ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение ACIW vs WEX

Тикер 1
Тикер 2
ACIW14
26WEX
ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и WEX Inc. (WEX) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Если ориентироваться на P/E, WEX выглядит привлекательнее: 18,21 против 24,40. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует WEX (28,22% vs 15,06%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WEX — 12,56%, у ACIW — 12,40%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. WEX набирает 80 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 47 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 26:14 в пользу WEX. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
ACIW
ACI Worldwide, Inc.
ACIWNASDAQ
$53,67-$1,55 (-2,81%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 5,46 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
10.0
Качество
6.1
Рост
6.8
Техника
5.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0
WEX
WEX Inc.
WEXNYSE
$185,22-$4,32 (-2,28%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 6,31 млрд $
ETP Rank5.9
Стоимость
9.9
Качество
5.0
Рост
5.4
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
5.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

ACIWWEX

Фундаментальный анализ

WEX торгуется с P/E 18,21, тогда как ACIW — с P/E 24,40. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) WEX оценён ниже: 2,26 против 3,00. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B ACIW — 3,64, у WEX — 4,78. EV/EBITDA WEX — 10,98, у ACIW — 13,21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WEX — 28,22%, у ACIW — 15,06%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WEX удерживает чистую маржу на уровне 12,56%, опережая ACIW (12,40%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка WEX значительно выше: D/E 3,98 vs 0,57 у ACIW. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

ACIWWEX
ПоказательACIWWEXЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E24,4018,21
P/B3,644,78
P/S3,002,26
PEG-2,930,67
EV/EBITDA13,2110,98
Рентабельность
ROE15,06%28,22%
ROA7,29%2,13%
Валовая маржа49,08%56,71%
Операц. маржа18,61%25,49%
Чистая маржа12,40%12,56%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,573,98
Текущая ликв.1,581,04
Быстрая ликв.1,581,04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$2,22$10,11
Балансовая стоим.$14,75$38,75

Технический анализ

Техническая картина в пользу WEX: скоринг 80/100 vs 47/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ACIW — 44,7, WEX — 67,3. Обе акции находятся в одной зоне. ACIW и WEX находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5,0% и +19,7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ACIW — 26,8 (выраженный тренд), WEX — 38,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ACIW — 0,51, WEX — 0,56. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) ACIW составляет 4,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWWEX
Общая оценка
47
80
Осцилляторы
45
59
Тренд
50
76
Объём
50
69
Волатильность
50
53
ИндикаторACIWWEXЛидер
Осцилляторы
RSI (14)44,7467,28
Stochastic %K25,9981,97
CCI (20)-145,1775,12
MFI34,0870,38
Williams %R-74,01-18,03
MACD гистограмма-0,770,42
Momentum (10)-2,649,07
Тренд
ADX26,8138,40
Цена vs EMA 9-4,83%+0,31%
Цена vs EMA 20-4,13%+5,38%
Цена vs SMA 50+4,97%+19,69%
Цена vs SMA 200+17,07%+20,50%
Объём
CMF0,000,24
Volume Ratio239,5450,38
Волатильность и статистика
Beta0,510,56
ATR %4,33%3,43%
Sharpe (1г)0,620,30
RS Rating59,0045,00
52w от хая-12,13-3,72
BB ширина11,6529,11

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ACIW генерирует 1,76 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: ACIW — +10,40%, WEX — +1,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, WEX — 304,10 млн $. WEX генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, WEX — 313,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательACIWWEXЛидер
Выручка1,76 млрд $2,66 млрд $
Рост выручки (г/г)+10.40%+1.20%
Чистая прибыль226,66 млн $304,10 млн $
Рост прибыли (г/г)+11.60%-1.80%
EPS (TTM)$2,18$8,57
Операц. Cash Flow322,83 млн $454,30 млн $
Free Cash Flow309,92 млн $313,70 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

ПоказательACIWWEXЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат00
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ACIW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,84%), WEX — в июле (+5,37%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1,65%), WEX — октябрь (-4,79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACIW: +13,15% против +11,87%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ACIW
+0,9
-1,0
+0,4
+1,5
-1,6
+1,5
+1,6
+1,5
-1,6
-0,5
+5,8
+4,7
WEX
+4,4
-1,6
-1,0
+2,0
+0,1
+1,8
+5,4
+1,4
-2,3
-4,8
+3,5
+3,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или WEX Inc.?
Мультипликатор P/E у WEX Inc. ниже (18,21 vs 24,40), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — ACIW или WEX?
Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 15,06%, WEX — 28,22%. Преимущество у WEX.
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и WEX Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или WEX Inc.?
Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. WEX генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — ACIW или WEX?
Чистая маржа ACIW — 12,40%, WEX — 12,56%. По маржинальности компании близки.
Какая акция лучше по технике — ACIW или WEX?
Технический скоринг: ACIW — 47/100, WEX — 80/100. WEX имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ACIW или WEX?
Однозначного ответа нет. Счёт 14:26 в пользу WEX по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией