ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AFG vs ALL

Тикер 1
Тикер 2
AFG9
38ALL
Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: American Financial Group, Inc. (AFG) и The Allstate Corporation (ALL). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации ALL крупнее в 5,7× (69,09 млрд $ vs 12,10 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALL с P/E 5,43 (у AFG — 12,85). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 43,13% против 20,01% у AFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ALL — 19,23%, AFG — 11,61%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности AFG впереди: 4,78% годовых против 1,51% у ALL. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу ALL: скоринг 81/100 vs 73/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте ALL уверенно лидирует со счётом 38:9. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
AFG
American Financial Group, Inc.
AFGNYSE
$145,60-$1,13 (-0,77%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 12,10 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.5
Качество
5.4
Рост
4.0
Техника
7.0
Дивиденды
8.4
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0
ALL
The Allstate Corporation
ALLNYSE
$268,38-$6,74 (-2,45%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 69,09 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
9.2
Качество
8.6
Рост
8.0
Техника
10.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
5.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

AFGALL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ALL выглядит привлекательнее: 5,43 против 12,85. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу ALL: 1,02 vs 1,48 у AFG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 4,37 vs 9,26. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 43,13%, что превышает показатель AFG (20,01%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 19,23% против 11,61% у AFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AFG — 0,38, ALL — 0,22. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AFGALL
ПоказательAFGALLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,855,43
P/B2,532,09
P/S1,481,02
PEG0,510,04
EV/EBITDA9,264,37
Рентабельность
ROE20,01%43,13%
ROA5,58%10,67%
Валовая маржа17,99%38,80%
Операц. маржа14,93%24,69%
Чистая маржа11,61%19,23%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,380,22
Текущая ликв.0,000,24
Быстрая ликв.0,000,24
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4,78%1,51%
Коэфф. выплат60,44%11,08%
EPS$11,48$51,98
Балансовая стоим.$183,71$131,55

Технический анализ

По техническому скорингу ALL сильнее: 81/100 против 73/100 у AFG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AFG составляет 63,9 (нейтральная зона), у ALL — 69,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AFG на 6,3%, ALL на 15,0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AFG — 17,4 (нет тренда), ALL — 35,6 (выраженный тренд). ALL менее волатилен — бета -0,30 против 0,00 у AFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

AFGALL
Общая оценка
73
81
Осцилляторы
56
61
Тренд
78
75
Объём
63
75
Волатильность
43
48
ИндикаторAFGALLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)63,8669,24
Stochastic %K85,7092,95
CCI (20)175,23128,83
MFI52,3063,50
Williams %R-14,30-7,05
MACD гистограмма0,110,08
Momentum (10)5,5720,59
Тренд
ADX17,4035,57
Цена vs EMA 9+2,12%+3,68%
Цена vs EMA 20+3,07%+6,29%
Цена vs SMA 50+6,31%+15,01%
Цена vs SMA 200+9,58%+27,84%
Объём
CMF0,080,27
Volume Ratio109,22128,74
Волатильность и статистика
Beta0,00-0,30
ATR %1,93%2,45%
Sharpe (1г)0,561,37
RS Rating55,0073,00
52w от хая-2,19-0,76
BB ширина5,9614,86

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AFG — 8,12 млрд $, ALL — 66,46 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу ALL: +4,60% г/г vs -1,90%. AFG показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, ALL — 10,28 млрд $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: AFG генерирует 1,40 млрд $, ALL — 9,88 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательAFGALLЛидер
Выручка8,12 млрд $66,46 млрд $
Рост выручки (г/г)-1.90%+4.60%
Чистая прибыль842 млн $10,28 млрд $
Рост прибыли (г/г)-5.10%+120.30%
EPS (TTM)$10,05$38,68
Операц. Cash Flow1,53 млрд $10,11 млрд $
Free Cash Flow1,40 млрд $9,88 млрд $

Дивиденды

AFG и ALL — дивидендные акции. Доходность: AFG — 4,78%, ALL — 1,51%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AFG платит дивиденды 9 лет подряд, ALL — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 60,44%, ALL — 11,08%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательAFGALLЛидер
Див. доходность4,78%1,51%
Годовые дивиденды$4,14$3,24
Коэфф. выплат60,44%11,08%
Лет выплат913
CAGR дивидендов (5л)-31,80%0,00%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AFG приходится на ноябре (+5,62%), а ALL — на ноябре (+5,46%). Слабые месяцы: для AFG — март (-1,74%), для ALL — октябрь (-0,66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +15,71% против +9,94%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AFG
+1,7
+0,6
-1,7
+0,7
-0,5
+0,8
+0,7
+2,6
-0,3
+0,6
+5,6
-0,8
ALL
+1,1
+1,5
+0,4
+2,1
+0,6
+0,1
+1,3
+1,3
+1,2
-0,7
+5,5
+1,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или The Allstate Corporation?
По P/E The Allstate Corporation оценена ниже: 5,43 против 12,85. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — AFG или ALL?
ROE AFG — 20,01%, ALL — 43,13%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и The Allstate Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность AFG — 4,78%, ALL — 1,51%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или The Allstate Corporation?
По объёму выручки: AFG — 8,12 млрд $, ALL — 66,46 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — AFG или ALL?
Чистая маржа AFG — 11,61%, ALL — 19,23%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AFG или ALL?
Технический скоринг: AFG — 73/100, ALL — 81/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AFG или ALL?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик AFG выигрывает 9, ALL — 38. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией