ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение ACIW vs YOU

Тикер 1
Тикер 2
ACIW15
26YOU
ACIW против YOU — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ACIW с P/E 21.39 (у YOU — 36.43). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 106.71% против 13.99% у ACIW. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: YOU — 17.92%, ACIW — 11.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1.17% годовых, тогда как ACIW дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. YOU набирает 74 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте YOU уверенно лидирует со счётом 26:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
ACIW
ACI Worldwide, Inc.
ACIWNASDAQ
42,52 $-0,73 $ (-1,69%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 4,32 млрд $
ETP Rank6.3
Стоимость
10.0
Качество
5.8
Рост
6.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
4.0
YOU
Clear Secure, Inc.
YOUNYSE
61,10 $-0,91 $ (-1,47%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 6,15 млрд $
ETP Rank7.4
Стоимость
6.7
Качество
9.0
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
7.0
Сезонность
3.0

Динамика цен

ACIWYOU

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ACIW выглядит привлекательнее: 21.39 против 36.43. Премия к оценке YOU может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) ACIW оценён ниже: 2.46 против 6.62. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) ACIW дешевле: 2.94 против 33.19. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ACIW оценён ниже: 11.58 vs 23.59. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала YOU составляет 106.71%, что превышает показатель ACIW (13.99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности YOU впереди: 17.92% против 11.51% у ACIW. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACIW — 0.57, YOU — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

ACIWYOU
ПоказательACIWYOUЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E21.3936.43
P/B2.9433.19
P/S2.466.62
PEG-0.98-1.12
EV/EBITDA11.5823.59
Рентабельность
ROE13.99%106.71%
ROA6.64%11.87%
Валовая маржа47.63%85.20%
Операц. маржа18.67%22.40%
Чистая маржа11.51%17.92%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.570.00
Текущая ликв.1.531.01
Быстрая ликв.1.531.01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%1.17%
Коэфф. выплат0.00%53.27%
EPS$2.02$1.70
Балансовая стоим.$14.72$2.15

Технический анализ

Техническая картина в пользу YOU: скоринг 74/100 vs 34/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ACIW — 52.2, YOU — 63.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ACIW на 3.1%, YOU на 14.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. YOU выше SMA 200 (+53.4%), ACIW — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. Сила тренда по ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), YOU — 25.7 (выраженный тренд). YOU демонстрирует выраженный тренд, а ACIW — нет. Волатильность: бета ACIW — 0.91, YOU — 1.09. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWYOU
Общая оценка
34
74
Осцилляторы
45
52
Тренд
42
75
Объём
31
69
Волатильность
50
53
ИндикаторACIWYOUЛидер
Осцилляторы
RSI (14)52.1963.19
Stochastic %K38.0687.30
CCI (20)-36.26141.57
MFI44.6080.69
Williams %R-61.94-12.70
MACD гистограмма-0.180.18
Momentum (10)-0.022.93
Тренд
ADX11.6125.68
Цена vs EMA 9+1.33%+3.11%
Цена vs EMA 20+0.98%+6.38%
Цена vs SMA 50+3.06%+14.72%
Цена vs SMA 200-5.13%+53.41%
Объём
CMF-0.150.17
Volume Ratio75.4873.23
Волатильность и статистика
Beta0.911.09
ATR %3.94%4.95%
Sharpe (1г)-0.311.69
RS Rating30.0094.00
52w от хая-20.32-1.80
BB ширина12.6417.83

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ACIW генерирует 1,76 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, YOU — 109,17 млн $. ACIW генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACIW генерирует 309,92 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательACIWYOUЛидер
Выручка1,76 млрд $900,78 млн $
Чистая прибыль226,66 млн $109,17 млн $
EPS (TTM)$2.18$1.14
Операц. Cash Flow322,83 млн $372,45 млн $
Free Cash Flow309,92 млн $343,11 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1.17% годовой доходности, ACIW реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как ACIW не имеет дивидендной истории.

ПоказательACIWYOUЛидер
Див. доходность—1.17%
Годовые дивиденды—$0.50
Коэфф. выплат—53.27%
Лет выплат0.00%5.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ACIW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.84%), YOU — в июле (+9.78%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ACIW — май (-1.77%), для YOU — январь (-6.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у YOU: +15.29% против +11.26%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ACIW
+0.9
-1.0
+0.4
+1.5
-1.8
+0.5
+0.9
+1.5
-1.6
-0.5
+5.8
+4.7
YOU
-6.9
+9.3
+4.2
-1.4
-3.0
-2.0
+9.8
+7.1
-4.4
+5.6
-1.0
-2.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Clear Secure, Inc.?
Мультипликатор P/E у ACI Worldwide, Inc. ниже (21.39 vs 36.43), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — ACIW или YOU?
ROE ACIW — 13.99%, YOU — 106.71%. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Clear Secure, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.17%. ACI Worldwide, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Clear Secure, Inc.?
По объёму выручки: ACIW — 1,76 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — ACIW или YOU?
Чистая маржа ACIW — 11.51%, YOU — 17.92%. YOU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — ACIW или YOU?
Технический скоринг: ACIW — 34/100, YOU — 74/100. YOU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ACIW или YOU?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик ACIW выигрывает 15, YOU — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией