.68 | -19.85 | |
| MACD гистограмма | 0.50 | 1.06 | |
| Momentum (10) | 4.69 | 8.98 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.12 | 13.76 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.74% | +1.17% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.89% | +1.44% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | +1.19% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.29% | +8.66% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 59.56 | 51.18 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | -0.04 | |
| ATR % | 1.90% | 1.85% | |
| Sharpe (1г) | 0.28 | 0.54 | |
| RS Rating | 50.00 | 55.00 | |
| 52w от хая | -8.72 | -4.46 | |
| BB ширина | 6.32 | 4.94 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFG — 8,17 млрд $, CB — 59,78 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, CB — 10,31 млрд $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFG генерирует 1,40 млрд $, CB — 14,54 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFG | CB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 59,78 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | 10,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $25.91 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | 14,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | 14,54 млрд $ |
Дивиденды
AFG и CB — дивидендные акции. Доходность: AFG — 5.07%, CB — 1.18%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AFG платит дивиденды 9 лет подряд, CB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, CB — 13.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFG | CB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 1.18% | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | $0.97 | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 13.44% | |
| Лет выплат | 9.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | -21.14% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFG приходится на ноябре (+5.62%), а CB — на мае (+3.55%). Слабые месяцы: для AFG — март (-1.74%), для CB — март (-2.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +9.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или Chubb Limited?
У кого выше рентабельность — AFG или CB?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и Chubb Limited?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или Chubb Limited?
У кого выше маржинальность — AFG или CB?
Какая акция лучше по технике — AFG или CB?
Что лучше купить — AFG или CB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией