Сравнение AFG vs AIZ

Тикер 1

Тикер 2

AFG14

26AIZ

American Financial Group, Inc. (AFG) и Assurant, Inc. (AIZ) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Если ориентироваться на P/E, AIZ выглядит привлекательнее: 12.73 против 12.98. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE AFG — 18.76%, у AIZ — 17.40%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AFG удерживает чистую маржу на уровне 10.78%, опережая AIZ (7.60%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность AFG составляет 5.07%, у AIZ — 1.31%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. AIZ набирает 70 из 100 по техническому скорингу, AFG — 62 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 26:14 — убедительное преимущество AIZ. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

American Financial Group, Inc.

AFGNYSE

137,24 $+0,30 $ (+0,22%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 11,40 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.3

Качество

5.1

Рост

4.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.4

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

AFGAIZ

Фундаментальный анализ

AIZ торгуется с P/E 12.73, тогда как AFG — с P/E 12.98. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) AIZ оценён ниже: 0.96 против 1.40. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA AIZ — 8.78, у AFG — 9.38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует AFG (18.76% vs 17.40%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AFG — 10.78%, у AIZ — 7.60%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AFG — 0.39, у AIZ — 0.38. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AFG ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AFGAIZ

Показатель	AFG	AIZ
Мультипликаторы оценки
P/E	12.98	12.73
P/B	2.44	2.17
P/S	1.40	0.96
PEG	1.26	0.24
EV/EBITDA	9.38	8.78
Рентабельность
ROE	18.76%	17.40%
ROA	3.40%	2.80%
Валовая маржа	32.36%	77.83%
Операц. маржа	13.68%	9.42%
Чистая маржа	10.78%	7.60%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.39	0.38
Текущая ликв.	0.00	0.14
Быстрая ликв.	0.00	0.14
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	5.07%	1.31%
Коэфф. выплат	64.96%	17.15%
EPS	$10.55	$20.12
Балансовая стоим.	$56.16	$118.09

Технический анализ

Техническая картина в пользу AIZ: скоринг 70/100 vs 62/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AFG — 65.2, AIZ — 72.7. AFG в зоне нейтральная зона, а AIZ — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. AFG и AIZ находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.0% и +12.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AFG — 14.1 (нет тренда), AIZ — 46.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета AFG — 0.32, AIZ — 0.58. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AFGAIZ

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AFG	AIZ
Осцилляторы
RSI (14)	65.20	72.73
Stochastic %K	87.32	86.29
CCI (20)	192.86	125.88
MFI	69.66	60.65
Williams %R	-12.68	-13.71
MACD гистограмма	0.50	1.76
Momentum (10)	4.69	19.64
Тренд
ADX	14.12	46.67
Цена vs EMA 9	+1.74%	+2.35%
Цена vs EMA 20	+2.89%	+5.57%
Цена vs SMA 50	+5.05%	+12.39%
Цена vs SMA 200	+2.29%	+14.55%
Объём
CMF	0.05	0.11
Volume Ratio	59.56	58.05
Волатильность и статистика
Beta	0.32	0.58
ATR %	1.90%	2.32%
Sharpe (1г)	0.28	0.95
RS Rating	50.00	70.00
52w от хая	-8.72	-1.81
BB ширина	6.32	15.99

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AFG генерирует 8,17 млрд $, AIZ — 12,81 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AFG — 842 млн $, AIZ — 872,70 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AFG — 1,40 млрд $, AIZ — 1,60 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AFG	AIZ
Выручка	8,17 млрд $	12,81 млрд $
Чистая прибыль	842 млн $	872,70 млн $
EPS (TTM)	$10.05	$17.29
Операц. Cash Flow	1,53 млрд $	1,83 млрд $
Free Cash Flow	1,40 млрд $	1,60 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AFG платит 5.07%, AIZ — 1.31%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: AFG — 9 лет, AIZ — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AFG — 64.96%, AIZ — 17.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AFG	AIZ
Див. доходность	5.07%	1.31%
Годовые дивиденды	$3.26	$0.88
Коэфф. выплат	64.96%	17.15%
Лет выплат	9.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-34.98%	-19.85%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AFG показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.62%), AIZ — в августе (+4.44%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AFG — март (-1.74%), AIZ — октябрь (-2.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AIZ: +10.01% против +9.19%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AFG

+1.7

+0.6

-1.7

+0.7

-0.4

-0.1

+0.7

+2.6

-0.3

+0.6

+5.6

-0.8

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Financial Group, Inc. или Assurant, Inc.?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (12.73 vs 12.98), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AFG или AIZ?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AFG — 18.76%, AIZ — 17.40%. Преимущество у AFG.

Какие дивиденды у American Financial Group, Inc. и Assurant, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AFG — 5.07%, AIZ — 1.31%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American Financial Group, Inc. или Assurant, Inc.?

Выручка AFG за TTM — 8,17 млрд $, AIZ — 12,81 млрд $. AIZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AFG или AIZ?

Чистая маржа AFG — 10.78%, AIZ — 7.60%. AFG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AFG или AIZ?

Технический скоринг: AFG — 62/100, AIZ — 70/100. AIZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AFG или AIZ?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:26 в пользу AIZ по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией