Сравнение AFG vs ALL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, ALL выглядит привлекательнее: 4.74 против 12.98. Премия к оценке AFG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу ALL: 0.85 vs 1.40 у AFG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALL дешевле: 1.82 против 2.44. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 9.38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель AFG (18.76%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 18.09% против 10.78% у AFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFG — 0.39, ALL — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AFG | ALL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.98 | 4.74 | |
| P/B | 2.44 | 1.82 | |
| P/S | 1.40 | 0.85 | |
| PEG | 1.26 | 0.02 | |
| EV/EBITDA | 9.38 | 3.91 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18.76% | 42.71% | |
| ROA | 3.40% | 9.80% | |
| Валовая маржа | 32.36% | 39.83% | |
| Операц. маржа | 13.68% | 23.30% | |
| Чистая маржа | 10.78% | 18.09% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.38 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.38 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.07% | 1.84% | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 9.63% | |
| EPS | $10.55 | $46.82 | |
| Балансовая стоим. | $56.16 | $121.77 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 62/100 у AFG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFG составляет 65.2 (нейтральная зона), у ALL — 60.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFG на 5.0%, ALL на 4.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), ALL — 14.4 (нет тренда). ALL менее волатилен — бета 0.11 против 0.32 у AFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AFG | ALL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.20 | 60.52 | |
| Stochastic %K | 87.32 | 68.61 | |
| CCI (20) | 192.86 | 154.16 | |
| MFI | 69.66 | 63.93 | |
| Williams %R | -12.68 | -31.39 | |
| MACD гистограмма | 0.50 | 0.55 | |
| Momentum (10) | 4.69 | 4.06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.12 | 14.42 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.74% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.89% | +2.23% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | +4.54% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.29% | +7.43% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 59.56 | 64.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.32 | 0.11 | |
| ATR % | 1.90% | 2.24% | |
| Sharpe (1г) | 0.28 | 0.30 | |
| RS Rating | 50.00 | 52.00 | |
| 52w от хая | -8.72 | -2.48 | |
| BB ширина | 6.32 | 5.82 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFG — 8,17 млрд $, ALL — 66,46 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, ALL — 10,28 млрд $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFG генерирует 1,40 млрд $, ALL — 9,88 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AFG | ALL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 8,17 млрд $ | 66,46 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 842 млн $ | 10,28 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $10.05 | $38.68 | |
| Операц. Cash Flow | 1,53 млрд $ | 10,11 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,40 млрд $ | 9,88 млрд $ |
Дивиденды
AFG и ALL — дивидендные акции. Доходность: AFG — 5.07%, ALL — 1.84%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AFG платит дивиденды 9 лет подряд, ALL — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, ALL — 9.63%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AFG | ALL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.07% | 1.84% | |
| Годовые дивиденды | $3.26 | $1.08 | |
| Коэфф. выплат | 64.96% | 9.63% | |
| Лет выплат | 9.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -34.98% | -19.73% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFG приходится на ноябре (+5.62%), а ALL — на ноябре (+5.46%). Слабые месяцы: для AFG — март (-1.74%), для ALL — июнь (-1.39%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +9.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или The Allstate Corporation?
У кого выше рентабельность — AFG или ALL?
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и The Allstate Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или The Allstate Corporation?
У кого выше маржинальность — AFG или ALL?
Какая акция лучше по технике — AFG или ALL?
Что лучше купить — AFG или ALL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией