Сравнение ACIW vs XYZ

Тикер 1

Тикер 2

ACIW17

20XYZ

Инвесторы часто выбирают между ACIW и XYZ — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации XYZ крупнее в 9.5× (40,85 млрд $ vs 4,32 млрд $). По мультипликатору P/E ACIW оценён рынком дешевле: 21.39 против 52.58 у XYZ (разница составляет 59.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала ACIW составляет 13.99%, что превышает показатель XYZ (3.64%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ACIW впереди: 11.51% против 3.29% у XYZ. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По техническому скорингу XYZ сильнее: 44/100 против 34/100 у ACIW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 17:20 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между ACIW и XYZ зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

42,52 $-0,73 $ (-1,69%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,32 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

10.0

Качество

5.8

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

4.0

Block, Inc.

XYZNYSE

68,64 $-2,25 $ (-3,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 40,85 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

8.7

Качество

5.3

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

ACIWXYZ

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ACIW с P/E 21.39 (у XYZ — 52.58). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) XYZ дешевле: 1.72 против 2.46. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) XYZ дешевле: 1.95 против 2.94. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ACIW оценён ниже: 11.58 vs 15.48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ACIW демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13.99% против 3.64% у XYZ. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ACIW — 11.51%, XYZ — 3.29%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACIW — 0.57, XYZ — 0.37. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

ACIWXYZ

Показатель	ACIW	XYZ
Мультипликаторы оценки
P/E	21.39	52.58
P/B	2.94	1.95
P/S	2.46	1.72
PEG	-0.98	-0.76
EV/EBITDA	11.58	15.48
Рентабельность
ROE	13.99%	3.64%
ROA	6.64%	2.01%
Валовая маржа	47.63%	44.99%
Операц. маржа	18.67%	4.24%
Чистая маржа	11.51%	3.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.57	0.37
Текущая ликв.	1.53	1.99
Быстрая ликв.	1.53	1.97
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.02	$1.35
Балансовая стоим.	$14.72	$36.28

Технический анализ

XYZ набирает 44 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ACIW — 52.2 (нейтральная зона), XYZ — 53.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: ACIW на 3.1%, XYZ на 7.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. XYZ выше SMA 200 (+3.6%), ACIW — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу XYZ. Сила тренда по ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), XYZ — 17.5 (нет тренда). По бете ACIW стабильнее (0.91 vs 2.05). Дневная волатильность (ATR%) ACIW составляет 3.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWXYZ

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	XYZ
Осцилляторы
RSI (14)	52.19	53.53
Stochastic %K	38.06	33.01
CCI (20)	-36.26	-62.47
MFI	44.60	37.56
Williams %R	-61.94	-66.99
MACD гистограмма	-0.18	-0.54
Momentum (10)	-0.02	0.06
Тренд
ADX	11.61	17.51
Цена vs EMA 9	+1.33%	+0.17%
Цена vs EMA 20	+0.98%	+0.85%
Цена vs SMA 50	+3.06%	+7.45%
Цена vs SMA 200	-5.13%	+3.65%
Объём
CMF	-0.15	-0.11
Volume Ratio	75.48	124.13
Волатильность и статистика
Beta	0.91	2.05
ATR %	3.94%	3.85%
Sharpe (1г)	-0.31	0.55
RS Rating	30.00	67.00
52w от хая	-20.32	-14.07
BB ширина	12.64	7.46

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, XYZ — 1,30 млрд $. XYZ генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACIW генерирует 309,92 млн $, XYZ — 2,42 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ACIW	XYZ
Выручка	1,76 млрд $	24,19 млрд $
Чистая прибыль	226,66 млн $	1,30 млрд $
EPS (TTM)	$2.18	$2.13
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	2,58 млрд $
Free Cash Flow	309,92 млн $	2,42 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	ACIW	XYZ
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ACIW — ноябре (+5.84%), для XYZ — ноябре (+12.58%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ACIW — май (-1.77%), для XYZ — сентябрь (-3.94%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у XYZ: +33.06% против +11.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0.9

-1.0

+0.4

+1.5

-1.8

+0.5

+0.9

+1.5

-1.6

-0.5

+5.8

+4.7

XYZ

+3.2

+4.8

-1.0

+2.7

+0.1

+4.9

+10.1

+2.2

-3.9

+1.0

+12.6

-3.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Block, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит ACI Worldwide, Inc.: P/E 21.39 против 52.58. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ACIW или XYZ?

ROE ACIW — 13.99%, XYZ — 3.64%. ACIW демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Block, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Block, Inc.?

По объёму выручки: ACIW — 1,76 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ACIW или XYZ?

Чистая маржа ACIW — 11.51%, XYZ — 3.29%. ACIW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или XYZ?

Технический скоринг: ACIW — 34/100, XYZ — 44/100. XYZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или XYZ?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик ACIW выигрывает 17, XYZ — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией